giao dịch tiếng anh

Giao dịch tiếng anh (Transaction) là gì?

Giao dịch (Transaction) trong ngân hàng là mọi hoạt động chuyển tiền, rút tiền, thanh toán, nộp tiền hoặc thực hiện nghiệp vụ tài chính giữa khách hàng với ngân hàng hoặc giữa các ngân hàng với nhau. Mỗi giao dịch được ghi nhận bằng chứng từ, mã số (Transaction ID) và thời gian thực hiện cụ thể nhằm phục vụ hạch toán, tra soát và lưu trữ hồ sơ theo quy định pháp luật.

Đặc điểm

• Có giá trị pháp lý: Mọi giao dịch phải được lập chứng từ theo quy định tại Điều 8, Luật Kế toán 2015 và Thông tư hướng dẫn của NHNN.
• Ghi nhận bằng mã số: Mỗi giao dịch có mã riêng (Transaction ID) giúp truy vết khi phát sinh tranh chấp hoặc sai sót.
• Có thời gian cụ thể: Ngày, giờ thực hiện được hệ thống ghi lại tự động, làm căn cứ xác định hiệu lực giao dịch theo Điều 4 Luật Các công cụ chuyển nhượng 2005.
• Phân loại đa dạng: Giao dịch tiền mặt, giao dịch không dùng tiền mặt (CK, thẻ, ví điện tử), giao dịch liên ngân hàng.

Ví dụ

Anh A chuyển khoản 10 triệu đồng cho anh B qua app ngân hàng MB Bank lúc 14h30 ngày 15/3/2025. Hệ thống tự sinh mã giao dịch (Transaction ID) TXN20250315MB001234, ghi nhận nợ tài khoản A và có tài khoản B. Theo Thông tư 17/2019/TT-NHNN, giao dịch này được lưu trữ tối thiểu 5 năm phục vụ tra soát. Nếu tiền chưa vào tài khoản B trong 24h, A có quyền gửi yêu cầu tra soát tới ngân hàng theo quy trình tại Điều 7 Thông tư 17/2019/TT-NHNN.