40 Khuyến nghị của FATF

40 Khuyến nghị của FATF là gì?

40 Khuyến nghị của FATF (FATF 40 Recommendations) là bộ tiêu chuẩn quốc tế toàn diện về phòng, chống rửa tiền (AML), chống tài trợ khủng bố (CFT) và chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (CPF), do Nhóm Hành động Tài chính toàn cầu (Financial Action Task Force - FATF) ban hành lần đầu năm 1990, sửa đổi năm 1996, 2003, 2012 và cập nhật mới nhất năm 2023. Đây là chuẩn mực được hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ áp dụng, làm nền tảng đánh giá pháp luật phòng chống rửa tiền.

Đặc điểm chính

• Nhóm A: Khuyến nghị về hệ thống pháp luật (tội rửa tiền, biện pháp tạm thời, thu giữ tài sản).
• Nhóm B: Biện pháp phòng ngừa áp dụng cho ngân hàng, tổ chức tài chính, DNFBPs (công ty luật, kế toán, casino).
• Nhóm C: Quy định về hợp tác quốc tế, trao đổi thông tin giữa các cơ quan.
• Khuyến nghị 10 & 12: Quy định về nhận biết khách hàng (CDD) và PEP.
• Nguyên tắc dựa trên rủi ro (RBA): Yêu cầu áp dụng biện pháp phù hợp với mức độ rủi ro.

Ví dụ và áp dụng tại Việt Nam

Theo khoản 1 Điều 1 Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 (Luật số 07/2012/QH13): "Việt Nam xây dựng và hoàn thiện khung pháp lý phòng, chống rửa tiền phù hợp với chuẩn mực quốc tế thông qua việc tham gia và tuân thủ các khuyến nghị của Nhóm Hành động Tài chính toàn cầu (FATF) với tư cách là thành viên Nhóm Châu Á - Thái Bình Dương về phòng, chống rửa tiền (APG)." Ví dụ, ngân hàng phải áp dụng Khuyến nghị 10 khi mở tài khoản: xác minh CMND/CCCD, địa chỉ, mục đích giao dịch; Khuyến nghị 16 yêu cầu báo cáo giao dịch đáng ngờ vượt 200 triệu đồng trở lên.