Giao dịch viên tập sự

Giao dịch viên tập sự là gì?

Giao dịch viên tập sự (Probationary Transaction Officer) là vị trí khởi đầu trong lộ trình nghề nghiệp tại quầy giao dịch của các ngân hàng thương mại (NHTM) Việt Nam. Đây là giai đoạn thử việc bắt buộc trước khi nhân viên được công nhận chính thức, thường kéo dài từ 3 đến 6 tháng theo quy định tại Điều 24, 27 Bộ luật Lao động 2019 và Điều 14 Nghị định 145/2020/NĐ-CP. Trong thời gian này, nhân viên làm quen với quy trình nghiệp vụ, hệ thống core banking và quy tắc phòng chống rửa tiền (AML/CFT) theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.

Đặc điểm

• Phạm vi nghiệp vụ giới hạn: Chỉ được thực hiện các giao dịch đơn giản, rủi ro thấp như thu tiền mặt, chi tiền mặt, chuyển tiền nội địa dưới 100 triệu đồng/lần theo Quyết định 2008/QĐ-NHNN.
• Nguyên tắc hai chữ ký: Mọi giao dịch phải có giao dịch viên chính (chính thức) ký tá xác nhận đồng thời để kiểm soát chéo.
• Không được mở tài khoản: Chưa được phép mở tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân hoặc cấp thẻ tín dụng độc lập.
• Không xử lý ngoại tệ: Chưa được phép thực hiện nghiệp vụ ngoại hối cá nhân theo Thông tư 32/2013/TT-NHNN.
• Đánh giá định kỳ: Phải vượt qua kỳ thi nghiệp vụ nội bộ và đánh giá năng lực từ quản lý trực tiếp để được bổ nhiệm chính thức.

Ví dụ

Chị Nguyễn Thị B vào làm giao dịch viên tập sự tại Chi nhánh NHTM C ở TP.HCM với hợp đồng thử việc 4 tháng. Trong tuần đầu, chị chỉ được xử lý giao dịch nộp tiền mặt của khách hàng cá nhân dưới 50 triệu đồng, mọi chứng từ đều phải giao dịch viên chính Nguyễn Văn A ký duyệt. Đến tháng thứ 2, chị được phép thực hiện chuyển tiền nội địa dưới 100 triệu đồng nhưng vẫn phải có chữ ký kiểm soát. Kết thúc 4 tháng, chị thi đạt nghiệp vụ quầy và được ký hợp đồng chính thức, trở thành giao dịch viên chính thức.