Bài viết liên quan
Pháp lý
Giấy tờ tùy thân khi thuê két
Identification Documents for Box Rental
Bộ hồ sơ khách hàng phải cung cấp khi đăng ký thuê két sắt bao gồm CMND/CCCD hoặc hộ chiếu còn hiệu lực, sổ hộ khẩu/giấy xác nhận cư trú và giấy tờ chứng minh tư cách đại diện pháp luật (đối với tổ chức). Ngân hàng lưu trữ bản sao có công chứng và đối chiếu thông tin với danh sách đen để phòng ngừa rửa tiền và gian lận. Mọi thay đổi về thông tin cá nhân hoặc ủy quyền truy cập két đều phải thông báo bằng văn bản cho ngân hàng trong vòng 30 ngày.
Giấy tờ tùy thân khi thuê két là gì?
Giấy tờ tùy thân khi thuê két là bộ hồ sơ bắt buộc mà khách hàng cá nhân hoặc tổ chức phải cung cấp cho ngân hàng khi đăng ký sử dụng dịch vụ thuê két sắt (safe deposit box). Bộ hồ sơ này nhằm xác minh danh tính, đảm bảo quyền sở hữu hợp pháp và phòng ngừa rủi ro pháp lý theo Bộ luật Dân sự 2015 (Điều 474-489) về hợp đồng thuê tài sản và Thông tư 21/2013/TT-NHNN quy định về dịch vụ két sắt của ngân hàng.
Thành phần hồ sơ
- Cá nhân: CMND/CCCD hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực; Sổ hộ khẩu hoặc Giấy xác nhận cư trú theo Luật Cư trú 2020.
- Tổ chức: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Quyết định bổ nhiệm người đại diện, CMND/CCCD của người đại diện theo pháp luật.
- Bản sao công chứng: Ngân hàng lưu trữ bản sao có chứng thực không quá 6 tháng.
- Đối chiếu danh sách đen: Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022, ngân hàng kiểm tra khách hàng trong danh sách cảnh báo quốc tế.
Ví dụ minh họa
Bà Trần Thị B muốn thuê két sắt tại Vietcombank Chi nhánh Hà Nội để cất giữ sổ đỏ và giấy tờ giá trị. Bà phải mang theo CCCD gắn chip, sổ hộ khẩu và ký hợp đồng thuê két có thời hạn 1 năm, phí 3 triệu đồng/năm. Khi ủy quyền cho con trai truy cập két, bà phải làm văn bản ủy quyền có công chứng và thông báo bằng văn bản cho ngân hàng trong vòng 30 ngày theo quy định, kèm CCCD của người được ủy quyền. Mọi thay đổi số điện thoại, địa chỉ cũng phải cập nhật kịp thời.