Điều kiện kinh doanh chứng khoán

Điều kiện kinh doanh chứng khoán là gì?

Điều kiện kinh doanh chứng khoán là tập hợp các yêu cầu pháp lý bắt buộc mà tổ chức phải đáp ứng trước khi được cấp giấy phép hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán tại Việt Nam, được quy định cụ thể tại Luật Chứng khoán 2019 (Luật số 54/2019/QH14), Luật Đầu tư 2020 (Luật số 61/2020/QH14) và các nghị định hướng dẫn. Theo Điều 74 Luật Chứng khoán 2019, công ty chứng khoán chỉ được hoạt động khi có giấy phép thành lập và hoạt động do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp.

Đặc điểm

• Vốn điều lệ tối thiểu 50 tỷ đồng theo Điều 4 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, phải góp đủ bằng tiền mặt hoặc tài sản hợp pháp trong thời hạn 90 ngày.
• Đội ngũ nhân sự quản lý (Giám đốc, Phó Giám đốc, Trưởng phòng nghiệp vụ) phải có chứng chỉ hành nghề chứng khoán do UBCKNN cấp và đáp ứng chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp.
• Cơ sở vật chất, hệ thống công nghệ thông tin, hạ tầng kỹ thuật phải đạt chuẩn theo quy định của UBCKNN về giao dịch điện tử.
• Bắt buộc tách bạch hoạt động môi giới chứng khoán với tự doanh và quản lý tài sản khách hàng, nhằm bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư.
• Các nghiệp vụ kinh doanh có điều kiện gồm: môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành, tư vấn đầu tư, quản lý tài sản và lưu ký chứng khoán.

Ví dụ

Công ty CP Chứng khoán ABC xin cấp phép nghiệp vụ môi giới phải chứng minh: vốn điều lệ 50 tỷ đồng đã góp đủ, Giám đốc có chứng chỉ hành nghề, hệ thống giao dịch trực tuyến đạt chuẩn UBCKNN. Nếu công ty sử dụng tiền ký quỹ của khách hàng cho hoạt động tự doanh (không tách bạch), sẽ bị đình chỉ hoạt động và phạt 100-200 triệu đồng theo Điều 11 Nghị định 156/2020/NĐ-CP.