Cảnh báo giao dịch bất thường

Cơ chế tự động sinh tín hiệu cảnh báo khi giao dịch vượt ngưỡng giá trị, vi phạm quy tắc nghiệp vụ hoặc có mẫu hành vi bất thường so với lịch sử khách hàng. Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN, tổ chức tín dụng phải thiết lập hệ thống cảnh báo sớm đối với giao dịch có giá trị lớn hoặc có dấu hiệu rủi ro cao. Cảnh báo được phân cấp theo mức độ nghiêm trọng (thấp, trung bình, cao) để bộ phận chức năng xử lý trong khung thời gian quy định.