Báo cáo vận hành EOD

Báo cáo vận hành EOD là gì?

Báo cáo vận hành EOD (End-of-Day Operational Report) là tập hợp các báo cáo tự động được hệ thống Core Banking sinh ra ngay sau khi hoàn tất quy trình kết sổ cuối ngày, phản ánh toàn diện tình hình hoạt động của ngân hàng trong một ngày giao dịch. Báo cáo bao gồm: báo cáo số dư tiền gửi khách hàng (DDA, term deposit), biến động kho quỹ (vault movement), tình hình thanh toán trong ngày (inward/outward clearing, RTGS, ACH), và tình hình cấp tín dụng (loan disbursement, repayment).

Đặc điểm

• Tự động hóa: Hệ thống Batch Job chạy tự động theo lịch (thường 22h00 - 24h00) theo khung EOD Cut-off.
• Bắt buộc gửi NHNN: Theo Quyết định 1165/2006/QĐ-NHNN về chế độ báo cáo thống kê, các báo cáo phải gửi NHNN qua hệ thống báo cáo điện tử chậm nhất 9h00 ngày làm việc tiếp theo.
• Phân loại: Gồm báo cáo quản trị nội bộ (MIS), báo cáo tuân thủ (regulatory report) và báo cáo cho kiểm toán.
• Đối tượng: Ban Giám đốc, Phòng Kế toán, Phòng Kho quỹ, Thanh tra giám sát nội bộ.

Ví dụ

Ngân hàng TMCP A hoàn tất EOD lúc 23h30 ngày 15/03/2024. Hệ thống tự động sinh các báo cáo: Bảng cân đối tài khoản tiền gửi không kỳ hạn (tổng dư 25.000 tỷ đồng, tăng 1,2% so với ngày trước); Báo cáo biến động kho quỹ chi nhánh Hà Nội (nhập 50 tỷ tiền mặt từ NHNN, xuất 30 tỷ cho ATM); Báo cáo thanh toán liên ngân hàng qua CITAD (1.200 lệnh, giá trị 850 tỷ). Toàn bộ được gửi lên Cổng báo cáo điện tử NHNN trước 9h00 ngày 16/03/2024 theo đúng quy định.