Bài viết liên quan
Quản trị rủi ro
Cán bộ Báo cáo Rửa tiền
MLRO (Money Laundering Reporting Officer)
Cá nhân được ngân hàng chỉ định làm đầu mối tiếp nhận, xử lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ tới Cục Phòng chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Điều 27 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. MLRO có trách nhiệm gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) trong thời hạn 24 giờ kể từ khi phát hiện và lưu giữ hồ sơ tối thiểu 5 năm theo quy định. MLRO phải độc lập về mặt chức năng với các bộ phận kinh doanh, có quyền yêu cầu cung cấp thông tin từ mọi phòng ban và được bảo vệ pháp lý khi thực hiện nhiệm vụ.
MLRO là gì?
MLRO (Money Laundering Reporting Officer) - Cán bộ Báo cáo Rửa tiền là cá nhân được ngân hàng chỉ định làm đầu mối tiếp nhận, xử lý và báo cáo các giao dịch đáng ngờ (STR) tới Cục Phòng, chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Điều 27 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (Luật số 14/2022/QH15). Vị trí này là yêu cầu bắt buộc đối với các tổ chức tài chính được cấp phép tại Việt Nam.
Đặc điểm
- Thời hạn báo cáo STR: Phải gửi báo cáo trong vòng 24 giờ kể từ khi phát hiện giao dịch đáng ngờ (Điều 27, Luật PCRT 2022).
- Lưu giữ hồ sơ: Tối thiểu 5 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc đóng tài khoản (Điều 34 Luật PCRT 2022).
- Tính độc lập: Phải độc lập về mặt chức năng với các bộ phận kinh doanh, có quyền yêu cầu mọi phòng ban cung cấp thông tin.
- Bảo vệ pháp lý: Được miễn trách nhiệm dân sự khi thực hiện báo cáo STR trong thiện chí (Điều 28).
Ví dụ
Ông Nguyễn Văn A - MLRO tại Ngân hàng X phát hiện khách hàng Trần Thị B liên tục chuyển khoản 500 triệu đồng/ngày qua nhiều tài khoản trung gian không có mục đích thương mại rõ ràng. Trong vòng 24 giờ, ông A lập báo cáo STR gửi Cục PCRT và lưu hồ sơ theo biểu mẫu quy định tại Thông tư 17/2023/TT-NHNN.