gdv

GDV (Giao dịch viên) là gì?

Giao dịch viên (Teller / Transaction Officer) là nhân viên ngân hàng trực tiếp thực hiện các nghiệp vụ tại quầy, là đầu mối tiếp xúc trực tiếp với khách hàng. Vị trí này đóng vai trò then chốt trong chất lượng dịch vụ và hình ảnh thương hiệu ngân hàng.

Đặc điểm

• Nghiệp vụ tại quầy: Thu chi tiền mặt, mở tài khoản, nhận tiền gửi, chuyển tiền, thanh toán séc, séc uchi, séc quốc tế.
• Yêu cầu năng lực: Phải được đào tạo nghiệp vụ, có chứng chỉ hành nghề theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).
• Tuân thủ quy định: Thực hiện theo Thông tư 22/2019/TT-NHNN về kiểm soát nội bộ và Quyết định 149/2005/QĐ-NHNN về quy chế quản lý tiền mặt tại quầy.
• Trách nhiệm pháp lý: Chịu trách nhiệm về tính chính xác của giao dịch, đối chiếu chứng từ, xác minh khách hàng theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022.

Ví dụ

Ông A đến Chi nhánh Ngân hàng X tại TP.HCM yêu cầu rút 50 triệu đồng tiền mặt. Giao dịch viên kiểm tra CMND/CCCD, đối chiếu chữ ký mẫu, lập ủy nhiệm chi, kiểm đếm tiền trước mặt khách và yêu cầu khách ký xác nhận. Mọi thao tác phải tuân thủ quy trình kiểm soát nội bộ và lưu trữ hồ sơ theo quy định.