Bài viết liên quan
Thuật ngữ chung
Chuyên viên ngân quỹ
Treasury Officer
Nhân viên quản lý dòng tiền, giao dịch ngoại tệ, phái sinh lãi suất và đầu tư trên thị trường liên ngân hàng. Yêu cầu chứng chỉ CFA hoặc FRM và khả năng chịu áp lực cao.
Chuyên viên ngân quỹ (Treasury Officer) là gì?
Chuyên viên ngân quỹ (Treasury Officer) là chức danh thuộc khối ngân hàng, chịu trách nhiệm quản lý dòng tiền, thực hiện giao dịch ngoại tệ, phái sinh lãi suất và đầu tư trên thị trường liên ngân hàng. Vị trí này trực thuộc Phòng/Ban Ngân quỹ của các ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán và quỹ đầu tư, đóng vai trò trọng yếu trong việc đảm bảo thanh khoản và tối ưu hóa lợi nhuận từ vốn nhàn rỗi.
Đặc điểm công việc
- Quản lý dòng tiền vào/ra hàng ngày, đảm bảo tỷ lệ khả năng thanh toán theo Thông tư 22/2014/TT-NHNN.
- Giao dịch ngoại tệ (FX), phái sinh lãi suất (IRS, FRA) tuân thủ Thông tư 24/2015/TT-NHNN về hoạt động ngoại hối và Thông tư 14/2018/TT-NHNN về phái sinh lãi suất.
- Đầu tư trên thị trường liên ngân hàng (Interbank), mua bán TPCP, giấy tờ có giá.
- Yêu cầu chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) hoặc FRM (Financial Risk Manager), khả năng chịu áp lực cao do thị trường biến động 24/5.
Ví dụ thực tế
Anh Nguyễn Văn A là Chuyên viên ngân quỹ tại Ngân hàng TMCP X. Trong ca giao dịch, anh thực hiện mua bán USD/VND với khách hàng doanh nghiệp xuất nhập khẩu theo tỷ giá niêm yết, đồng thời hedging rủi ro lãi suất bằng hợp đồng IRS kỳ hạn 1 năm. Mọi giao dịch phải nằm trong hạn mức rủi ro thị trường (VaR) tuân thủ Basel II/III và báo cáo NHNN định kỳ theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN.