Bài viết liên quan
Quan hệ khách hàng
CFP
Certified Financial Planner
Chứng chỉ Tư vấn Hoạch định Tài chính Cá nhân do Tổ chức CFP Board (Hoa Kỳ) hoặc các tổ chức thành viên được ủy quyền cấp, là tiêu chuẩn nghề nghiệp cao nhất cho các chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân toàn cầu. Chương trình CFP đào tạo kiến thức toàn diện về hoạch định tài chính, đầu tư, bảo hiểm, thuế và quản trị tài sản cho cá nhân và hộ gia đình. Tại Việt Nam, chứng chỉ CFP phù hợp với vị trí chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân trong các ngân hàng bán lẻ, góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng theo định hướng phát triển ngân hàng bán lẻ của Ngân hàng Nhà nước.
CFP là gì?
CFP (Certified Financial Planner) là chứng chỉ Tư vấn Hoạch định Tài chính Cá nhân do CFP Board (Hoa Kỳ) và hệ thống các tổ chức thành viên FPSB (Financial Planning Standards Board) tại hơn 26 quốc gia cấp. Đây được xem là tiêu chuẩn nghề nghiệp quốc tế hàng đầu dành cho chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân, được công nhận tại nhiều nước thuộc khối OECD và APEC.
Đặc điểm
- Chương trình đào tạo 7 lĩnh vực: hoạch định tài chính, quản trị rủi ro, đầu tư, hoạch định thuế, nghỉ hưu, quản trị tài sản và đạo đức nghề nghiệp.
- Người hành nghề phải tuân thủ quy tắc đạo đức CFP (Code of Ethics) gồm 4 nguyên tắc: trung thực, khách quan, bảo mật và công bằng.
- Chứng chỉ có thời hạn, phải học liên tục (CPD) 30 giờ mỗi 2 năm để duy trì hiệu lực.
- Tại Việt Nam, nhiều ngân hàng bán lẻ khuyến khích nhân viên tư vấn học CFP, phù hợp Chiến lược phát triển ngân hàng bán lẻ đến 2025 theo Quyết định 986/QĐ-NHNN ngày 21/6/2017.
Ví dụ
Chuyên viên Nguyễn Văn A làm việc tại phòng Khách hàng cá nhân ngân hàng X. Khi khách hàng doanh nhân muốn lập kế hoạch tài chính dài hạn cho gia đình, anh A sử dụng quy trình CFP 6 bước (thiết lập mối quan hệ, thu thập dữ liệu, phân tích, đề xuất, triển khai, giám sát) để tư vấn phân bổ tài sản vào bất động sản, quỹ mở, bảo hiểm nhân thọ và tiết kiệm có kỳ hạn, giúp khách tối ưu thuế TNCN theo Nghị quyết 954/2020/UBTVQH14.