Cán bộ phụ trách phòng, chống rửa tiền

Cán bộ phụ trách phòng, chống rửa tiền là gì?

Là cá nhân được tổ chức tài chính giao phụ trách việc quản lý, điều hành và kiểm soát hoạt động tuân thủ các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền tại đơn vị (Money Laundering Compliance Officer - MLCO). Quy định bắt buộc tại Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 (sửa đổi, bổ sung năm 2022) và Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Đặc điểm

• Năng lực chuyên môn: Có trình độ chuyên môn về tài chính, ngân hàng, pháp luật và am hiểu quy định AML/CFT; đã qua đào tạo nghiệp vụ phòng chống rửa tiền.
• Vị trí độc lập: Được bố trí ở cấp đủ thẩm quyền, không bị can thiệp khi thực thi nhiệm vụ; có quyền tiếp cận mọi hồ sơ, dữ liệu liên quan.
• Báo cáo trực tiếp: Báo cáo trực tiếp lên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc hoặc cấp quản lý cao nhất; không báo cáo qua cấp trung gian có xung đột lợi ích.
• Trách nhiệm giám sát: Theo dõi việc thực hiện chương trình tuân thủ AML/CFT, tiếp nhận và xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR).
• Nhiệm kỳ ổn định: Được bảo đảm vị trí công việc ổn định, không bị sa thải hoặc điều chuyển trái pháp luật vì thực thi nhiệm vụ.

Ví dụ

Ngân hàng TMCP B bổ nhiệm ông Nguyễn Văn C làm MLCO cấp cao (Giám đốc Tuân thủ AML). Ông C chịu trách nhiệm giám sát toàn bộ hoạt động AML của ngân hàng, duyệt các báo cáo STR trước khi gửi Cục Phòng, chống rửa tiền, và báo cáo trực tiếp tại các phiên họp HĐQT mỗi quý về tình hình tuân thủ. Khi phát hiện giao dịch chuyển 5 tỷ đồng qua nhiều tài khoản trung gian, ông lập tức đình chỉ giao dịch và nộp báo cáo STR trong thời hạn 24 giờ theo quy định.