Biện pháp nhận biết khách hàng (NBBC)

Theo Điều 12 và Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, biện pháp nhận biết khách hàng là các thao tác mà đơn vị báo cáo phải thực hiện để xác minh, cập nhật thông tin nhận dạng khách hàng và người thụ hưởng thực sự. Các biện pháp bao gồm: nhận biết khách hàng, xác minh thông tin nhận dạng, nhận biết người thụ hưởng, người thay mặt và cập nhật thông tin theo định kỳ hoặc khi có thay đổi. Thông tư 27/2025/TT-NHNN quy định chi tiết các tiêu chí, quy trình áp dụng biện pháp NBBC đối với tổ chức tín dụng, bao gồm cả biện pháp NBBC tăng cường (EDD) với khách hàng là người có chức vụ, quyền hạn (PEP).