Giao dịch bất thường

Theo Điều 4 Thông tư 31/2014/TT-NHNN ngày 06/11/2014 hướng dẫn phòng, chống rửa tiền đối với tổ chức tín dụng, giao dịch bất thường là giao dịch không phù hợp với thông tin nhận biết khách hàng, lịch sử giao dịch, tính chất hoạt động hoặc mức thu nhập của khách hàng. Tổ chức tín dụng có trách nhiệm thiết lập hệ thống giám sát tự động để phát hiện kịp thời giao dịch bất thường và phải phân tích, đánh giá để xác định giao dịch đáng ngờ theo quy định.