Experienced (Non-Manager)

Mô tả công việc

## Job Purpose - The job holder is responsible for managing directly the Priority customer portfolio assigned to PRM Gold in Priority Banking Center from time to time, providing customers with Priority products and services - The job holder is responsible for providing financial solutions on the customer portfolio to develop value và implement business targets. - The job holder is responsible for managing , building and developing relationships with customers ## Key Accountabilities (1) 1. CUSTOMERS: PROVIDE FINANCIAL SOLUTIONS THAT FITS CUSTOMERS' NEEDS - Find information, analysis và assessment of customer needs to understand customers' comprehensive financial goals based on individual customer knowledge, segment và sub-segment knowledge and category knowledge - Analyze the products or services that customers are using, the financial indicators of customers to evaluate the financial health of customers. - Taking care of transactions, consulting solutions, proposing products and services for priority customers in accordance with the goals and financial needs and lifestyle of customers - Manage and take care of the priority customer list assigned periodically và effectively evaluate the customer portfolio. - Build customer network, expanding relationships from the existing customer portfolio to exploit and find potential customers. ## Key Accountabilities (2) 2. SERVICES: PROVIDE PRIORITY BANKING SERVICES WITH EXCELLENT CUSTOMER EXPERIENCE - Directly receive và execute customer transaction requests, cooperate with relevant departments, process according to SLA to bring the best service experience to customers. - Continuously update customers with new features, new benefits of products and services that customers are using, policies and regulations that affect customer assets and market changing or trends - Provide total service solutions for customers to meet the maximum needs of customers' transactions, savings, credit, investment, insurance. - Record và respond to customers' opinions on products and services and propose solutions to improve service quality standards for priority customers 3. SYSTEM: OPERATIONAL COMPLIANCE và RISK MANAGEMENT - Identify customer information (Amlock, KYC, SA ...) as well as warning signs before, during and after customer transactions, ensuring compliance with Techcombank's procedures and regulations and the law - Perform in accordance with policies, regulations, processes, internal instructions and SLAs - Fully complying with service quality standards and other Bank regulations from time to time - Managing Credit risk, operational risk on customer portfolio - Coordinate with departments / units in branches and internal Techcombank to quickly and thoroughly execute transactions and customer requests. ## Key Accountabilities (3) 4. HUMAN RESOURCES: HUMAN DEVELOPMENT AND ORGANIZATIONAL CULTURE - Managing the implementation of a personal development plan (PDP) to improve work efficiency and support to personal development. - Complying with training programs required by TCB. - Contribution to activities to build and develop organizational culture. - Being ready to sharing information with others and having willingness mind to accept change - Owning and taking responsibility at work through clear orientation towards outstanding results - Building a cohesive culture that encourages colleagues to achieve success - Fully aware of Techcombank's organizational culture and perform tasks in the spirit of 5 core values, TCB's behavioral standards, and Techcomer's DNA. 5. EFFECTIVE MANAGEMENT: PLAN MANAGEMENT và BUSINESS RESULTS - Developing business plan và customer development, doing up/cross sale of products based on assigned customer portfolio to optimize customer benefits and achieve assigned business targets. 6. Other related tasks as assigned by management. ## Key Relationships - Direct Manager Senior Manager, Priority Banking Center or Manager, Priority Business Management ## Key Relationships - Direct Reports None ## Key Relationships - Internal Stakeholders Priority Banking Center, branch, RBG Division IB, Card Center, PCC, CCA,… ## Key Relationships - External Stakeholders Personal customers ## Success Profile - Qualification and Experiences Qualifications - Graduated from a regular university with good or excellent grades. Priority training majors: economics, finance, banking, foreign trade, business administration. Priority is given to international students with equivalent training majors at prestigious overseas universities or candidates with CFA, CPA, and ACCA certificates. - English proficiency: TOEIC certificate or equivalent according to bank's requirement Domain Expertise - At least 05 years of experience in credit, business, direct sales in the field of finance and banking. Preference will be given to candidates in similar positions at other banks - Experienced in managing customer portfolios. Understanding the behavior and needs of Priority Customers. Knowledge of credit operations, products for priority customers including: transaction, savings, credit, investment, insurance, card... and have the ability to advise on a total financial solution package for customers

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng cần có cho vị trí Senior Officer, Priority Relationship Management - Gold ### 1. HARD SKILLS (Kỹ năng chuyên môn) | Nhóm kỹ năng | Chi tiết | Mức độ yêu cầu | |--------------|----------|----------------| | **Quản lý khách hàng cao cấp** | Quản lý danh mục khách hàng Priority, hiểu hành vi & nhu cầu KH cao cấp | BẮT BUỘC | | **Tư vấn giải pháp tài chính toàn diện** | Gói giải pháp tổng hợp: giao dịch, tiết kiệm, tín dụng, đầu tư, bảo hiểm, thẻ | BẮT BUỘC | | **Nghiệp vụ tín dụng** | Đánh giá hồ sơ tín dụng, quản lý rủi ro tín dụng | BẮT BUỘC | | **Phân tích tài chính** | Phân tích chỉ số tài chính, đánh giá sức khỏe tài chính KH | BẮT BUỘC | | **KYC/AML** | Nhận diện thông tin khách hàng, phát hiện dấu hiệu cảnh báo | BẮT BUỘC | | **Bán hàng & Up-selling/Cross-selling** | Phát triển quan hệ, mở rộng danh mục sản phẩm cho KH hiện tại | BẮT BUỘC | | **Sales Management** | Lập kế hoạch kinh doanh, phát triển danh mục KH | BẮT BUỘC | ### 2. SOFT SKILLS (Kỹ năng mềm) - **Giao tiếp khách hàng cao cấp**: Phong cách lịch sự, chuyên nghiệp khi làm việc với phân khúc Priority - **Kỹ năng đàm phán**: Thuyết phục KH đồng ý với giải pháp tài chính - **Quản lý thời gian**: Xử lý nhiều KH cùng lúc, đáp ứng SLA - **Chịu áp lực KPI**: Mục tiêu kinh doanh, mục tiêu phát triển KH - **Lắng nghe & thấu hiểu**: Hiểu nhu cầu toàn diện của KH để đề xuất giải pháp phù hợp - **Làm việc nhóm**: Phối hợp với nhiều bộ phận (IB, Card Center, PCC, CCA...) ### 3. CHỨNG CHỈ GỢI Ý (Ưu tiên cao) | Chứng chỉ | Tầm quan trọng | Ghi chú | |-----------|----------------|----------| | **CFA** | ⭐⭐⭐⭐⭐ | Được ưu tiên cao nhất, thể hiện năng lực tư vấn đầu tư | | **CPA** | ⭐⭐⭐⭐ | Chứng chỉ kế toán chuyên nghiệp | | **ACCA** | ⭐⭐⭐⭐ | Tương đương CPA, có giá trị quốc tế | | **CAMS** | ⭐⭐⭐ | Chứng chỉ chống rửa tiền - hữu ích cho KYC/AML | | **TOSCA/FRM** | ⭐⭐⭐ | Quản lý rủi ro tài chính | | **Chứng chỉ nghiệp vụ tín dụng** | ⭐⭐⭐ | Chứng chỉ nội bộ ngân hàng | | **Chứng chỉ bancassurance** | ⭐⭐ | Nếu có kinh nghiệm bảo hiểm | ### 4. TRÌNH ĐỘ NGÔN NGỮ - **Tiếng Anh**: Yêu cầu chứng chỉ TOEIC hoặc tương đương - **Nếu có du học quốc tế**: Ưu tiên cao từ các trường đại học danh tiếng ### 5. SO SÁNH VỚI CÁC NGÂN HÀNG KHÁC | Tiêu chí | Techcombank Priority | VPBank Priority | MB Priority | ACB Gold | |----------|---------------------|-----------------|-------------|----------| | **Mức độ phổ biến** | Rất phổ biến | Phổ biến | Phổ biến | Phổ biến | | **Yêu cầu kinh nghiệm** | 5+ năm | 3-5 năm | 3-5 năm | 3-5 năm | | **Trọng tâm** | Tư vấn giải pháp toàn diện | Bán hàng sản phẩm | Quản lý quan hệ | Quản lý danh mục | | **Ưu tiên chứng chỉ** | CFA/CPA/ACCA | CFA | FRM | CPA | | **Cơ hội thăng tiến** | Cao | Cao | Cao | Cao |

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn vị trí Senior Officer, Priority Relationship Management - Techcombank ### 1. QUY TRÌNH CÁC VÒNG PHỎNG VẤN **Vòng 1: Sàng lọc hồ sơ & Điện thoại HR (20-30 phút)** - HR gọi điện xác nhận thông tin, hỏi về kinh nghiệm - Đánh giá năng lực tiếng Anh cơ bản - Mô tả ngắn về công việc và mức lương kỳ vọng **Vòng 2: Phỏng vấn với Trưởng phòng/Quản lý trực tiếp (45-60 phút)** - Hỏi sâu về kinh nghiệm quản lý KH Priority/Gold - Tình huống xử lý khiếu nại khách hàng - Đánh giá kỹ năng tư vấn giải pháp tài chính - Test case: đề xuất giải pháp cho KH mẫu **Vòng 3: Phỏng vấn với Ban lãnh đạo/HR Director (30-45 phút)** - Đánh giá cultural fit với Techcombank - Hỏi về mục tiêu phát triển sự nghiệp - Thảo luận về kế hoạch kinh doanh và KPI - Đàm phán lương và gói phúc lợi ### 2. CÂU HỎI HAY GẶP THEO TỪNG VÒNG **Vòng 1 - Câu hỏi cơ bản:** - "Hãy giới thiệu về bản thân và kinh nghiệm làm việc của bạn" - "Tại sao bạn muốn chuyển sang Techcombank?" - "Bạn có kinh nghiệm quản lý danh mục KH như thế nào?" - "Mức lương kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?" - "Bạn biết gì về Priority Banking tại Techcombank?" **Vòng 2 - Câu hỏi chuyên sâu:** - "Mô tả một tình huống KH khó tính mà bạn đã xử lý thành công" - "Bạn tiếp cận và phát triển KH Priority mới như thế nào?" - "Bạn đánh giá sức khỏe tài chính của KH cao cấp bằng những chỉ số nào?" - "Làm sao để cân bằng giữa mục tiêu bán hàng và quản lý rủi ro?" - "Bạn sẽ đề xuất giải pháp gì cho KH có thu nhập 50 triệu/tháng, muốn đầu tư vào bất động sản?" - "Cách bạn xử lý khi KH không đồng ý với đề xuất của mình?" - "Trình bày về kiến thức KYC/AML của bạn" **Vòng 3 - Câu hỏi chiến lược:** - "Bạn hiểu gì về văn hóa và giá trị cốt lõi của Techcombank?" - "5 năm tới, bạn thấy mình ở vị trí nào?" - "Bạn sẽ đóng góp gì cho đội ngũ Priority Banking?" - "Nếu được giao danh mục 100 KH, bạn sẽ phân loại và quản lý như thế nào?" - "Bạn có câu hỏi gì cho chúng tôi không?" ### 3. TIPS CHUẨN BỊ CHO VỊ TRÍ NÀY **Nghiên cứu trước:** - Tìm hiểu về Techcombank: lịch sử, tầm nhìn, chiến lược Priority Banking - Đọc báo cáo tài chính 2023-2024 của Techcombank - Nắm rõ các sản phẩm Priority Banking: Techcombank Priority, Techcombank Wealth - Tìm hiểu về 5 giá trị cốt lõi và Techcomer's DNA **Chuẩn bị bằng chứng:** - Số liệu cụ thể về thành tích: số lượng KH quản lý, doanh số, tỷ lệ up-selling - Case study thành công về tư vấn giải pháp tài chính toàn diện - Ví dụ về xử lý tình huống khó khăn với KH **Kỹ năng cần thể hiện:** - Kỹ năng giao tiếp lịch sự, chuyên nghiệp (phù hợp phân khúc cao cấp) - Kiến thức sâu về sản phẩm ngân hàng: tiết kiệm, tín dụng, thẻ, đầu tư, bảo hiểm - Khả năng đàm phán và thuyết phục - Tư duy kinh doanh, hiểu KPI và mục tiêu ### 4. DRESS CODE **Phong cách: Business Formal** - Nam: Suit Navy hoặc xám, áo sơ mi trắng, cravat - Nữ: Vest hoặc blazer phối với váy/chân váy công sở - Giày da lịch sự, màu tối - Tránh: giày thể thao, quần jeans, áo phông - Phụ kiện: Đồng hồ, túi xách công sở - Nước hoa nhẹ hoặc không ### 5. NHỮNG LƯU Ý QUAN TRỌNG ✅ Đến sớm 10-15 phút ✅ Mang theo CV, bằng cấp, chứng chỉ (bản gốc + photo) ✅ Chuẩn bị sẵn câu hỏi cho nhà tuyển dụng (thể hiện sự quan tâm) ✅ Thể hiện sự tự tin nhưng không kiêu ngạo ✅ Nói rõ về mức lương kỳ vọng (nghiên cứu trước mức thị trường) ❌ Tránh nói xấu công ty cũ ❌ Không đưa ra con số lương quá thấp để được nhận

Lộ trình ôn thi

## Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí Senior Officer, Priority Relationship Management - Techcombank ### 1. KIẾN THỨC NỀN TẢNG CẦN NẮM VỮNG **A. Nghiệp vụ Priority Banking/ Wealth Management** - **Phân khúc khách hàng cao cấp (Priority/Gold)**: Đặc điểm, nhu cầu, hành vi - **Các sản phẩm dịch vụ**: Tài khoản, tiết kiệm, tín dụng, thẻ, đầu tư, bảo hiểm - **Mô hình quản lý quan hệ khách hàng (RM Model)** - **Financial Planning cho khách hàng cao cấp** **B. Nghiệp vụ Tín dụng Ngân hàng** - Quy trình thẩm định tín dụng KHCN - Phân tích tài chính cá nhân: thu nhập, chi phí, tài sản, nợ - Các loại sản phẩm tín dụng: vay cá nhân, vay kinh doanh, vay mua nhà, vay mua xe - Định giá và phí - Quản lý nợ xấu **C. KYC/AML và Tuân thủ** - Quy trình nhận diện khách hàng (Customer Due Diligence) - Cập nhật thông tin định kỳ - Nhận diện giao dịch đáng ngờ - Luật phòng chống rửa tiền - SLA và quy trình xử lý giao dịch **D. Kỹ năng Bán hàng Ngân hàng** - Up-selling và Cross-selling - Tư vấn giải pháp tài chính toàn diện (Total Financial Solutions) - Xử lý objection - Building relationship ### 2. TÀI LIỆU THAM KHẢO **Sách chuyên ngành:** - "Private Banking and Wealth Management" - David Maude - "The Wealth Management Handbook" - John L. Kennedy - "Financial Planning & Insurance" - Tài liệu của CFA Institute **Nguồn online:** - Website Techcombank: techcombank.com.vn - CFA Institute (cfainstitute.org) - FPAT (Financial Planning Association) - Bloomberg, Reuters - Tin tức tài chính **Chứng chỉ luyện thi:** - CFA Level 1 Materials - CPA Exam Review - ACCA Study Materials **Tài liệu nội bộ Techcombank (tham khảo pattern):** - Tìm hiểu về các quy trình SOP của Priority Banking - Hiểu về hệ thống Core Banking của Techcombank - Các chính sách về Priority segment ### 3. LỘ TRÌNH CHUẨN BỊ 2 TUẦN **TUẦN 1: XÂY DỰNG NỀN TẢNG** | Ngày | Chủ đề | Hoạt động | |------|--------|----------| | Ngày 1-2 | Tổng quan Techcombank & Priority Banking | Nghiên cứu website, báo cáo thường niên, tin tức mới nhất | | Ngày 3 | Nghiệp vụ tín dụng | Ôn lại quy trình thẩm định, phân tích BCTC cá nhân | | Ngày 4 | KYC/AML & Tuân thủ | Học quy trình nhận diện KH, các quy định pháp luật | | Ngày 5 | Sản phẩm ngân hàng cao cấp | Tìm hiểu chi tiết các sản phẩm Wealth Management | | Ngày 6-7 | Thực hành case study | Giải quyết các tình huống mẫu, chuẩn bị câu trả lời | **TUẦN 2: ÔN TẬP CHUYÊN SÂU** | Ngày | Chủ đề | Hoạt động | |------|--------|----------| | Ngày 8 | Kỹ năng bán hàng | Chuẩn bị pitch deck cá nhân, thực hành tư vấn | | Ngày 9 | Financial Planning | Ôn các công thức tính toán, case study đầu tư | | Ngày 10 | Quản lý danh mục KH | Tìm hiểu phương pháp phân loại, chấm điểm KH | | Ngày 11 | Mock interview 1 | Thực hành với bạn bè hoặc coach | | Ngày 12 | Mock interview 2 | Tập trung vào các câu hỏi khó | | Ngày 13 | Chuẩn bị hồ sơ | In CV, bằng cấp, chứng chỉ; chuẩn bị trang phục | | Ngày 14 | Nghỉ ngơi & review | Đọc lại toàn bộ ghi chú, giữ tinh thần thoải mái | ### 4. CÁC CHỦ ĐỀ HAY HỎI NHẤT 1. **Đề xuất giải pháp tài chính cho KH mẫu** - KH: Thu nhập 80 triệu/tháng, có 2 con nhỏ, muốn đầu tư bất động sản - Cần trình bày: phân tích nhu cầu → đề xuất sản phẩm → cân đối rủi ro 2. **Xử lý khiếu nại KH** - Chuẩn bị 2-3 ví dụ thực tế đã xử lý thành công 3. **Kế hoạch kinh doanh cho danh mục KH** - Biết cách segment KH, phân bổ thời gian, đặt mục tiêu 4. **Quản lý rủi ro trong danh mục KH** - Hiểu về Basel III, các chỉ số rủi ro 5. **Văn hóa Techcombank** - 5 giá trị cốt lõi: Customer Centric, Boldness, Integrity, Teamwork, Excellence

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho vị trí Senior Officer, Priority Relationship Management ### 1. LỘ TRÌNH THĂNG TIẾN ĐIỂN HÌNH ``` Junior Officer (0-2 năm kinh nghiệm) ↓ Officer/Senior Officer (2-5 năm kinh nghiệm) ← [BẠN ĐANG Ở ĐÂY] ↓ Assistant Manager/Senior RM (5-7 năm kinh nghiệm) ↓ Manager/Team Leader (7-10 năm kinh nghiệm) ↓ Senior Manager/Priority Banking Center Head (10+ năm kinh nghiệm) ↓ Director/Vice President (15+ năm kinh nghiệm) ``` **Chi tiết từng bước:** **Bước 1: Senior Officer (Vị trí hiện tại)** - Quản lý danh mục KH Priority/Gold (100-200 KH) - Hoàn thành KPI về up-selling, cross-selling - Xây dựng relationship với KH - Thời gian ở vị trí: 2-3 năm **Bước 2: Assistant Manager/Senior RM** - Quản lý team nhỏ (3-5 người) - Mở rộng danh mục KH (200-500 KH) - Phụ trách KH siêu cao cấp (Private Banking) - Thời gian: 2-3 năm **Bước 3: Manager/Team Leader** - Quản lý team Priority Banking Center - Chịu trách nhiệm KPI toàn team - Đào tạo và phát triển nhân viên - Thời gian: 3-5 năm **Bước 4: Senior Manager/Priority Banking Center Head** - Quản lý toàn bộ Priority Banking Center - Chiến lược phát triển phân khúc Priority - Báo cáo trực tiếp với RBG Division ### 2. MỨC LƯƠNG KỲ VỌNG THEO CẤP BẬC (TP.HCM, 2024-2025) | Cấp bậc | Mức lương tháng | Phúc lợi bổ sung | Ghi chú | |---------|-----------------|------------------|----------| | **Junior Officer** | 15-25 triệu | Thưởng KPI, phụ cấp | Mới vào nghề | | **Officer/Senior Officer** | 25-40 triệu | Thưởng KPI (3-6 tháng), BH cao cấp, phụ cấp | Vị trí hiện tại | | **Assistant Manager** | 35-55 triệu | Thưởng KPI (4-8 tháng), stock option | Quản lý nhỏ | | **Manager** | 50-80 triệu | Thưởng KPI (6-12 tháng), thu nhập khác | Team 5-10 người | | **Senior Manager** | 70-120 triệu | Thưởng KPI cao, equity, BH cao cấp | Center Head | | **Director** | 100-200 triệu | Thưởng lớn, equity, ESOP | Cấp cao nhất | **Lưu ý:** - Techcombank thường trả lương cạnh tranh hơn thị trường 10-20% - Mức lương thỏa thuận dựa trên kinh nghiệm và năng lực - Nên đàm phán dựa trên Total Compensation (lương + thưởng + phúc lợi) ### 3. KỸ NĂNG CẦN PHÁT TRIỂN THÊM **Ngắn hạn (6-12 tháng đầu):** - Nâng cao kỹ năng tư vấn đầu tư (chứng khoán, quỹ, bất động sản) - Học thêm về bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ - Phát triển kỹ năng lãnh đạo nếu muốn thăng tiến - Luyện tiếng Anh giao tiếp chuyên nghiệp **Trung hạn (1-3 năm):** - Lấy chứng chỉ CFA/CPA/ACCA - Học về Digital Banking và Fintech - Phát triển network và personal branding - Quản lý team và đào tạo nhân viên **Dài hạn (3-5 năm):** - Chuyên sâu về Private Banking/Wealth Management - Hiểu biết về Compliance và Risk Management - Xây dựng kiến thức về M&A, IPO, Estate Planning - Phát triển tư duy chiến lược kinh doanh ### 4. CON ĐƯỜNG PHÁT TRIỂN ALTERNATIVE **Hướng 1: Chuyên gia Tư vấn Wealth Management** - Tập trung chuyên sâu về Investment Advisory - Lấy CFA và phát triển thành chuyên gia đầu tư - Mức lương: 50-100 triệu + thưởng hiệu suất cao **Hướng 2: Quản lý Relationship Management** - Theo đuổi con đường quản lý, lãnh đạo - Mục tiêu: Priority Banking Center Head - Mức lương: 100-200 triệu + equity **Hướng 3: Chuyển sang Product Manager** - Phát triển sản phẩm Priority Banking - Cần kiến thức về product development - Mức lương: 60-120 triệu **Hướng 4: Private Banking tại ngân hàng nước ngoài** - HSBC Private Banking, UBS, Credit Suisse... - Cần CFA + tiếng Anh thành thạo + kinh nghiệm - Mức lương: $5,000-15,000/tháng ### 5. ĐÁNH GIÁ PROS & CONS **Ưu điểm khi làm tại Techcombank:** ✅ Môi trường làm việc hiện đại, công nghệ tiên tiến ✅ Lương thưởng cạnh tranh, đặc biệt với vị trí Priority ✅ Cơ hội thăng tiến rõ ràng trong hệ thống ✅ Đào tạo và phát triển nội bộ tốt ✅ Thương hiệu mạnh, khách hàng chất lượng **Nhược điểm cần lưu ý:** ⚠️ Áp lực KPI kinh doanh cao ⚠️ Khối lượng công việc lớn với danh mục KH rộng ⚠️ Cạnh tranh gay gắt trong nội bộ ⚠️ Cần cập nhật liên tục sản phẩm và quy định ⚠️ Thời gian làm việc có thể kéo dài vào cuối tháng/quý

Câu hỏi thường gặp

Em mới tốt nghiệp kinh tế, chưa có kinh nghiệm ngân hàng, có nên ứng tuyển vị trí Senior Officer Priority Relationship Management không?

Vị trí này yêu cầu TỐI THIỂU 5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tín dụng, kinh doanh hoặc bán hàng trực tiếp trong ngành tài chính ngân hàng. Với sinh viên mới tốt nghiệp, đây là mức yêu cầu khá cao. Tuy nhiên, nếu bạn có CFA/CPA/ACCA hoặc kinh nghiệm thực tập xuất sắc tại ngân hàng, vẫn có thể thử ứng tuyển. Thay vào đó, bạn nên ứng tuyển các vị trí Junior Officer hoặc Officer trước để tích lũy kinh nghiệm, sau 3-5 năm có thể chuyển lên Senior Officer.

Mức lương cho vị trí Senior Officer Priority tại Techcombank khoảng bao nhiêu?

Theo thông tin tuyển dụng, mức lương được ghi là 'Thỏa thuận', cho thấy Techcombank sẵn sàng đàm phán dựa trên năng lực ứng viên. Theo ước tính thị trường 2024-2025, vị trí này dao động từ 25-40 triệu/tháng, có thể cao hơn với ứng viên giỏi hoặc có chứng chỉ CFA/CPA. Ngoài ra còn có thưởng KPI (3-6 tháng lương), bảo hiểm cao cấp, phụ cấp khác. Nên research kỹ và đàm phán dựa trên kinh nghiệm thực tế của bản thân.

KPI của vị trí này bao gồm những gì và có khó đạt không?

Dựa trên mô tả công việc, KPI chính bao gồm: (1) Phát triển giá trị danh mục khách hàng - up-selling và cross-selling sản phẩm, (2) Số lượng khách hàng mới được giới thiệu, (3) Đạt SLA trong xử lý giao dịch, (4) Quản lý rủi ro tín dụng trong danh mục. Techcombank nổi tiếng với KPI mục tiêu cao, nhưng với kinh nghiệm 5+ năm và khách hàng sẵn có, bạn sẽ có lợi thế. Áp lực tập trung vào cuối tháng và quý.

Làm việc tại Priority Banking khác gì so với các phân khúc khác?

Phân khúc Priority/Gold phục vụ khách hàng có thu nhập cao và tài sản lớn, khác biệt chính: (1) Yêu cầu kỹ năng giao tiếp tinh tế hơn, phong cách lịch sự đẳng cấp; (2) Sản phẩm phức tạp hơn - wealth management, investment, insurance toàn diện; (3) Khách hàng kỹ tính hơn, đòi hỏi dịch vụ xuất sắc; (4) Mức sinh hoạt phí cao hơn nhưng cũng có thưởng tốt hơn; (5) Cần kiến thức sâu về tài chính cá nhân và đầu tư. Đây là phân khúc 'ngon' nhưng cũng đòi hỏi năng lực cao.

Em đang làm ở vị trí Teller 2 năm, muốn chuyển sang Priority Relationship Management có được không?

Bạn có 2 năm kinh nghiệm nhưng ở vị trí Teller (giao dịch), trong khi yêu cầu là 5 năm kinh nghiệm về credit, business hoặc direct sales. Đây là khoảng cách khá lớn. Bạn nên: (1) Xin chuyển sang vị trí CSO (Customer Service Officer) hoặc RM phổ thông trước; (2) Tích cực học chứng chỉ CFA/CPA để tăng giá trị; (3) Tìm kiếm cơ hội làm việc với KH có thu nhập cao hơn; (4) Sau 2-3 năm tích lũy kinh nghiệm sales/relationship, bạn sẽ phù hợp hơn. Không nên nhảy thẳng từ Teller sang Senior Officer Priority.

Techcombank Priority Banking có cơ hội làm việc với khách hàng nước ngoài không?

Có, đặc biệt tại TP.HCM. Techcombank có lượng lớn khách hàng là người nước ngoài sinh sống và làm việc tại Việt Nam (expatriates). Nếu bạn có trình độ tiếng Anh tốt (đặc biệt là tiếng Anh giao tiếp), đây là lợi thế lớn. Ngoài ra, kiến thức về thị trường quốc tế, sản phẩm cross-border, và hiểu biết về văn hóa đa quốc gia sẽ giúp bạn phục vụ tốt hơn phân khúc KH này.

Làm thế nào để chuẩn bị cho vòng phỏng vấn chuyên sâu về tư vấn giải pháp tài chính?

Vòng phỏng vấn thường test bằng case study. Bạn nên chuẩn bị: (1) Học cách phân tích tình huống KH theo framework: Thu nhập → Tài sản → Nhu cầu → Đề xuất → Rủi ro → Kết luận; (2) Luyện tập với các case mẫu: KH có thu nhập 50 triệu muốn mua nhà, KH 40 tuổi muốn lập kế hoạch hưu trí, KH có tiền nhàn rỗi muốn đầu tư; (3) Nắm vững các sản phẩm của Techcombank: Techcombank Priority, Techcombank Wealth, các gói bảo hiểm; (4) Thể hiện tư duy bán hàng nhưng không quá ép KH mua.

Có nên chọn Techcombank Priority hay VPBank Priority để phát triển sự nghiệp?

Cả hai đều là ngân hàng tư nhân lớn với chương trình Priority Banking tốt. Techcombank: Môi trường công nghệ hiện đại hơn, lương thưởng cạnh tranh, văn hóa doanh nghiệp mạnh. VPBank: Tốc độ tăng trưởng nhanh, cơ hội học hỏi đa dạng sản phẩm, áp lực KPI cũng cao. Khuyến nghị: Nếu bạn thích công nghệ và hệ thống, chọn Techcombank; nếu bạn thích môi trường năng động và nhiều thử thách, VPBank cũng tốt. Quan trọng nhất là chọn nơi phù hợp với giá trị cá nhân và phong cách làm việc của bạn.

Senior Officer, Priority Relationship Management - Gold (40000966)