Bài viết liên quan
Nghiệp vụ ngân hàng
Giao dịch viên chính
Senior Transaction Officer
Bậc tiếp theo sau khi hoàn thành kỳ thi chứng chỉ nghiệp vụ nội bộ do Hội đồng thi ngân hàng tổ chức, đáp ứng tiêu chuẩn tại Điều 17 Luật các Tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi 2024). Vị trí này có thẩm quyền xử lý độc lập các giao dịch phức tạp như thanh toán quốc tế, nhờ thu L/C và phê duyệt hạn mức chi trả hàng ngày lên tới vài tỷ đồng tuỳ quy định phân cấp của từng ngân hàng.
Giao dịch viên chính là gì?
Giao dịch viên chính (Senior Transaction Officer) là chức danh nghiệp vụ cấp cao trong khối giao dịch ngân hàng, đứng giữa giao dịch viên sơ cấp và Tổ trưởng giao dịch. Vị trí này yêu cầu nhân sự phải hoàn thành chứng chỉ nghiệp vụ nội bộ do Hội đồng thi ngân hàng tổ chức, đáp ứng tiêu chuẩn tại Điều 17 Luật các Tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi 2024) về năng lực, đạo đức nghề nghiệp và thời gian công tác tối thiểu.
Đặc điểm
- Được xử lý độc lập các giao dịch phức tạp: thanh toán quốc tế T/T, L/C, nhờ thu trong nước và quốc tế, bảo lãnh ngân hàng.
- Thẩm quyền phê duyệt hạn mức chi trả hàng ngày lên tới vài tỷ đồng tuỳ ma trận phân cấp của từng ngân hàng.
- Chịu trách nhiệm kiểm soát chéo (nguyên tắc 4 mắt) đối với giao dịch viên sơ cấp trước khi ghi sổ.
- Được uỷ quyền mở, đóng và cập nhật tài khoản khách hàng theo quy trình KYC, Thông tư 16/2020/TT-NHNN.
- Là bậc nền tảng trong lộ trình thăng tiến lên Tổ trưởng giao dịch rồi Trưởng phòng Giao dịch.
Ví dụ
Chị Trần Thị Y làm giao dịch viên chính tại Phòng Dịch vụ khách hàng doanh nghiệp, Chi nhánh Hà Nội. Trong ca sáng, chị xử lý độc lập 12 bộ chứng từ L/C nhập khẩu trị giá 3,2 tỷ đồng, duyệt 4 hồ sơ bảo lãnh dự thầu xây dựng và kiểm tra chéo 25 giao dịch tiết kiệm của giao dịch viên sơ cấp. Theo phân cấp nội bộ, chị Y được duyệt chi độc lập đến 5 tỷ đồng/ngày mà không cần Tổ trưởng ký xác nhận.