Bài viết liên quan
Pháp lý
Điều kiện tham gia Sandbox
Sandbox Participation Conditions
Các tiêu chí bắt buộc mà tổ chức fintech phải đáp ứng để được tham gia thí điểm theo Nghị định 94/2025, bao gồm: có năng lực tài chính tối thiểu, có hệ thống công nghệ thông tin đạt chuẩn an toàn bảo mật, có đội ngũ nhân sự quản lý rủi ro đủ trình độ và sản phẩm dịch vụ chưa có tiền lệ tại Việt Nam.
Điều kiện tham gia Sandbox là gì?
Điều kiện tham gia Sandbox là tập hợp các tiêu chí bắt buộc mà tổ chức, doanh nghiệp fintech phải đáp ứng để được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) xét duyệt cho triển khai thí điểm trong môi trường kiểm soát theo Nghị định 94/2025/NĐ-CP về quản lý hoạt động thí điểm fintech.
Đặc điểm
- Năng lực tài chính tối thiểu: tổ chức phải chứng minh có vốn chủ sở hữu đạt mức theo quy định, đảm bảo khả năng chi trả và bồi thường thiệt hại trong suốt thời gian thí điểm.
- Hệ thống công nghệ thông tin đạt chuẩn an toàn bảo mật theo tiêu chuẩn ISO 27001 hoặc tương đương, có khả năng phòng chống gian lận, rửa tiền và tấn công mạng.
- Đội ngũ nhân sự quản lý rủi ro có trình độ chuyên môn, kinh nghiệm tối thiểu theo yêu cầu của NHNN (thường từ 3-5 năm).
- Sản phẩm, dịch vụ tài chính số chưa có tiền lệ tại Việt Nam hoặc có tính mới, sáng tạo cao, mang lại giá trị cho thị trường.
Ví dụ
Công ty TNHH Công nghệ Tài chính ABC muốn thí điểm nền tảng cho vay ngang hàng (P2P lending) kết hợp AI chấm điểm tín dụng. Công ty phải nộp hồ sơ chứng minh: vốn chủ sở hữu tối thiểu 50 tỷ đồng; hệ thống CNTT đạt chứng nhận ISO 27001 và đã kiểm toán bảo mật; đội ngũ gồm 3 chuyên gia quản lý rủi ro có chứng chỉ FRM; sản phẩm P2P lending ứng dụng AI chấm điểm tín dụng chưa từng được cấp phép tại Việt Nam theo quy định tại Điều 6 Nghị định 94/2025/NĐ-CP.