Chuyên viên Kinh doanh Ngoại tệ (FX Dealer)

Chuyên viên Kinh doanh Ngoại tệ (FX Dealer) là gì?

Chuyên viên Kinh doanh Ngoại tệ (FX Dealer) là nhân viên nghiệp vụ trực tiếp thực hiện giao dịch mua, bán ngoại tệ trên thị trường liên ngân hàng và phục vụ khách hàng thông qua hệ thống Bloomberg/Reuters. Đây là vị trí chủ chốt trong hoạt động ngoại hối của ngân hàng thương mại.

Đặc điểm chính

• Sản phẩm giao dịch: Giao ngay (spot), giao kỳ hạn (forward) và hoán đổi (swap) các cặp ngoại tệ phổ biến như USD/VND, EUR/USD, JPY/VND.
• Hạn mức tỷ giá: Phải giao dịch trong biên độ tỷ giá do NHNN công bố từng phiên theo Thông tư 06/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung quy định về quản lý ngoại hối.
• Hệ thống giao dịch: Sử dụng Bloomberg FXGO, Reuters Matching, EBS để chào giá và khớp lệnh điện tử.
• Lưu giữ hồ sơ: Hồ sơ giao dịch phải lưu trữ tối thiểu 5 năm theo quy định phòng chống rửa tiền (AML/CFT) và Luật Phòng chống rửa tiền 2022.

Ví dụ minh hoạ

Doanh nghiệp X có nhu cầu mua 5 triệu USD kỳ hạn 3 tháng để trả hợp đồng nhập khẩu. FX Dealer chào tỷ giá forward USD/VND dựa trên chênh lệch lãi suất USD và VND, đồng thời lưu giữ hợp đồng, sao kê giao dịch tối thiểu 5 năm theo quy định tại Thông tư 06/2024/TT-NHNN.