Kỹ thuật trả lời câu hỏi tình huống ngân hàng

Kỹ thuật trả lời câu hỏi tình huống ngân hàng yêu cầu ứng viên thể hiện tư duy tuân thủ quy định pháp luật như Luật Các tổ chức tín dụng 2024, Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và các quy trình nội bộ của ngân hàng. Ứng viên cần phân tích tình huống theo 3 bước: xác định vấn đề cốt lõi, đề xuất giải pháp phù hợp pháp luật, đánh giá rủi ro và hậu quả. Ví dụ câu hỏi: 'Khách hàng yêu cầu rút tiền mặt lớn mà không giải trình được mục đích - bạn xử lý thế nào?' đòi hỏi kiến thức về Nghị định 65/2024/NĐ-CP về chống rửa tiền.