Chứng chỉ hành nghề bảo hiểm

Chứng chỉ hành nghề bảo hiểm là gì?

Chứng chỉ hành nghề bảo hiểm là chứng nhận chuyên môn do Bộ Tài chính cấp cho cá nhân đáp ứng đầy đủ yêu cầu về trình độ chuyên môn, đạo đức nghề nghiệp và pháp lý để hành nghề trong lĩnh vực phân phối bảo hiểm. Có hai loại chứng chỉ chính: chứng chỉ hành nghề đại lý bảo hiểm và chứng chỉ hành nghề môi giới bảo hiểm, quy định tại Điều 20-23 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022.

Điều kiện cấp chứng chỉ

• Là công dân Việt Nam hoặc người nước ngoài được phép cư trú, làm việc tại Việt Nam.
• Có bằng tốt nghiệp đại học trở lên ngành bảo hiểm, kinh tế, tài chính, ngân hàng, luật hoặc ngành khác phù hợp.
• Đạt yêu cầu kỳ thi sát hạch kiến thức bảo hiểm do Bộ Tài chính tổ chức (theo Thông tư 87/2021/TT-BTC).
• Không có tiền án, tiền sự; không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực bảo hiểm từ 02 lần trở lên trong 12 tháng gần nhất.
• Hoàn thành khóa đào tạo nghiệp vụ bảo hiểm tối thiểu 120 tiết tại cơ sở đào tạc được Bộ Tài chính công nhận.

Thời hạn và gia hạn

• Thời hạn chứng chỉ: 05 năm kể từ ngày cấp.
• Trước khi hết hạn 60 ngày, cá nhân phải nộp hồ sơ đề nghị cấp lại kèm báo cáo hoạt động hành nghề và giấy chứng nhận đào tạo cập nhật kiến thức tối thiểu 30 tiết trong 05 năm.
• Nếu không hành nghề liên tục quá 24 tháng, chứng chỉ bị thu hồi và phải thi lại.

Quy trình cấp chứng chỉ

• Bước 1: Hoàn thành khóa đào tạo nghiệp vụ tại cơ sở đào tạo hợp pháp.
• Bước 2: Đăng ký dự thi sát hạch trên Cổng dịch vụ công Bộ Tài chính, phí thi 1.500.000 đồng/lần.
• Bước 3: Thi sát hạch gồm phần thi pháp luật (40 câu) và nghiệp vụ (60 câu), đạt tối thiểu 70% mỗi phần.
• Bước 4: Nộp hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ, thời gian giải quyết 15 ngày làm việc.

Ví dụ minh họa

Chị Trần Thị B tốt nghiệp Đại học Kinh tế Quốc dân ngành Tài chính Ngân hàng năm 2022, hoàn thành khóa đào tạo đại lý bảo hiểm 120 tiết tại Học viện Bảo hiểm. Tháng 3/2024 chị thi sát hạch đạt 82/100 điểm, được Bộ Tài chính cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm số ĐLBH-2024-0123456, có giá trị đến 03/2029. Chị sử dụng chứng chỉ này để ký hợp đồng đại lý với Manulife Việt Nam.