Người có liên quan

Người có liên quan là gì?

Theo quy định tại khoản 23 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (Luật số 32/2024/QH15), người có liên quan của tổ chức tín dụng (TCTD) là các cá nhân, tổ chức có mối quan hệ mật thiết với TCTD hoặc với người quản lý, người kiểm soát, cổ đông lớn của TCTD, có khả năng chi phối hoặc tác động đáng kể đến các quyết định tín dụng, đầu tư của TCTD.

Các nhóm đối tượng cụ thể

• Nhóm gia đình: cha, mẹ, vợ, chồng, con, anh chị em ruột, người phụ thuộc tài chính.
• Nhóm quản lý: người quản lý, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) và các chức danh quản lý cấp cao của TCTD.
• Nhóm cổ đông: cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên và người có liên quan của cổ đông đó.
• Nhóm doanh nghiệp liên quan: doanh nghiệp mà TCTD hoặc người quản lý, cổ đông lớn nắm giữ từ 10% vốn điều lệ trở lên; doanh nghiệp có chung người quản lý với TCTD.
• Đối tượng khác theo quy định của Chính phủ và NHNN Việt Nam.

Ví dụ minh họa

Ông Nguyễn Văn A là Giám đốc Chi nhánh ngân hàng X. Theo đó, các đối tượng sau được xác định là người có liên quan của ngân hàng X: vợ ông A, con trai ông A; Công ty Y do ông A nắm 15% vốn điều lệ; bà B (cổ đông 20%) và chồng bà B. Khi ngân hàng X cấp tín dụng cho các đối tượng này, phải áp dụng giới hạn cấp tín dụng chặt chẽ hơn theo Điều 136 Luật Các TCTD 2024 nhằm phòng ngừa rủi ro xung đột lợi ích và cấp tín dụng có liên quan.