Kiểm soát viên Thanh toán Quốc tế

Kiểm soát viên Thanh toán Quốc tế là gì?

Kiểm soát viên Thanh toán Quốc tế (Trade Finance Checker) là cấp quản lý trung gian giữa Chuyên viên xử lý và Trưởng phòng, thường quản lý 5 – 10 chuyên viên trong một tổ nghiệp vụ. Đây là vị trí then chốt trong hệ thống kiểm soát nội bộ theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN và Thông tư 17/2024/TT-NHNN, đảm bảo nguyên tắc four eyes – không một cá nhân nào được phát hành và phê duyệt cùng một giao dịch.

Phạm vi kiểm soát

• Rà soát bộ chứng từ L/C trị giá 100.000 – 50 triệu USD theo UCP 600, ISBP 745, URC 522 (nhờ thu) và URR 725 (hoàn trả)
• Đánh giá rủi ro trừng phạt (sanction screening) đối với quốc gia, đối tác theo danh sách OFAC, EU, UN, đặc biệt với giao dịch liên quan Nga, Iran, Triều Tiên
• Kiểm tra hạn mức đối tác (counterparty limit), tỷ lệ cover Basel II/III (thường tối thiểu 20 – 100% theo nhóm nước)
• Xác nhận tuân thủ Quyết định 2345/QĐ-NHNN về phòng chống rửa tiền, báo cáo giao dịch trên 400 triệu VNĐ hoặc đáng ngờ trong vòng 24 giờ

Yêu cầu và thu nhập

Ứng viên cần 4 – 6 năm kinh nghiệm, chứng chỉ CDCS hoặc CSDG (Certified Specialist in Demand Guarantees), TOEIC 700+ hoặc IELTS 6.0+. Mức lương dao động 35 – 60 triệu VNĐ/tháng, có thể lên đến 80 triệu VNĐ tại Vietcombank, Techcombank, MB. Đây là bước đệm quan trọng để thăng chức Trưởng phòng TTQT trong 3 – 5 năm tiếp theo.