KHÓA HỌC DATA-DRIVEN SALES & AI ENABLEMENT FOR BANKERS: Ứng dụng AI & dữ liệu để tối ưu hiệu quả kinh doanh cho Banker

1. Bản chất khóa học: Dữ liệu dẫn đường, AI tăng tốc

Chương trình được xây dựng trên một triết lý nhất quán: Tư duy nghiệp vụ đi trước, công cụ theo sau. Chúng tôi tập trung trang bị năng lực phân tích dữ liệu cốt lõi cho bạn ngay từ buổi đầu tiên mà chưa cần dùng đến công nghệ, nhằm tránh việc biến AI thành một "phép màu mì ăn liền".

Khi tham gia khóa học, bạn sẽ làm chủ một workflow làm việc hoàn toàn mới:

• AI làm trợ lý, RM làm chủ: Bạn là người kiểm soát logic, tính phù hợp của giải pháp và chịu trách nhiệm về chất lượng tương tác với khách hàng. AI đóng vai trò tăng tốc xử lý và tự động hóa.
• Bảo mật thông tin là tuyệt đối: Học viên được huấn luyện quy trình ẩn danh dữ liệu 3 bước bắt buộc. Mọi thông tin định danh của khách hàng thật sẽ không bao giờ bị lộ ra các công cụ AI bên ngoài.
• Thực hành trên môi trường thực tế: Toàn bộ case study đều sử dụng tập dữ liệu giả lập sát với cấu trúc hệ thống của các ngân hàng thương mại Việt Nam hiện nay.

2. Hình thức và chương trình học cụ thể

Khóa học Data-Driven Sales & AI Enablement for Bankers (Ứng dụng AI & dữ liệu để tối ưu hiệu quả kinh doanh cho Banker) được thiết kế dưới dạng Bootcamp thực chiến 2 ngày cuối tuần với tổng thời lượng 10 giờ (chia thành 4 buổi, mỗi buổi 2.5 giờ) với hình thức học Online qua Zoom,

Mỗi buổi học tập trung giải quyết triệt để một bài toán nghiệp vụ duy nhất, giúp bạn mang về sản phẩm cụ thể ngay sau khi hoàn thành.

Lộ trình đào tạo 4 buổi thực chiến

Buổi 1: Nền tảng phân tích dữ liệu bán hàng với Excel

• Mục tiêu: Nắm vững logic phân tích dữ liệu, biết cách đọc cấu trúc file lead, xác định các biến có ý nghĩa kinh doanh để lọc tập khách hàng mục tiêu.
• Công cụ sử dụng: Microsoft Excel (Pivot Table, bộ lọc, Conditional Formatting, biểu đồ cơ bản).

Buổi 2: Tăng tốc phân tích dữ liệu cùng AI Agent trong Excel

• Mục tiêu: Học cách diễn đạt nhu cầu nghiệp vụ thành yêu cầu rõ ràng cho AI, thao tác với AI Agent trực tiếp trên file Excel để trích xuất insight nhanh chóng.
• Công cụ sử dụng: ChatGPT Extension trong Excel.

Buổi 3: Tự tạo công cụ & Dashboard hỗ trợ công việc (Vibe Coding)

• Mục tiêu: Mô tả bài toán bán hàng thành yêu cầu xây dựng công cụ, ứng dụng phương pháp vibe coding để tự tạo dashboard hoặc công cụ đơn giản chạy trên máy cá nhân mà không cần biết lập trình.
• Công cụ sử dụng: Google Antigravity.

Buổi 4: Chuyển hóa Insight thành hành động bán hàng đa kênh

• Mục tiêu: Sử dụng AI để soạn kịch bản hội thoại, tạo nội dung cá nhân hóa (tin nhắn, email, thiệp, briefing) và thiết lập quy trình làm việc ứng dụng AI xuyên suốt hành trình tư vấn.
• Công cụ sử dụng: ChatGPT, Gemini, Claude.

Nguyên tắc bảo mật xuyên suốt chương trình

Trong môi trường Tài chính - Ngân hàng, bảo mật thông tin và an toàn dữ liệu khách hàng luôn là ưu tiên hàng đầu. Khi ứng dụng công nghệ mới, rủi ro lớn nhất của Banker là vô tình làm rò rỉ dữ liệu nhạy cảm ra các hệ thống bên ngoài. Vì vậy, chương trình đặt ra nguyên tắc cốt lõi: Dữ liệu đưa vào bất kỳ công cụ AI nào ngoài hệ thống nội bộ đều bắt buộc phải được ẩn danh hóa (anonymize).

Học viên sẽ được hướng dẫn và làm chủ quy trình ẩn danh hóa 3 bước nghiêm ngặt:

• Loại bỏ/mã hóa PII: Loại bỏ hoặc mã hóa toàn bộ thông tin định danh cá nhân (PII) như họ tên, SĐT, email, CCCD, số tài khoản, mã CIF thật và thay thế bằng các mã giả định (ví dụ: KH001, KH002...).
• Chỉ giữ lại các trường phục vụ phân tích: Lọc và chỉ giữ lại những trường dữ liệu phục vụ trực tiếp cho công tác phân tích kinh doanh như nhóm tuổi, ngành nghề, thu nhập, số dư, sản phẩm đang dùng, tần suất giao dịch.
• Rà soát lần cuối bằng checklist: Kiểm tra lại toàn bộ tập dữ liệu thông qua checklist bảo mật nhằm đảm bảo tuyệt đối không thể truy ngược danh tính thực tế của khách hàng.

Nguyên tắc này được nhấn mạnh và yêu cầu thực hành bắt buộc từ Buổi 2 trở đi, trước mọi thao tác tương tác hay xử lý dữ liệu với AI, giúp Banker vừa khai thác tối đa sức mạnh công nghệ vừa đảm bảo tuân thủ 100% quy định an toàn thông tin của ngành.

3. Điểm khác biệt vượt trội của chương trình

Hầu hết các khóa học công nghệ trên thị trường hiện nay chỉ dừng lại ở việc dạy sử dụng công cụ AI một cách chung chung hoặc tạo ra các câu lệnh (prompt) mẫu rời rạc. Khóa học Data-Driven Sales & AI Enablement for Bankers (Ứng dụng AI & dữ liệu để tối ưu hiệu quả kinh doanh cho Banker) chọn một hướng đi hoàn toàn khác: Chúng tôi không dạy học viên trở thành chuyên gia AI mà giúp người học có thể dùng AI như một trợ lực đắc lực để giải quyết đúng bài toán bán hàng của một banker. Khóa học mang đến những giá trị vượt trội được thiết kế riêng cho ngành Ngân hàng:

• Tự xây công cụ bằng Vibe Coding: Học viên được hướng dẫn tự thiết kế một dashboard hoặc tool phân tích dữ liệu chạy ngay trên máy tính cá nhân bằng cách ra lệnh cho AI, hoàn toàn không cần biết lập trình.
• Mang về 17 giao phẩm ứng dụng ngay: Bạn sẽ sở hữu bộ tài nguyên gồm các biểu mẫu, quy trình, thư viện kịch bản tiếp cận và prompt chuyên dụng để phục vụ trực tiếp cho công việc hàng ngày ngay sau khi tốt nghiệp.
• Thiết kế riêng cho ngành ngân hàng: Nội dung đào tạo thấm đẫm tư duy quản trị rủi ro và bảo mật ngành tài chính. Chương trình cũng có gói B2B hỗ trợ customize (đo ni đóng giày) theo định dạng dữ liệu riêng của từng ngân hàng.

4. Chân dung học viên phù hợp

Để đảm bảo chất lượng đào tạo và khả năng ứng dụng thực tế, khóa học xác định rõ tiêu chí tuyển sinh:

Đối tượng nên tham gia:

• Chuyên viên Quan hệ Khách hàng (RM) mảng Bán lẻ hoặc Doanh nghiệp tại các ngân hàng thương mại.
• Chuyên viên tư vấn tài chính, nhân sự kinh doanh các sản phẩm liên kết ngân hàng (Bancassurance).
• Quản lý đội nhóm, Trưởng/Phó phòng kinh doanh muốn tối ưu hóa năng lực khai thác danh sách lead cho nhân viên.

Yêu cầu đầu vào:

• Sử dụng được Excel ở mức cơ bản (biết thao tác lọc, sắp xếp, các hàm thông dụng).
• Có quyền truy cập hợp pháp vào nguồn dữ liệu khách hàng hoặc danh sách lead nội bộ để làm nguyên liệu thực hành.

Bạn hoàn toàn KHÔNG cần biết code hay có nền tảng về khoa học dữ liệu.

5. Đội ngũ chuyên gia thực chiến bảo chứng chất lượng

Chương trình được trực tiếp thiết kế và giảng dạy bởi bộ đôi chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm vận hành hệ thống lớn, mang lại sự kết hợp hoàn hảo giữa công nghệ và nghiệp vụ:

• Chuyên gia Ứng dụng AI & Bán hàng Ngân hàng: Cựu Product Owner và Business Analyst từng trực tiếp xây dựng, vận hành ứng dụng CRM bán hàng Digi.Sale phục vụ hơn 500 RM tại ngân hàng MSB. Giảng viên cũng là người có kinh nghiệm đào tạo AI thực chiến cho hàng ngàn nhân sự tại MSB và Viettel Solutions. Điểm mạnh nổi bật là khả năng dịch chuyển ngôn ngữ kỹ thuật phức tạp thành các bước hành động đơn giản, dễ hiểu cho người làm kinh doanh.
• Giám đốc Chương trình - Chuyên gia Sản phẩm Số: Hơn 17 năm kinh nghiệm dẫn dắt và phát triển các nền tảng quản lý tài sản, wealthtech, chatbot đầu tư và các giải pháp ngân hàng số lớn (StockGuru, NeoInvest, Unlock Dream Home...). Chuyên gia sở hữu hàng loạt chứng chỉ quốc tế uy tín về phân tích tài chính và quản trị dự án Agile, đảm bảo khung chương trình luôn đi đúng chuẩn mực và giải quyết trúng bài toán thực tế của ngành.

Đừng tiếp tục chạy chỉ tiêu bằng "sức cơm" thủ công. Hãy làm chủ dữ liệu và để AI trở thành trợ thủ đắc lực giúp bạn đột phá hiệu suất một cách an toàn nhất!