Mục tiêu tài chính

Mục tiêu tài chính là những kết quả cụ thể về giá trị tiền tệ mà cá nhân muốn đạt được trong các mốc thời gian xác định, thường phân loại thành ngắn hạn (dưới 1 năm), trung hạn (1-5 năm) và dài hạn (trên 5 năm). Các mục tiêu phổ biến bao gồm xây dựng quỹ khẩn cấp tương đương 3-6 tháng thu nhập, tích lũy vốn mua nhà, chuẩn bị chi phí giáo dục và quỹ hưu trí bằng 70-80% thu nhập hiện tại. Trong tư vấn, mục tiêu phải tuân thủ nguyên tắc SMART (Specific - cụ thể, Measurable - đo lường được, Achievable - khả thi, Relevant - liên quan, Time-bound - có thời hạn) để có thể lập kế hoạch hành động rõ ràng.