Đối chiếu sinh trắc học với căn cước công dân gắn chip

Là quy trình so khớp dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt, vân tay) của khách hàng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trữ trong chip điện tử của thẻ Căn cước công dân gắn chip (CCCD) hoặc trên ứng dụng định danh điện tử quốc gia VNeID. Theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN, khi thực hiện giao dịch, tổ chức tín dụng phải đối chiếu khuôn mặt khách hàng với ảnh sinh trắc học trong chip CCCD do Bộ Công an cung cấp qua Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Đây là biện pháp kiểm tra, giám sát quan trọng theo Điều 17 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 nhằm đảm bảo nhận biết đúng chủ tài khoản và ngăn chặn hoạt động rửa tiền.