Ngành nghề kinh doanh có điều kiện

Ngành nghề kinh doanh có điều kiện là gì?

Theo Luật Đầu tư 2020 (Luật số 61/2020/QH15), ngành nghề kinh doanh có điều kiện là những ngành, nghề được liệt kê tại Phụ lục IV và các luật chuyên ngành, yêu cầu doanh nghiệp phải đáp ứng điều kiện về vốn pháp định, nhân sự, cơ sở vật chất, hệ thống công nghệ trước khi được cấp giấy phép hoặc xác nhận đủ điều kiện. Lĩnh vực ngân hàng và chứng khoán thuộc nhóm chịu quản lý chặt chẽ nhất bởi NHNN và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN).

Đặc điểm

• Điều kiện về vốn: ngân hàng thương mại tối thiểu 3.000 tỷ đồng; công ty chứng khoán từ 50-300 tỷ đồng tùy nghiệp vụ.
• Điều kiện nhân sự: Giám đốc, Tổng giám đốc phải có chứng chỉ hành nghề, không có tiền án tiền sự.
• Cơ sở vật chất: trụ sở đạt chuẩn, hệ thống CNTT đáp ứng yêu cầu an toàn thông tin theo Thông tư 31/2015/TT-NHNN.
• Cơ quan quản lý: NHNN với tổ chức tín dụng; UBCKNN với công ty chứng khoán, quỹ đầu tư.
• Hậu quả vi phạm: phạt hành chính đến 2 tỷ đồng, đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép theo Nghị định 156/2020/NĐ-CP.

Ví dụ

Năm 2022, UBCKNN xử phạt Công ty CP Chứng khoán VIX 590 triệu đồng vì nhân viên môi giới chưa có chứng chỉ hành nghề theo quy định tại Luật Chứng khoán 2019. Trước đó, năm 2012, NHNN đã áp dụng biện pháp đặc biệt đối với Ngân hàng ACB do vi phạm điều kiện kinh doanh có điều kiện về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo Thông tư 13/2010/TT-NHNN. Các trường hợp nghiêm trọng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 208 Bộ luật Hình sự 2015.