Techcombank tuyển dụng Senior Officer, Corporate Insurance Advisory...

Experienced (Non-Manager)

Mô tả công việc

Job Purpose

Carry out corporate insurance sales and manage the corporate customer pipeline as assigned; directly participate in consulting, quoting, and handling deals of medium complexity to ensure the achievement of individual revenue targets and customer quality.

Key Accountabilities (1)

1. Develop and manage corporate customers

Proactively explore and manage the portfolio of corporate customers according to the assigned segment/area.
Maintain relationships with existing customers, explore new sales opportunities, cross-sell, and renew contracts.
Be responsible for individual revenue targets as assigned.

2. Consult and sell corporate insurance solutions

Analyze customer needs and risks to provide suitable insurance solutions.
Directly prepare quotation documents, coordinate with Underwriting for assessment and pricing.
Participate in commercial and technical negotiations with corporate customers.
Ensure sales documentation is complete and follows the correct process.

3. Manage pipeline & execute deals

Manage personal sales pipeline, monitor the progress of each business opportunity.
Proactively coordinate with Underwriting, Operations, and Claims to ensure deals are processed on schedule.
Be responsible for conversion rates and deal processing times within the assigned scope.

4. Leverage referral sources from TCB

Coordinate with RM/CIBG of TCB in receiving and handling referred customers.
Comply with coordination mechanisms and SLA with the bank.
Proactively improve lead handling quality and closing rates.

5. Reporting & skill development

Prepare periodic reports on revenue, pipeline, and managed customers.
Proactively enhance product knowledge, professional skills, and B2B sales techniques.
Support and guide Officers when assigned (no direct management responsibilities).

6. Other tasks as assigned by the leadership team.

Key Accountabilities (2)

Key Accountabilities (3)

Key Relationships - Direct Manager

Manager, Corporate Insurance Advisory

Key Relationships - Direct Reports

Key Relationships - Internal Stakeholders

Departments within the Distribution Channel and Corporate Insurance Solutions Business Unit and related departments outside the Unit

Key Relationships - External Stakeholders

Partners, Customers, Payment Organizations…

Success Profile - Qualification and Experiences

Qualifications:

Graduated from university or higher in the following majors: Finance – Banking, Insurance, Economics, Business Administration, or related fields.
Preference for candidates with insurance or B2B sales certifications.
Foreign language (English): As per the company's regulations.

Professional experience:

5 years of experience in insurance sales, finance, or B2B.
Experience working with corporate clients.
Understanding of the end-to-end corporate sales cycle.
Ability to work independently and manage personal pipelines.

Phân tích kỹ năng cần có

Phân tích kỹ năng cần có cho vị trí Senior Officer, Corporate Insurance Advisory

1. Hard Skills (Kỹ năng cứng)

Kiến thức nghiệp vụ bảo hiểm doanh nghiệp (Bắt buộc)

Hiểu biết sâu về các sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ dành cho doanh nghiệp: Bảo hiểm tài sản – kỹ thuật, Bảo hiểm trách nhiệm, Bảo hiểm hàng hải, Bảo hiểm xe cơ giới thương mại, Bảo hiểm con người nhóm (nhân viên).
Nắm vững quy trình underwriting (thẩm định) và cách phối hợp với phòng Underwriting để pricing.
Hiểu cơ chế tái bảo hiểm (reinsurance) cơ bản và cách áp dụng khi deal vượt capacity.
Kiến thức về quản lý rủi ro doanh nghiệp (Enterprise Risk Management).

Kỹ năng bán hàng B2B

Quản lý pipeline bán hàng theo phương pháp luận (Sales Pipeline Management).
Phân tích nhu cầu khách hàng (Needs Analysis) và mapping sang giải pháp bảo hiểm phù hợp.
Lập và trình bày đề xuất bảo hiểm (Insurance Proposal / Quotation) chuyên nghiệp.
Kỹ năng đàm phán thương mại và kỹ thuật với khách hàng doanh nghiệp.

Kỹ năng công cụ

Thành thạo Excel nâng cao (pivot table, dashboard báo cáo pipeline).
PowerPoint trình bày báo cáo và proposal cho khách hàng C-level.
CRM tools (Salesforce, Dynamics 365, hoặc hệ thống nội bộ của TCB).
Tiếng Anh: đọc hiểu hợp đồng quốc tế, giao tiếp với đối tác nước ngoài.

2. Soft Skills (Kỹ năng mềm)

Quan hệ khách hàng: Duy trì và phát triển mối quan hệ dài hạn với CFO, CEO, Procurement, HR Director.
Chủ động & tự vận hành: Mô tả yêu cầu làm việc độc lập, tự quản lý pipeline cá nhân.
Tinh thần hợp tác: Phối hợp với RM/CIBG (khối ngân hàng) của TCB và các bên Underwriting, Operations, Claims.
Tư duy giải quyết vấn đề: Xử lý deal độ phức tạp trung bình, vượt qua vướng mắc giữa khách hàng và hậu trường.
Khả năng chịu áp lực doanh số: Vì đây là vị trí revenue-driven, chỉ số conversion và doanh thu cá nhân là KPI cốt lõi.

3. Chứng chỉ ưu tiên

Chứng chỉ	Tổ chức cấp	Mức độ ưu tiên	Ghi chú
CIC – Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm	Cục Quản lý giám sát Bảo hiểm (Bộ Tài chính)	Cao	Bắt buộc nếu muốn làm lâu dài trong ngành
ANZIIF (CIP / Diploma)	Australian & New Zealand Institute of Insurance and Finance	Cao	Giá trị quốc tế, TCB và các công ty bảo hiểm lớn đánh giá cao
CII (UK) – Certificate/Diploma	Chartered Insurance Institute	Trung bình – Cao	Phù hợp nếu muốn chuyên sâu property/casualty
Chứng chỉ B2B Sales / Key Account Management	Các trung tâm đào tạo (DMA, Dale Carnegie…)	Trung bình	Không bắt buộc nhưng là lợi thế
CFA / FRM	CFA Institute / GARP	Thấp (ưu tiên cộng thêm)	Phù hợp nếu hướng đến vị trí quản lý rủi ro doanh nghiệp

4. Bảng so sánh: Bảo hiểm doanh nghiệp vs. Bán hàng B2B khác

Tiêu chí	Bảo hiểm doanh nghiệp (B2B Insurance)	Bán hàng B2B ngân hàng	Bán hàng B2B thông thường
Chu kỳ bán hàng	Trung – dài hạn (2-6 tháng)	Trung – dài hạn (1-3 tháng)	Ngắn – trung hạn
Khách hàng mục tiêu	CFO, CEO, Procurement, HR	CFO, Treasurer, CEO	Decision maker các phòng ban
Sản phẩm	Vô hình, dựa trên hợp đồng	Tài chính, dịch vụ	Đa dạng hàng hóa/dịch vụ
Vai trò của Underwriting	Rất quan trọng, quyết định phê duyệt	Không có (hoặc rất ít)	Không có
Nguồn lead	RM/CIBG bank referral + tự khai thác	Self-gen + referral nội bộ	Marketing + self-gen
KPIs chính	GWP (Gross Written Premium), conversion rate	CASA, fee income, loan volume	Revenue, deal closure

5. Gợi ý phát triển nếu bạn còn thiếu kinh nghiệm

Nếu thiếu 5 năm kinh nghiệm: Bắt đầu ở vị trí Officer tại các công ty bảo hiểm (Bảo Việt, PVI, Bảo Minh…) hoặc các broker lớn (Marsh, Aon, Willis).
Nếu đến từ ngân hàng: Học thêm CIC và trải qua 1-2 năm ở vị trí bancassurance hoặc phòng bancassurance sales.
Nếu đến từ sales B2B khác: Học về quy trình underwriting và các sản phẩm bảo hiểm cơ bản trong 6 tháng.

Chuẩn bị phỏng vấn

Hướng dẫn phỏng vấn Senior Officer, Corporate Insurance Advisory – Techcom Insurance

Quy trình phỏng vấn dự kiến (3-4 vòng)

Vòng 1: HR Screening (30-45 phút, online/offline)

Xác nhận thông tin cá nhân, lý do ứng tuyển.
Kiểm tra mức lương kỳ vọng, thời gian available.
Câu hỏi về khả năng làm việc với khách hàng doanh nghiệp, kỹ năng tiếng Anh.
Có thể có bài test tính cách (DISC, MBTI) hoặc kiểm tra Excel/PowerPoint.

Vòng 2: Technical Interview với Manager, Corporate Insurance Advisory (60-90 phút)

Đi sâu vào kinh nghiệm bán bảo hiểm doanh nghiệp.
Câu hỏi chuyên môn về sản phẩm, quy trình underwriting, cách pricing.
Có thể có case study nhỏ: "Khách hàng là công ty sản xuất với doanh thu 500 tỷ, có 3 nhà máy ở KCN, bạn sẽ tư vấn gói bảo hiểm nào?"

Vòng 3: Panel Interview (Senior Leadership / Cross-functional)

Đại diện Ban lãnh đạo Techcom Insurance + có thể có RM từ TCB.
Đánh giá tư duy chiến lược, khả năng hợp tác giữa bank và insurance.
Câu hỏi về tầm nhìn nghề nghiệp, mức độ cam kết lâu dài.

Vòng 4 (nếu có): Director/Head of BU Interview

Thường là vòng cuối cùng, tập trung vào cultural fit và cam kết.
Có thể thương lượng offer.

Câu hỏi phỏng vấn thường gặp

Vòng 1 – HR:
1. Hãy giới thiệu ngắn gọn về bản thân và lý do ứng tuyển vị trí này?
2. Bạn biết gì về Techcombank và Techcom Insurance?
3. Mức lương hiện tại và kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?
4. Trong 5 năm tới, bạn muốn đi theo hướng nào trong ngành bảo hiểm/tài chính?

Vòng 2 – Technical:
1. Hãy mô tả end-to-end quy trình bán một hợp đồng bảo hiểm doanh nghiệp từ lúc có lead đến khi renewal.
2. Bạn đã từng xử lý deal phức tạp như thế nào? Cụ thể deal nào có giá trị lớn nhất bạn đã close?
3. Sự khác biệt giữa bảo hiểm tài sản và bảo hiểm trách nhiệm? Khi nào nên bán sản phẩm nào?
4. Khách hàng doanh nghiệp thường phản đối (objection) gì khi mua bảo hiểm? Bạn xử lý ra sao?
5. Làm thế nào để phối hợp với phòng Underwriting khi khách hàng có rủi ro đặc thù?
6. Bạn đo lường conversion rate như thế nào? KPI pipeline của bạn ở mức nào?
7. Hãy mô tả một tình huống bạn mất deal và bài học rút ra.

Vòng 3 – Strategic:
1. Bạn nghĩ bancassurance tại Việt Nam đang ở đâu và sẽ phát triển thế nào trong 3 năm tới?
2. Nếu được tuyển, bạn sẽ tiếp cận và phát triển portfolio khách hàng doanh nghiệp như thế nào trong 90 ngày đầu?
3. Điểm khác biệt cốt lõi của Techcom Insurance so với các hãng bảo hiểm truyền thống là gì?
4. Bạn sẽ làm gì để maximize referral từ RM/CIBG của TCB?
5. Theo bạn, thách thức lớn nhất khi bán bảo hiểm qua kênh ngân hàng là gì?

Tips chuẩn bị

Nghiên cứu Techcombank và Techcom Insurance: Đọc annual report, các bài báo gần đây về chiến lược chuyển đổi số, chiến lược bancassurance. TCB có hệ sinh thái rất lớn, hiểu được điều này là lợi thế lớn.
Hiểu rõ mô hình bancassurance: Phân biệt giữa banca traditional và banca-insurance joint venture như Techcom Insurance.
Chuẩn bị theo phương pháp STAR (Situation – Task – Action – Result) cho mọi câu hỏi kinh nghiệm. Ví dụ:
S: Tình huống khách hàng sản xuất ở KCN cần bảo hiểm tài sản 800 tỷ.
T: Bạn phải tư vấn và close deal trong 2 tháng.
A: Bạn phối hợp với Underwriting, tổ chức khảo sát rủi ro, thương thảo pricing.
R: Deal 1.2 tỷ phí, renewal 3 năm liên tiếp.
Đem theo case study thật: 1-2 deal bảo hiểm doanh nghiệp bạn đã làm (giấu tên khách hàng), kèm số liệu conversion, deal size.
Liệt kê portfolio khách hàng cũ: Để chứng minh khả năng self-gen leads ngoài referral.

Dress code

Nữ: Vest/quần âu + sơ mi, hoặc váy ngang gối. Màu sắc trung tính (đen, navy, xám). Trang điểm nhẹ nhàng, tóc gọn gàng.
Nam: Vest + sơ mi + cà vạt, giày tây. Màu sắc an toàn (navy, đen, xám đậm). Cạo râu sạch sẽ.
Tránh đeo trang sứt quá nhiều, mùi nước hoa nồng.

Lưu ý đặc biệt cho vị trí tại Techcom Insurance

Techcombank là một trong những ngân hàng tư nhân lớn nhất Việt Nam với văn hóa khá năng động, hiệu suất cao (high performance culture). Họ đánh giá cao ứng viên:

Có tư duy data-driven, không chỉ dựa vào quan hệ.
Có khả năng làm việc trong môi trường matrix (bank + insurance).
Sẵn sàng chấp nhận thử thách doanh số.

Lộ trình ôn thi

Hướng dẫn ôn tập & chuẩn bị trong 1-2 tuần

Lộ trình chuẩn bị 14 ngày

Ngày 1-2: Hiểu ngành bảo hiểm Việt Nam và mô hình bancassurance

Đọc báo cáo thường niên của Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam (IAV) về thị trường bảo hiểm phi nhân thọ.
Tìm hiểu top 10 công ty bảo hiểm phi nhân thọ tại Việt Nam (Bảo Việt, PVI, Bảo Minh, Bảo Long, Liberty, Chubb, AIG…).
Đọc về mô hình bancassurance trên thế giới (Nhật, Đài Loan, châu Âu) và tại Việt Nam.
Nguồn tham khảo: Báo cáo của Deloitte, EY về bancassurance khu vực ASEAN.

Ngày 3-5: Sản phẩm bảo hiểm doanh nghiệp cốt lõi

Bảo hiểm tài sản – kỹ thuật (Property): Tài sản cố định, máy móc thiết bị, nhà xưởng, hàng tồn kho.
Bảo hiểm trách nhiệm (Liability): Trách nhiệm sản phẩm, trách nhiệm nghề nghiệp, trách nhiệm người sử dụng lao động.
Bảo hiểm hàng hải (Marine Cargo): Bảo hiểm hàng hóa vận chuyển nội địa và quốc tế (ICC A/B/C).
Bảo hiểm xe cơ giới thương mại (Commercial Motor).
Bảo hiểm con người (Group Personal Accident, Group Health).
Bảo hiểm xây dựng lắp đặt (CAR/EAR).
Nguồn: Tài liệu của Cục Quản lý giám sát Bảo hiểm, slide đào tạo của các công ty bảo hiểm, sách "Principles of Risk Management and Insurance" (Rejda).

Ngày 6-7: Quy trình nghiệp vụ bảo hiểm

Quy trình từ tiếp cận khách hàng → khảo sát rủi ro → đề xuất bảo hiểm → đàm phán → ký hợp đồng → quản lý hợp đồng → renewal.
Vai trò của Underwriter, Broker, Loss Adjuster.
Cách phối hợp với phòng Claims khi có sự cố.
Nguồn: Các quy trình ISO 31000, quy trình nội bộ của PVI/Bảo Việt.

Ngày 8-9: Tìm hiểu sâu Techcombank và Techcom Insurance

Đọc annual report Techcombank 2023-2024.
Tìm hiểu chiến lược "More than a bank" và hệ sinh thái TCB (Cassia, Cake, Vay ngay, Smart Banking…).
Hiểu về mối quan hệ giữa Techcombank và Techcom Insurance: Techcom Insurance là công ty con hay JV? Vốn điều lệ? Đối tác nước ngoài (nếu có)?
Nguồn: Website TCB, tin tức trên VnExpress, CafeF, Vietnamnet về TCB và ngân hàng số.

Ngày 10-11: Kỹ năng bán hàng B2B & Quản lý pipeline

Phương pháp SPIN Selling (Situation, Problem, Implication, Need-payoff) áp dụng cho bảo hiểm doanh nghiệp.
Cấu trúc proposal bảo hiểm chuẩn cho doanh nghiệp.
Cách xây dựng và quản lý pipeline trên CRM (có thể tạo bảng mẫu Excel mô phỏng).
Cách đọc báo cáo tài chính doanh nghiệp (P&L, B/S, CF) để đánh giá quy mô và rủi ro khách hàng.

Ngày 12: Mock interview & Case study

Luyện trả lời 5 câu hỏi technical phổ biến nhất.
Thực hành case study: "Một công ty logistics với 200 xe tải, 3 kho hàng ở Hải Phòng và Đà Nẵng, doanh thu 1.500 tỷ. Hãy đề xuất gói bảo hiểm và cách tiếp cận."
Nhờ bạn bè/mentor đóng vai HR và Manager phỏng vấn thử.

Ngày 13-14: Review & Final prep

Đọc lại tất cả ghi chú, chuẩn bị list 3 deal thành công và 1 deal thất bại để chia sẻ.
Chuẩn bị 5 câu hỏi thông minh để hỏi interviewer (ví dụ: "Đội ngũ hiện tại có bao nhiêu người? KPI năm đầu tiên kỳ vọng ở mức nào? Cơ chế chia referral giữa bank và insurance thế nào?").
Kiểm tra trang phục, in sẵn CV bản cứng, chuẩn bị portfolio khách hàng.

Tài liệu tham khảo nên đọc

1. Sách chuyên ngành:

"Principles of Risk Management and Insurance" – George E. Rejda (sách gối đầu giường cho người làm bảo hiểm).
"Insurance Handbook" – Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam.
"Sales Management" – William L. Cron.

2. Báo cáo & Website:

Báo cáo thường niên IAV (ia-vietnam.org).
Annual Report Techcombank (techcombank.com).
Deloitte Insights về ASEAN Insurance Outlook.

3. LinkedIn & Diễn đàn:

LinkedIn: Follow các KOL về bancassurance Việt Nam (ví dụ: các lãnh đạo cấp cao tại TCB, Manulife Việt Nam, Prudential).
Group Facebook: "Cộng đồng Bảo hiểm Việt Nam", "Bancassurance Việt Nam".

4. Tạp chí chuyên ngành:

Tạp chí Bảo hiểm Việt Nam.
The Insurance Journal (quốc tế).

Tư vấn nghề nghiệp

Lời khuyên sự nghiệp cho vị trí Senior Officer, Corporate Insurance Advisory

Lộ trình thăng tiến trong ngành

Mức 1: Officer / Junior Officer (0-3 năm)

Hỗ trợ Senior trong việc chuẩn bị proposal, theo dõi pipeline.
Phát triển kỹ năng cơ bản về sản phẩm và quy trình.
Mức lương: ~12-22 triệu VND/tháng (ước lượng, mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm).

Mức 2: Senior Officer (3-6 năm) ← Vị trí bạn đang ứng tuyển

Độc lập quản lý portfolio khách hàng, tự chốt deal cỡ vừa.
Phối hợp chặt chẽ với RM/CIBG của ngân hàng.
Mức lương: ~22-40 triệu VND/tháng + hoa hồng doanh số (ước lượng, mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm).

Mức 3: Manager (6-10 năm)

Quản lý nhóm 3-7 Senior Officer.
Chịu trách nhiệm doanh thu toàn team.
Phát triển chiến lược bán hàng theo ngành (vertical).
Mức lương: ~40-70 triệu VND/tháng + bonus (ước lượng, mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm).

Mức 4: Senior Manager / Associate Director (10-15 năm)

Quản lý 1-2 team, phụ trách khu vực hoặc ngành trọng điểm.
Tham gia xây dựng chiến lược sản phẩm.
Mức lương: ~70-120 triệu VND/tháng + bonus (ước lượng, mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm).

Mức 5: Director / Head of Corporate Insurance (15+ năm)

Phụ trách toàn bộ mảng bảo hiểm doanh nghiệp.
Báo cáo trực tiếp CEO/Tổng giám đốc.
Mức lương: 100-200 triệu+ VND/tháng + LTI (ước lượng, mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm).

Hướng phát triển chuyên môn cần ưu tiên

Kỹ năng cần phát triển ngay
1. Data analytics: TCB đang chuyển đổi số mạnh mẽ, biết dùng Power BI, SQL hoặc ít nhất Excel nâng cao là lợi thế lớn.
2. Industry knowledge theo vertical: Nếu có thể, chọn chuyên sâu 2-3 ngành (manufacturing, real estate, F&B, logistics…) để trở thành chuyên gia.
3. Public speaking & presentation: Trình bày trước CFO/CEO là kỹ năng cần rèn luyện liên tục.
4. Tiếng Anh chuyên ngành: Thuật ngữ bảo hiểm quốc tế (slip, binder, endorsement, indemnity, subrogation…).

Kỹ năng dài hạn để thăng tiến lên Manager

Leadership: Dẫn dắt nhóm nhỏ (2-3 người), training cho Officer mới.
Strategic thinking: Không chỉ bán sản phẩm, mà tư vấn chiến lược quản trị rủi ro cho khách hàng.
Stakeholder management: Làm việc hiệu quả với Underwriting, Claims, Operations, RM/CIBG.
Negotiation nâng cao: Đàm phán với Procurement, CFO của các tập đoàn lớn.

Lời khuyên thực tế

1. Đừng coi thường tầm quan trọng của relationship với RM/CIBG: Trong mô hình bancassurance, deal của bạn phụ thuộc rất nhiều vào sự ủng hộ của RM. Hãy đầu tư xây dựng quan hệ từ ngày đầu.

2. Số liệu nói thay lời nói: Track conversion rate, deal size trung bình, số khách hàng cross-sell thành công. Khi review với lãnh đạo, số liệu cụ thể sẽ giúp bạn được đánh giá cao hơn cảm tính.

3. Đừng chỉ chase deal lớn, đừng bỏ qua deal nhỏ: TCB có lợi thế là có hàng trăm nghìn khách hàng SME. Deal 100-300 triệu phí có thể đến từ khách hàng ngân hàng referral, đây là nguồn quan trọng để build track record.

4. Cân nhắc giữa corporate insurance (B2B) và personal insurance (Banca): Nếu bạn thích làm việc với doanh nghiệp và deal lớn, hãy chọn corporate. Nếu bạn thích tốc độ và volume cao, banca cá nhân phù hợp hơn. Hai hướng này có skillset khác nhau.

5. Giữ liên lạc với đồng nghiệp cũ và mentor: Ngành bảo hiểm Việt Nam khá nhỏ, network đóng vai trò quan trọng trong việc tìm cơ hội mới.

Các công ty/đơn vị đáng tham khảo nếu bạn muốn chuyển việc trong tương lai

Công ty bảo hiểm: Bảo Việt, PVI, Bảo Minh, Bảo Long, Liberty Insurance, Chubb, AIG.
Broker quốc tế tại Việt Nam: Marsh, Aon, Willis Towers Watson, Howden.
Bank có mảng bancassurance mạnh: Techcombank, VPBank, MB, ACB, Vietcombank (hợp tác với Manulife).
Insurtech: ZaloPay Insurance, các startup về bảo hiểm số.

Câu hỏi thường gặp

Em mới ra trường ngành Tài chính – Ngân hàng, chưa có kinh nghiệm 5 năm thì có cơ hội nào ở vị trí tương tự không?

Chào bạn, vị trí Senior Officer này yêu cầu 5 năm kinh nghiệm nên thực tế sẽ rất khó cạnh tranh nếu bạn mới ra trường. Tuy nhiên, bạn có thể bắt đầu ở vị trí Officer/Junior Officer tại các công ty bảo hiểm như Bảo Việt, PVI, Bảo Minh, hoặc các broker lớn như Marsh, Aon. Sau 2-3 năm tích lũy kinh nghiệm bán bảo hiểm B2B, hoàn thành chứng chỉ CIC và tốt nghiệp ANZIIF/CII cơ bản, bạn sẽ có cơ hội apply lên Senior Officer. Trong thời gian đó, bạn nên tích lũy portfolio khách hàng doanh nghiệp thực tế và chứng minh được conversion rate cá nhân, đó là asset lớn nhất khi ứng tuyển.

Tôi đang làm ở phòng Bancassurance của một ngân hàng khác (VPBank/MB), muốn chuyển sang Techcom Insurance thì cần chuẩn bị gì?

Bạn đã có lợi thế lớn vì hiểu mô hình bancassurance rồi. Để tăng cơ hội, bạn nên: (1) Chuẩn bị case study 2-3 deal corporate insurance (giấu tên khách hàng) mà bạn đã tham gia, kèm số liệu cụ thể (deal size, conversion rate, retention rate). (2) Nắm rõ sự khác biệt giữa bán banca cá nhân (individual) và bán corporate, vì vị trí này thuộc mảng B2B. (3) Tìm hiểu kỹ về Techcombank và Techcom Insurance – đặc biệt là mối quan hệ với RM/CIBG, vì đây là điểm mạnh của TCB. (4) Chuẩn bị câu trả lời rõ ràng tại sao muốn rời ngân hàng hiện tại – tránh nói tiêu cực về công ty cũ. Bạn có lợi thế nếu đã làm ở ngân hàng có hệ sinh thái lớn tương đương TCB.

Mức lương cho vị trí Senior Officer Corporate Insurance tại TCB khoảng bao nhiêu? Có hoa hồng không?

Mức lương cho vị trí Senior Officer Corporate Insurance tại Techcom Insurance thường được chia thành 2 phần: lương cứng + hoa hồng doanh số (commission). Lương cứng ước lượng khoảng 25-40 triệu VND/tháng (lưu ý mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm). Hoa hồng thường tính theo % trên GWP (Gross Written Premium) – có thể dao động từ 5-15% tùy công ty và sản phẩm, có thể lên đến hàng trăm triệu mỗi năm nếu bạn đạt vượt target. Ngoài ra còn có thưởng cuối năm, thưởng Tết, bảo hiểm sức khỏe, ESOP (nếu có). Bạn nên đàm phán dựa trên portfolio khách hàng mang theo và track record doanh số ở công ty cũ.

Tôi làm sales B2B ở ngành FMCG 4 năm, muốn chuyển sang bảo hiểm doanh nghiệp thì có khả thi không? Cần học thêm gì?

Hoàn toàn khả thi, bạn đã có nền tảng sales B2B tốt. Tuy nhiên bạn cần bổ sung: (1) Kiến thức về sản phẩm bảo hiểm cơ bản – nên đăng ký khóa học CIC (Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm) do Bộ Tài chính cấp, thời gian học khoảng 3-6 tháng. (2) Hiểu về underwriting process – nên đi thực tập ngắn hạn ở phòng Underwriting của một công ty bảo hiểm nếu có thể. (3) Đọc các tài liệu về corporate insurance (Property, Liability, Marine…). (5) Khi apply, hãy thể hiện được bạn có thể apply kỹ năng bán B2B của mình vào ngành bảo hiểm thế nào. Vị trí Senior Officer thường cần 5 năm nên có thể bạn sẽ apply ở mức Officer trước, sau đó được promote lên nhanh nếu performance tốt.

KPI của vị trí Senior Officer này thường là gì? Có áp lực doanh số lớn không?

Với vị trí bán bảo hiểm doanh nghiệp, KPI thường bao gồm: (1) GWP (Gross Written Premium) – doanh thu phí bảo hiểm cá nhân, thường được giao theo quý và năm. (2) Conversion rate – tỷ lệ chuyển đổi từ pipeline sang deal, thường mục tiêu 20-30%. (3) Số lượng khách hàng mới và renewal rate. (4) Cross-sell ratio – số sản phẩm bán thêm cho khách hàng hiện tại. (5) SLA tuân thủ với RM/CIBG. Áp lực doanh số khá lớn vì đây là vị trí revenue-driven, đặc biệt ở TCB nơi văn hóa high-performance. Tuy nhiên, nếu bạn có khả năng tận dụng hệ sinh thái TCB, sẽ có nhiều referral chất lượng.

Giờ giấc làm việc và môi trường làm việc tại Techcom Insurance như thế nào?

Giờ làm việc tiêu chuẩn tại TCB thường là 8h-17h30 thứ Hai đến thứ Sáu, thứ Bảy làm việc buổi sáng theo một số tuần. Tuy nhiên, vị trí bán hàng thường linh hoạt hơn – bạn có thể làm việc tại văn phòng hoặc đi gặp khách hàng. Với vai trò corporate insurance, bạn sẽ dành khá nhiều thời gian đi gặp khách hàng tại trụ sở của họ, đặc biệt là ở các KCN, văn phòng. Văn hóa TCB khá năng động, trẻ trung, thường xuyên có hoạt động team-building. Áp lực khá cao nhưng cơ hội thăng tiến rõ ràng nếu bạn đạt KPI tốt.

Tôi đã ở vị trí Senior Officer bảo hiểm 8 năm, muốn apply Manager tại TCB thì cần gì?

Với 8 năm kinh nghiệm, bạn hoàn toàn có cơ hội apply vị trí Manager hoặc thậm chí Senior Manager. Để cạnh tranh, bạn cần: (1) Track record doanh số cụ thể – số liệu GWP 3 năm gần nhất, conversion rate, retention rate, số deal lớn đã close. (2) Kinh nghiệm quản lý team nhỏ (dù không cần chính thức, có thể là lead dự án hoặc mentor junior). (3) Chứng chỉ chuyên môn – ANZIIF Diploma hoặc CII Diploma sẽ là lợi thế lớn. (4) Network trong ngành – đặc biệt với các KOL ngân hàng và bảo hiểm. (5) Hiểu biết sâu về chiến lược bancassurance của TCB và đối thủ. Bạn nên reach out trực tiếp đến HR hoặc hiring manager qua LinkedIn thay vì chỉ apply qua website.

Câu hỏi phỏng vấn nào khó nhất mà tôi cần chuẩn bị kỹ?

Theo kinh nghiệm, 3 câu hỏi khó nhất thường là: (1) "Hãy mô tả end-to-end quy trình bán một deal corporate insurance" – câu này test kiến thức tổng thể và khả năng system thinking. (2) Case study: "Khách hàng X có vấn đề Y, bạn xử lý thế nào?" – test khả năng vận dụng kiến thức vào tình huống thực tế. (3) "Tại sao bạn muốn rời công ty cũ?" – câu này test cultural fit và sự chuyên nghiệp. Ngoài ra, một số công ty như TCB còn hỏi câu liên quan đến high-performance culture: "Bạn làm gì khi không đạt KPI?" Hãy chuẩn bị câu trả lời thể hiện tư duy data-driven và sẵn sàng chấp nhận thử thách.

Senior Officer, Corporate Insurance Advisory (Techcom Insurance)