Bài viết liên quan
Quan hệ khách hàng
Chuyên viên tư vấn cá nhân
Personal Banker
Là nhân viên ngân hàng được đào tạo chuyên sâu về sản phẩm tài chính và kỹ năng chăm sóc khách hàng cao cấp, phụ trách một danh sách khách VIP cố định với vai trò 'một điểm đến' (single point of contact). Chuyên viên chịu trách nhiệm hỗ trợ khách hàng thực hiện giao dịch, tư vấn sản phẩm phù hợp, đồng thời phải tuân thủ nghiêm quy định về nhận biết khách hàng (KYC) và phòng chống rửa tiền theo Thông tư 35/2020/TT-NHNN.
Chuyên viên tư vấn cá nhân (Personal Banker) là gì?
Personal Banker là nhân viên ngân hàng được đào tạo chuyên sâu về sản phẩm tài chính và kỹ năng chăm sóc khách hàng cao cấp, phụ trách danh sách khách VIP cố định với vai trò "một điểm đến" (single point of contact) cho mọi nhu cầu tài chính, dịch vụ của khách hàng.
Nhiệm vụ chính
- Tư vấn sản phẩm: Tiền gửi tiết kiệm, tín dụng cá nhân, thẻ tín dụng, bảo hiểm liên kết đầu tư, chứng chỉ quỹ mở.
- Hỗ trợ giao dịch: Xử lý nhanh các giao dịch phức tạp, đặt phòng khách sạn, vé máy bay, dịch vụ concierge.
- Tuân thủ KYC/AML: Thực hiện nhận biết khách hàng, cập nhật hồ sơ định kỳ theo Thông tư 35/2020/TT-NHNN ngày 30/12/2020 và Luật Phòng chống rửa tiền 2022.
- Theo dõi KPI: Doanh số bán sản phẩm chéo (cross-selling), tỷ lệ giữ chân khách hàng, điểm hài lòng NPS.
Ví dụ thực tế
Tại VPBank, mỗi Personal Banker quản lý khoảng 50-80 khách hàng phân khúc Priority, đóng góp doanh thu 2-3 tỷ đồng/năm. MB Private cử nhân viên riêng cho nhóm Diamond. Theo Điều 7 Thông tư 35/2020/TT-NHNN, Personal Banker phải xác minh danh tính khách khi mở tài khoản, báo cáo giao dịch đáng ngờ từ 400 triệu đồng trở lên cho Bộ phận Tuân thủ.