Hạn mức mua bán ngoại tệ tiền mặt

Hạn mức mua bán ngoại tệ tiền mặt là gì?

Hạn mức mua bán ngoại tệ tiền mặt (Cash foreign exchange transaction limit) là mức trần tối đa về lượng ngoại tệ tiền mặt mà cá nhân hoặc tổ chức được phép mua hoặc bán trong một giao dịch đơn lẻ, hoặc cộng dồn trong một ngày tại quầy ngân hàng thương mại. Khung hạn mức do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành nhằm kiểm soát dòng tiền ngoại hối, hạn chế thao túng tỷ giá và phòng chống rửa tiền.

Đặc điểm

• Được quy định tại Pháp lệnh ngoại hối 2005, bổ sung năm 2013, cùng các thông tư hướng dẫn của NHNN.
• Cá nhân mang quốc tịch Việt Nam được mua tự do không quá 5.000 USD/ngày/người vì nhu cầu cá nhân mà không cần xuất trình giấy tờ chứng minh.
• Khi nhu cầu vượt 5.000 USD/ngày: khách hàng phải nộp hộ chiếu còn hiệu lực, vé máy bay/vé tàu quốc tế và chứng từ liên quan chứng minh mục đích.
• Người nước ngoài cũng bị giới hạn tương ứng khi quy đổi USD, kèm hộ chiếu và giấy tờ xác minh cư trú hợp lệ.
• Ngân hàng có quyền siết chặt hạn mức đơn lẻ thấp hơn quy định NHNN theo chính sách nội bộ và diễn biến cung cầu thị trường.

Ví dụ

Bà Phạm Thu D dự kiến đi Mỹ vào 15/4 tới, cần mua 7.500 USD để trang trải ăn ở và đi lại. Tại BIDV Phan Đình Phùng, do vượt ngưỡng 5.000 USD/ngày, bà xuất trình hộ chiếu Việt Nam còn hạn, vé máy bay khứ hồi Hà Nội - San Francisco, bảng kê chi phí dự kiến. Sau khi kiểm tra tính hợp lệ, giao dịch được duyệt, ghi rõ mục đích "du lịch nước ngoài" trên chứng từ kèm hộ chiếu.