Mở tài khoản ngân hàng

Là quy trình nghiệp vụ ngân hàng nhằm thiết lập quan hệ tài khoản và cấp tài khoản thanh toán cho khách hàng cá nhân hoặc tổ chức. Theo Thông tư 16/2020/TT-NHNN, khách hàng khi mở tài khoản phải xuất trình CMND/CCCD/Hộ chiếu còn hiệu lực và cung cấp đầy đủ thông tin nhận biết theo mẫu quy định. Ngân hàng có trách nhiệm xác minh thông tin khách hàng, đối chiếu danh sách cảnh báo và chỉ được mở tài khoản khi đã hoàn tất quy trình nhận biết khách hàng.