Bài viết liên quan
Bảo hiểm & Chứng khoán
Chứng chỉ đại lý bảo hiểm
Insurance Agent Certificate
Chứng chỉ do doanh nghiệp bảo hiểm cấp cho cá nhân đã hoàn thành chương trình đào tạo nghiệp vụ bảo hiểm theo quy định tại Nghị định 03/2023/NĐ-CP và Thông tư 67/2023/TT-BTC. Cá nhân muốn hoạt động đại lý bảo hiểm tại ngân hàng phải đáp ứng các điều kiện: có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, không vi phạm quy định pháp luật về bảo hiểm và đã qua khóa đào tạo nghiệp vụ tối thiểu 40 giờ. Chứng chỉ có thời hạn 5 năm và phải được gia hạn sau khi hoàn thành khóa đào tạo cập nhật kiến thức.
Chứng chỉ đại lý bảo hiểm là gì?
Chứng chỉ đại lý bảo hiểm là văn bản do doanh nghiệp bảo hiểm cấp cho cá nhân đã hoàn thành chương trình đào tạo nghiệp vụ bảo hiểm, đủ điều kiện hành nghề đại lý bảo hiểm theo quy định tại Nghị định 03/2023/NĐ-CP và Thông tư 67/2023/TT-BTC.
Đặc điểm chính
- Điều kiện cấp: cá nhân có đầy đủ năng lực hành vi dân sự, không vi phạm pháp luật về bảo hiểm, hoàn thành khóa đào tạo nghiệp vụ tối thiểu 40 giờ.
- Thời hạn hiệu lực: 05 năm kể từ ngày cấp; phải gia hạn sau khi hoàn thành khóa đào tạo cập nhật kiến thức (ít nhất 20 giờ).
- Phạm vi hoạt động: cá nhân được phép tư vấn, giới thiệu, ký hợp đồng bảo hiểm cho doanh nghiệp bảo hiểm cấp chứng chỉ.
- Đại lý ngân hàng (Bancassurance): nhân viên ngân hàng bán bảo hiểm phải có chứng chỉ riêng, tách biệt với chứng chỉ nghiệp vụ ngân hàng.
- Quản lý trên hệ thống: thông tin chứng chỉ được cập nhật lên cơ sở dữ liệu quản lý đại lý của doanh nghiệp bảo hiểm và báo cáo Bộ Tài chính.
Ví dụ thực tế
Chị Nguyễn Thị B, nhân viên tín dụng tại chi nhánh Ngân hàng ACB ở Đà Nẵng, muốn bán bảo hiểm liên kết khoản vay. Chị hoàn thành khóa đào tạo 40 giờ do Manulife Việt Nam tổ chức, vượt bài thi cuối khóa 90/100 điểm, được cấp chứng chỉ đại lý mã số MI-2024-058721 có thời hạn đến ngày 15/6/2029. Nhờ đó, chị được hưởng hoa hồng 18% phí bảo hiểm đầu năm hợp đồng khi tư vấn cho khách hàng vay mua nhà.