Chứng chỉ hành nghề tư vấn tài chính

Chứng chỉ hành nghề tư vấn tài chính là gì?

Theo Nghị định 65/2019/NĐ-CP hướng dẫn Luật Chứng khoán, chứng chỉ hành nghề tư vấn tài chính là văn bằng do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) hoặc tổ chức quốc tế có thẩm quyền cấp, xác nhận cá nhân đủ điều kiện chuyên môn và pháp lý để cung cấp dịch vụ tư vấn về chứng khoán, phái sinh, quỹ đầu tư và các sản phẩm tài chính phức tạp. Đây là điều kiện tiên quyết để một cá nhân được hành nghề tại công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ hoặc chi nhánh phụ thuộc.

Đặc điểm

• CFA (Chartered Financial Analyst): Chứng chỉ quốc tế do CFA Institute (Hoa Kỳ) cấp, tiêu chuẩn vàng cho chuyên gia phân tích đầu tư, gồm 3 cấp độ thi trong vòng 4 năm.
• CFP (Certified Financial Planner): Do Viện Hoạch định Tài chính Cá nhân Quốc tế cấp, tập trung vào tư vấn tài chính cá nhân toàn diện.
• Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ: Do UBCKNN cấp theo Điều 19 Nghị định 65/2019/NĐ-CP, yêu cầu trình độ đại học trở lên, không có tiền án, đã qua kỳ thi sát hạch.
• Thời hạn hiệu lực: 5 năm, phải cập nhật kiến thức liên tục hàng năm tối thiểu 20 giờ.

Ví dụ

Anh Nguyễn Văn A tốt nghiệp Đại học Kinh tế Quốc dân, đã hoàn thành 3 cấp độ CFA và 2 năm kinh nghiệm tại Công ty Chứng khoán SSI. Khi muốn chuyển sang vị trí Giám đốc đầu tư của một quỹ mở, anh A phải nộp hồ sơ xin cấp Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ tại UBCKNN theo quy định tại Điều 32 Nghị định 65/2019/NĐ-CP, kèm bằng CFA, lý lịch tư pháp và xác nhận kinh nghiệm. Nếu không có chứng chỉ, anh A chỉ được làm chuyên viên phân tích mà không được ký duyệt quyết định đầu tư theo Điều 11 Thông tư 58/2021/TT-BTC.