Giao dịch viên ngân hàng

Giao dịch viên ngân hàng là gì?

Giao dịch viên ngân hàng (Bank Teller) là nhân viên làm việc trực tiếp tại quầy giao dịch của ngân hàng thương mại, chịu trách nhiệm thực hiện các nghiệp vụ tài chính, tiền mặt và tư vấn sản phẩm dịch vụ cho khách hàng cá nhân, doanh nghiệp. Đây là vị trí thuộc khối nghiệp vụ front-office, đóng vai trò tiếp xúc trực tiếp với khách hàng và chịu trách nhiệm cuối cùng về tính chính xác của các giao dịch tiền tệ tại quầy.

Đặc điểm và yêu cầu

• Phạm vi công việc: thu chi tiền mặt, nhận tiền gửi, rút tiền, thanh toán hóa đơn, chuyển tiền trong nước và quốc tế tại quầy.
• Tư vấn và bán chéo các sản phẩm ngân hàng như thẻ tín dụng, tiết kiệm, bảo hiểm nhân thọ, cho vay cá nhân.
• Kiểm tra, nhận diện và từ chối tiền giả theo quy định tại Pháp lệnh Phòng, chống tiền giả năm 2013.
• Theo Quyết định 1454/QĐ-NHNN năm 2014 ban hành Quy chế tiền mặt: giao dịch viên phải có chứng chỉ nghiệp vụ do cơ sở đào tạo được NHNN công nhận cấp.
• Thời gian đào tạo tối thiểu 3 tháng trước khi được phân công xử lý giao dịch trực tiếp với khách hàng.
• Tuân thủ quy trình kiểm soát nội bộ, quy định phòng chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.

Ví dụ minh họa

Anh Trần Văn C làm việc tại phòng giao dịch của một ngân hàng TMCP tại quận Bình Thạnh, TP.HCM. Một ngày, anh tiếp nhận khách hàng đến rút tiền mặt 50 triệu đồng từ tài khoản tiết kiệm. Sau khi kiểm tra CCCD, đối chiếu sổ tiết kiệm và xác minh trên hệ thống core banking, anh hoàn tất giao dịch đúng quy trình trong 2 phút. Đồng thời, anh tư vấn khách mở thẻ tín dụng và đăng ký gói bảo hiểm nhân thọ phù hợp với nhu cầu, ghi nhận doanh số cross-selling cho tháng.