Bài viết liên quan
Kiểm toán & Tuân thủ
Cán bộ phòng chống rửa tiền
AML Officer (Anti-Money Laundering Officer)
Cán bộ chuyên trách tại ngân hàng thực hiện giám sát giao dịch, phát hiện và báo cáo các hoạt động đáng ngờ theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (Luật số 14/2022/QH15). Nhiệm vụ bao gồm áp dụng quy trình Biết khách hàng (KYC), giám sát giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên và phối hợp với Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước. Vị trí này yêu cầu nắm vững Thông tư 16/2020/TT-NHNN và các chuẩn mực FATF quốc tế.
Cán bộ phòng chống rửa tiền (AML Officer) là gì?
Cán bộ phòng chống rửa tiền (AML Officer - Anti-Money Laundering Officer) là nhân sự chuyên trách tại ngân hàng, thực hiện giám sát giao dịch, phát hiện và báo cáo hoạt động đáng ngờ theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (Luật số 14/2022/QH15) và Thông tư 16/2020/TT-NHNN. Vị trí tuân thủ chuẩn mực quốc tế của FATF (Financial Action Task Force).
Đặc điểm
- Áp dụng quy trình Biết khách hàng (KYC) và thẩm tra nhận biết khách hàng (CDD - Customer Due Diligence)
- Giám sát giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên theo Điều 4 Nghị định 19/2023/NĐ-CP
- Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) cho Cục Phòng chống rửa tiền - NHNN trong vòng 24 giờ
- Cập nhật danh sách đen (sanctions list) của LHQ, OFAC, EU và các tổ chức quốc tế
- Lưu trữ hồ sơ giao dịch tối thiểu 5 năm theo Điều 25 Luật PCRTM 2022
Ví dụ
Anh Lê Văn C - AML Officer tại ngân hàng thương mại phát hiện khách hàng L.M.T thực hiện 15 giao dịch chuyển tiền trong 3 ngày với tổng giá trị 5,2 tỷ đồng qua nhiều tài khoản trung gian. Qua KYC, anh phát hiện khách không có nguồn thu nhập rõ ràng. Anh lập Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) gửi Cục PCRTM và đề xuất phong tỏa tài khoản theo Điều 23 Luật PCRTM 2022, đồng thời phối hợp cơ quan công an khi có yêu cầu.