Điều kiện tham gia Sandbox tài chính

Điều kiện tham gia Sandbox tài chính tại Việt Nam

Theo Nghị định 94/2025/NĐ-CP, tổ chức đăng ký tham gia sandbox phải đáp ứng đầy đủ 5 nhóm điều kiện dưới đây. Việc kiểm tra điều kiện do Hội đồng tư vấn sandbox của NHNN thực hiện trong vòng 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.

1. Điều kiện về tư cách pháp nhân

• Là doanh nghiệp được thành lập hợp pháp tại Việt Nam, hoạt động từ 12 tháng trở lên
• Không vi phạm nghiêm trọng pháp luật tài chính – ngân hàng trong 24 tháng gần nhất
• Có giấy phép kinh doanh phù hợp hoặc thuộc đối tượng được NHNN cho phép thí điểm

2. Điều kiện về tài chính

• Vốn điều lệ tối thiểu 10 tỷ VND đối với doanh nghiệp fintech
• Ký quỹ bảo đảm hoạt động thí điểm: 5% tổng giá trị giao dịch dự kiến, tối thiểu 2 tỷ VND
• Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp với hạn mức tối thiểu 20 tỷ VND

3. Điều kiện về nhân sự

• Có ít nhất 03 chuyên gia công nghệ thông tin trình độ đại học trở lên
• Người đại diện pháp luật có kinh nghiệm tối thiểu 5 năm trong lĩnh vực tài chính hoặc công nghệ
• Bộ phận quản trị rủi ro và tuân thủ độc lập

4. Điều kiện về công nghệ

• Hệ thống công nghệ đạt chuẩn bảo mật ISO 27001 hoặc tương đương
• Dữ liệu khách hàng phải được lưu trữ tại Việt Nam theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP
• Có phương án dự phòng (backup) và khôi phục sau sự cố (disaster recovery)

5. Điều kiện về phương án thí điểm

• Sản phẩm/dịch vụ mới, chưa có trên thị trường hoặc có tính đổi mới sáng tạo rõ rệt
• Phạm vi thí điểm giới hạn (tối đa 50.000 khách hàng, tối đa 24 tháng)
• Có phương án bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và cơ chế xử lý khiếu nại

Quy trình đăng ký

Tổ chức nộp hồ sơ tại Cục Công nghệ thông tin (NHNN) → Thẩm tra hồ sơ (15 ngày) → Hội đồng tư vấn đánh giá (15 ngày) → Chấp thuận hoặc từ chối bằng văn bản. Phí thẩm định hồ sơ là 50 triệu VND/lần.