MoneyGram

MoneyGram (MoneyGram International) là gì?

MoneyGram International là tập đoàn chuyển tiền kiều hối có trụ sở chính tại Dallas, Texas (Hoa Kỳ), được thành lập năm 1940. Đây là một trong hai hệ thống chuyển tiền quốc tế lớn nhất thế giới, hoạt động theo mô hình đại lý hai chiều (sender agent và payout agent), cho phép người gửi tại quốc gia này chuyển tiền mặt để người nhận tại quốc gia khác nhận tiền mặt chỉ trong vài phút mà không cần tài khoản ngân hàng.

Đặc điểm

• Mạng lưới: Hơn 350.000 điểm giao dịch tại khoảng 200 quốc gia và vùng lãnh thổ.
• Phí: Thường thấp hơn Western Union 20-50% trên nhiều tuyến, đặc biệt các chặng Mỹ - Việt Nam, Hàn Quốc - Việt Nam.
• Mã tham chiếu: Reference Number 8 chữ số được cấp ngay khi gửi.
• Điều kiện nhận tiền: Người nhận xuất trình CMND/CCCD/hộ chiếu còn hiệu lực kèm mã 8 số.
• Đại lý tại VN: Vietcombank, ACB, Eximbank, các điểm thuộc VNPost.

Ví dụ

Anh Nam tại California (Mỹ) muốn gửi 1.000 USD về cho mẹ ở Quận Bình Thạnh, TP.HCM. Anh đến đại lý MoneyGram, điền form gửi tiền với thông tin họ tên mẹ, số CMND, số điền khiển (control number), nộp 1.000 USD cùng phí khoảng 8 USD. Sau 10 phút, mẹ anh mang CMND đến chi nhánh Vietcombank Bình Thạnh nhận tiền mặt quy đổi ra VND theo tỷ giá niêm yết.

Cơ sở pháp lý

Hoạt động MoneyGram tại Việt Nam tuân thủ Thông tư 20/2016/TT-NHNN quy định về dịch vụ trung gian thanh toán và Thông tư 32/2013/TT-NHNN hướng dẫn dịch vụ nhận chi trả kiều hối qua tổ chức tín dụng. Phòng chống rửa tiền theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và Thông tư 17/2023/TT-NHNN.