Biết khách hàng của mình (KYC)

Là quy trình định vị, nhận biết và thu thập thông tin cơ bản về khách hàng trước, trong và sau khi thiết lập quan hệ giao dịch nhằm phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. Theo Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (Luật số 14/2022/QH15), đơn vị báo cáo phải áp dụng biện pháp KYC đối với khách hàng khi mở tài khoản, thiết lập quan hệ kinh doanh hoặc thực hiện giao dịch có giá trị lớn. Quy định chi tiết về nội dung KYC được hướng dẫn tại Nghị định 19/2023/NĐ-CP và các thông tư hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.