Đào tạo, huấn luyện phòng, chống rửa tiền

Đào tạo, huấn luyện phòng, chống rửa tiền (AML/CFT Training) là gì?

Là hoạt động trang bị và cập nhật kiến thức, kỹ năng cho cán bộ, nhân viên trong đơn vị báo cáo về nhận biết khách hàng (KYC), phát hiện giao dịch đáng ngờ, quy trình nội bộ báo cáo và các nghĩa vụ tuân thủ pháp luật phòng, chống rửa tiền (PCRT). Căn cứ Điều 16 Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 (Luật PCRT) và Thông tư 16/2020/TT-NHNN, đơn vị báo cáo có trách nhiệm tổ chức đào tạo cho toàn bộ nhân viên có liên quan ít nhất một lần mỗi năm.

Đặc điểm chính

• Tần suất bắt buộc: Tối thiểu 1 lần/năm, ưu tiên đào tạo ngay khi có quy định mới hoặc nhân viên mới nhận nhiệm vụ.
• Cá nhân hóa theo vị trí: Giao dịch viên tập trung nhận diện khách hàng; bộ phận tuân thủ tập trung phân tích giao dịch phức tạp; lãnh đạo tập trung quản trị rủi ro.
• Nội dung cốt lõi: Quy trình KYC, phân loại rủi ro khách hàng, tiêu chí giao dịch đáng ngờ, nghĩa vụ báo cáo NHNN, xử phạt vi phạm theo Nghị định 64/2024/NĐ-CP.
• Hình thức: Có thể kết hợp lớp học trực tiếp, e-learning, diễn tập tình huống (scenario-based).
• Hồ sơ lưu trữ: Danh sách học viên, nội dung, thời lượng, kết quả đánh giá phải được lưu tối thiểu 5 năm.

Ví dụ minh họa

Ngân hàng TMCP X tổ chức khóa đào tạo AML/CFT định kỳ tháng 6/2024 cho 3.500 cán bộ chi nhánh trên toàn quốc, gồm 4 nhóm: (1) giao dịch viên quầy về nhận diện khách hàng có dấu hiệu giả mạo danh tính; (2) cán bộ tín dụng về rủi ro rửa tiền trong cho vay; (3) bộ phận tuân thủ về quy trình báo cáo giao dịch đáng ngờ; (4) ban lãnh đạo về trách nhiệm quản trị. Khóa học có bài kiểm tra đầu vào/ra, tỷ lệ đạt 98%, vi phạm trước đó của chi nhánh giảm 40% sau 6 tháng.