Bài viết liên quan
Tài chính & Đầu tư
Giá mua lại chứng chỉ quỹ
Redemption price
Giá mua lại là mức giá mà công ty quản lý quỹ cam kết mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư khi có yêu cầu, thường bằng NAV/đơn vị quỹ tại ngày giao dịch trừ đi phí mua lại (nếu có). Đây là đặc trưng quan trọng nhất của quỹ mở, đảm bảo tính thanh khoản cho nhà đầu tư mà không cần tìm người mua trên thị trường thứ cấp. Theo quy định, tiền mua lại chứng chỉ quỹ phải được thanh toán cho nhà đầu tư trong vòng tối đa 5 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch.
Giá mua lại chứng chỉ quỹ là gì?
Giá mua lại chứng chỉ quỹ (Redemption Price) là mức giá mà công ty quản lý quỹ cam kết mua lại chứng chỉ quỹ mở từ nhà đầu tư khi có yêu cầu. Theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 98/2020/TT-BTC hướng dẫn về quỹ đầu tư chứng khoán, giá mua lại bằng giá trị tài sản ròng (NAV) trên một đơn vị quỹ tại ngày giao dịch trừ phí mua lại (nếu có), mức phí tối đa 3% theo quy định.
Đặc điểm
- Đặc trưng cốt lõi của quỹ mở, đảm bảo tính thanh khoản cho nhà đầu tư.
- Công thức: Giá mua lại = NAV/đơn vị quỹ – Phí mua lại (nếu có).
- Phí mua lại thường giảm dần theo thời gian nắm giữ, khuyến khích đầu tư dài hạn.
- Thời hạn thanh toán: tối đa 5 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch (Điều 60 Luật Chứng khoán 2019).
- Khác với quỹ đóng, nhà đầu tư quỹ mở không cần tìm người mua trên thị trường thứ cấp.
Ví dụ
Quỹ mở VCBF có NAV/CCQ ngày 15/3/2024 là 25.000 đồng, phí mua lại 1%. Nhà đầu tư B yêu cầu bán 1.000 CCQ. Giá mua lại = 25.000 – (25.000 × 1%) = 24.750 đồng/CCQ. Tổng tiền B nhận = 1.000 × 24.750 = 24.750.000 đồng, Công ty QLQ VCBF thanh toán trong vòng 5 ngày làm việc. Mức phí này được công bố công khai trong Bản cáo bạch theo Nghị định 155/2020/NĐ-CP.