Định danh khách hàng điện tử (eKYC)

Là quy trình nhận biết, xác minh danh tính khách hàng được thực hiện bằng phương thức điện tử thông qua ứng dụng công nghệ số hóa, thu thập và đối chiếu thông tin từ xa. Theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN ngày 18/12/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, eKYC là phương thức nhận biết khách hàng bắt buộc khi mở tài khoản thanh toán trực tuyến, phải thực hiện xác thực thông tin khách hàng với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Quy định này là biện pháp phòng ngừa rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố theo Điều 12, Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.