Bài viết liên quan
Pháp lý
Người có liên quan (NLQ) của cổ đông TCTD
Related Persons of Credit Institution Shareholders
Là cá nhân, tổ chức có quan hệ mật thiết với cổ đông TCTD theo quy định tại Luật các TCTD 2024, bao gồm: vợ/chồng, cha đẻ, mẹ đẻ, cha nuôi, mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi; anh, chị, em ruột; cá nhân/tổ chức nắm giữ từ 10% vốn điều lệ hoặc có khả năng chi phối hoạt động của cổ đông; và các đối tượng khác do Chính phủ quy định. Khi tính tổng tỷ lệ sở hữu, cổ đông và NLQ của họ cộng lại không được vượt quá 15% vốn điều lệ của TCTD để chống cổ phần hóa hình thức và nắm quyền kiểm soát ngân hàng.
Người có liên quan (NLQ) của cổ đông TCTD là gì?
Theo Luật các Tổ chức tín dụng 2024 (Luật số 32/2024/QH15, có hiệu lực từ 01/07/2024), Người có liên quan của cổ đông TCTD là cá nhân, tổ chức có quan hệ mật thiết với cổ đông, được xác định tại Điều 4 và khoản 29 Điều 2 của Luật.
Đặc điểm
- Quan hệ huyết thống/nuôi dưỡng: vợ/chồng, cha đẻ/mẹ đẻ, cha nuôi/mẹ nuôi, con đẻ/con nuôi, anh/chị/em ruột của cá nhân cổ đông hoặc người đại diện vốn.
- Quan hệ sở hữu: cá nhân, tổ chức nắm giữ từ 10% vốn điều lệ trở lên tại cổ đông là tổ chức.
- Quan hệ điều khiển: tổ chức, cá nhân có khả năng chi phối hoạt động của cổ đông thông qua hợp đồng, thỏa thuận hoặc hình thức khác.
- Mục đích: chống cổ phần hóa hình thức, ngăn chặn một nhóm người nắm quyền kiểm soát ngân hàng.
Ví dụ
Ông Nguyễn Văn A sở hữu 8% cổ phần Ngân hàng X. Vợ ông (bà Trần Thị B) nắm 5%, em trai ông nắm 4%. Tổng sở hữu nhóm NLQ = 8% + 5% + 4% = 17%, vượt mức 15% vốn điều lệ theo quy định. Trường hợp này vi phạm giới hạn và phải thoái vốn trong thời hạn do NHNN quy định.
Căn cứ: Điều 29 Luật các TCTD 2024 quy định cổ đông cá nhân và NLQ không được sở hữu quá 15% vốn điều lệ một TCTD.