Bài viết liên quan
Quản trị rủi ro
Hạn mức thanh toán biên giới
Cross-border payment quota/limit
Hạn mức thanh toán biên giới là giới hạn giá trị giao dịch chuyển tiền ra/vào vùng biên giới mà cá nhân và doanh nghiệp được phép thực hiện trong một khoảng thời gian nhất định (thường theo ngày hoặc tháng). Theo quy định hiện hành của NHNN, hạn mức này được áp dụng phân biệt theo từng cặp quốc gia (VND-CNY, VND-LAK, VND-KHR) và theo đối tượng cư trú/phi cư trú, nhằm kiểm soát dòng vốn, chống buôn lậu và phòng chống rửa tiền tại khu vực biên giới.
Hạn mức thanh toán biên giới là gì?
Hạn mức thanh toán biên giới (Cross-border payment quota) là giới hạn giá trị giao dịch chuyển tiền mặt, séc du lịch và phương tiện thanh toán ra/vào khu vực biên giới mà cá nhân, doanh nghiệp được phép thực hiện trong một khoảng thời gian nhất định (theo ngày hoặc tháng), do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) ban hành nhằm kiểm soát dòng vốn, chống buôn lậu và phòng chống rửa tiền.
Đặc điểm
- Áp dụng phân biệt theo từng cặp đồng tiền: VND-CNY (Trung Quốc), VND-LAK (Lào), VND-KHR (Campuchia) theo Điều 4 Thông tư 19/2014/TT-NHNN.
- Phân biệt đối tượng cư trú và phi cư trú; cá nhân mang ngoại tệ tiền mặt tối đa 5.000 USD hoặc tương đương mỗi lần, không phải khai báo chi tiết.
- Doanh nghiệp thanh toán biên giới được NHNN chi nhánh tỉnh cấp hạn mức giao dịch theo quy mô và nhu cầu thực tế.
- Chỉ có hiệu lực tại các cửa khẩu quốc tế, cửa khẩu chính và chợ biên giới được chỉ định.
Ví dụ
Bà Nguyễn Thị B, cư trú tại Lào Cai, đi chợ biên giới Cốc Phát (Trung Quốc) được mang theo tối đa 5.000 USD hoặc 20.000 NDT mỗi lần. Trường hợp vượt hạn mức, bà phải khai báo với Chi cục Hải quan theo Nghị định 100/2021/NĐ-CP và cung cấp chứng từ nguồn gốc ngoại tệ cho NHNN chi nhánh Lào Cai giám sát.