Trưởng nhóm/Trưởng bộ phận Thỏa thuận Hạn: 2026-07-31

Mô tả công việc

- Tốt nghiệp Đại học trở lên các chuyên ngành: Tài chính, Ngân hàng, Kế toán, Kiểm toán hoặc các chuyên ngành liên quan; - Tối thiểu 3 năm kinh nghiệm làm việc tại bộ phận rủi ro thị trường của Tổ chức tín dụng; - Ưu tiên về kỹ năng/nghiệp vụ: Chứng chỉ FRM, CFA; SQL, Python, R, VBA để phục vụ phân tích, tự động hóa, báo cáo…. - Nắm vững các quy định của Ngân hàng nhà nước về hệ thống kiểm soát nội bộ và quy định liên quan đến các sản phẩm thị trường tài chính; - Có kiến thức về chuẩn mực quản trị rủi ro theo Basel; - Hiểu về cơ chế vận hành của các sản phẩm thị trường tài chính; - Có kiến thức về phân tích định lượng và ứng dụng vào mô hình quản lý rủi ro thị trường; - Có kỹ năng tư duy phản biện, giải quyết vấn đề, làm việc độc lập, thuyết trình và giao tiếp tốt; - Có kỹ năng giao tiếp và đọc hiểu, phân tích và tổng hợp tài liệu chuyên ngành tiếng Anh tốt.

Yêu cầu ứng viên

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng Yêu cầu cho Vị trí QLRR Thị trường & Thanh khoản tại OCB ### 1. Kỹ năng Hard Skills (Bắt buộc) | Nhóm kỹ năng | Chi tiết | Mức độ yêu cầu | |---|---|---| | **Kiến thức chuyên môn** | Quản lý rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản | Bắt buộc - Chuyên sâu | | **Quy định pháp luật** | NHNN về kiểm soát nội bộ, sản phẩm thị trường tài chính | Bắt buộc - Thành thạo | | **Chuẩn mực quốc tế** | Basel (Basel II/III) | Bắt buộc - Hiểu và áp dụng | | **Lập trình/Phân tích** | SQL, Python, R, VBA | Ưu tiên - Phục vụ tự động hóa báo cáo | | **Phân tích định lượng** | Mô hình VaR, sensitivity analysis, stress testing | Bắt buộc - Thực hành được | ### 2. Chứng chỉ Chuyên nghiệp | Chứng chỉ | Tầm quan trọng | Ghi chú | |---|---|---| | **FRM (Financial Risk Manager)** | ⭐⭐⭐ Ưu tiên cao | Do GARP cấp, chuẩn quốc tế về quản lý rủi ro | | **CFA (Chartered Financial Analyst)** | ⭐⭐ Ưu tiên | Nếu có sẽ là lợi thế lớn | | **Chứng chỉ NHNN** | ⭐⭐ Bắt buộc nội bộ | Các khóa đào tạo nội bộ ngân hàng | ### 3. Kỹ năng Soft Skills - **Tư duy phản biện**: Phân tích tình huống rủi ro từ nhiều góc độ, đưa ra đánh giá độc lập - **Giải quyết vấn đề**: Xử lý các tình huống rủi ro cấp bách, deadline cao - **Làm việc độc lập**: Quản lý portfolio rủi ro riêng, ra quyết định tự chủ - **Thuyết trình**: Trình bày báo cáo trước ban lãnh đạo, đào tạo nội bộ - **Giao tiếp**: Phối hợp với nhiều bộ phận (treasury, front office, compliance) ### 4. Yêu cầu Ngôn ngữ - **Tiếng Anh chuyên ngành**: Đọc hiểu tài liệu Basel, báo cáo ngân hàng đầu tư quốc tế, viết email chuyên nghiệp - **TOEFL iBT 80+/IELTS 6.0+** là mốc tham chiếu thường dùng ### 5. So sánh Mức Kỳ vọng theo Cấp bậc | Tiêu chí | Chuyên viên (3-5 năm) | Trưởng bộ phận (5-7 năm) | Chuyên gia (7+ năm) | |---|---|---|---| | VaR/Sensitivity model | Hiểu, sử dụng được | Xây dựng, validate | Thiết kế hệ thống | | Basel reporting | Hỗ trợ lập báo cáo | Chịu trách nhiệm chính | Giám sát toàn bộ | | SQL/Python | Cơ bản | Trung bình - Khá | Thành thạo | | Giao tiếp nội bộ | Bộ phận nhỏ | Toàn bộ phòng | Đa phòng ban | | Ra quyết định | Đề xuất | Quyết định cấp phòng | Quyết định chiến lược | ### 6. Gap Analysis cho Ứng viên **Thiếu chứng chỉ FRM/CFA?** → Có thể đang thiếu nhân sự, bạn vẫn có cơ hội nếu có kinh nghiệm thực tế mạnh **Yếu về Python/SQL?** → Đây là kỹ năng ưu tiên, nên học thêm - cơ hội việc làm tăng 40-50% **Chưa quen Basel?** → Tự học qua tài liệu chính thức của Basel Committee, kết hợp FRM Part 1

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn Vị trí QLRR Thị trường tại OCB ### 1. Quy trình Phỏng vấn Dự kiến ``` Vòng 1: Sàng lọc hồ sơ (HR) ↓ Vòng 2: Phỏng vấn chuyên môn (Trưởng phòng QLRR) ↓ Vòng 3: Phỏng vấn cấp cao (Phó TGĐ/CEO) - có thể có ↓ Vòng 4: Thẩm định lý lịch, xác minh chứng chỉ ``` ### 2. Câu hỏi Vòng 1 - HR Sàng lọc **Câu hỏi thường gặp:** - "Giới thiệu ngắn về kinh nghiệm quản lý rủi ro thị trường của bạn" - "Tại sao bạn muốn chuyển sang OCB?" - "Bạn biết gì về chiến lược phát triển của OCB gần đây?" - "Mức lương kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?" - "Bạn có chứng chỉ FRM/CFA không? Đang trong quá trình thi chứ?" **Tips:** - Nghiên cứu trước về OCB: tình hình tài chính, chiến lược số hóa, sản phẩm mới - Chuẩn bị sẵn bản sao chứng chỉ, bằng cấp - Thể hiện sự quan tâm đến văn hóa doanh nghiệp OCB ### 3. Câu hỏi Vòng 2 - Chuyên môn (TRỌNG TÂM) **Kiến thức Basel & Rủi ro thị trường:** - "Trình bày các trụ cột của Basel II/III?" - "VaR là gì? Nêu các phương pháp tính VaR và ưu/nhược điểm?" - "Stress testing khác backtesting như thế nào?" - "Các loại rủi ro thị trường bạn biết (rủi ro lãi suất, tỷ giá, cổ phiếu, hàng hóa)?" - "Cách tính DV01, Duration của trái phiếu?" **Quy định NHNN:** - "Các quy định của NHNN về giới hạn rủi ro thị trường?" - "Tỷ lệ an toàn tài chính (CAR) theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN?" - "Quy định về hoạt động kinh doanh ngoại tệ của TCTD?" **Kỹ năng Phân tích định lượng:** - "Bạn đã sử dụng Python/SQL trong công việc như thế nào?" - "Cho một ví dụ cụ thể về mô hình rủi ro bạn đã xây dựng hoặc tham gia?" - "Cách xử lý dữ liệu missing hoặc outlier trong phân tích?" - "Monte Carlo simulation áp dụng vào đo lường rủi ro như thế nào?" **Tình huống Thực tế:** - "Nếu thị trường biến động mạnh bất thường, bạn sẽ làm gì?" - "Mô tả một lần bạn phát hiện rủi ro tiềm ẩn trước khi nó xảy ra?" - "Cách xử lý mâu thuẫn giữa front office muốn kinh doanh và bộ phận rủi ro muốn hạn chế?" ### 4. Câu hỏi Vòng 3 Ma trận | Câu hỏi | Mục đích đánh giá | Cách trả lời tốt | |---|---|---| | "Sứ mệnh của bộ phận QLRR tại OCB theo bạn là gì?" | Tư duy chiến lược | Liên kết với regulator, bảo vệ danh tiếng ngân hàng | | "Bạn sẽ cải thiện quy trình QLRR của OCB như thế nào?" | Sáng tạo, initiative | Nêu 1-2 ý tưởng cụ thể, khả thi | | "Khi nào bạn sẽ vượt quyền hạn và báo cáo lên?" | Phán đoán, ethics | Quy tắc escalation rõ ràng, không che giấu | | "Mục tiêu 3 năm tới của bạn là gì?" | Cam kết, định hướng | Phù hợp với lộ trình thăng tiến tại OCB | ### 5. Dress Code & Chuẩn bị - **Trang phục**: Suit lịch sự (nam), áo sơ mi trắng + chân váy/quần âu (nữ) - **Tài liệu mang theo**: Bản in CV, bảng điểm, bản sao chứng chỉ FRM/CFA (nếu có) - **Nghiên cứu trước**: - Báo cáo thường niên OCB 2023-2024 - Các sản phẩm thị trường vốn của OCB (trái phiếu, cổ phiếu, CCQ...) - Thông tư NHNN liên quan (Thông tư 41, 22, 16...) ### 6. Các Dấu hiệu Tích cực khi Phỏng vấn ✅ Hỏi về cơ cấu bộ phận, team size, hệ thống IT đang dùng ✅ Hỏi về KPIs của vị trí ✅ Hỏi về thách thức hiện tại của bộ phận QLRR ✅ Thể hiện mong muốn gắn bó lâu dài ### 7. Lưu ý Quan trọng ⚠️ Vị trí này cần **tối thiểu 3 năm kinh nghiệm tại bộ phận rủi ro thị trường** - không phải rủi ro tín dụng hay rủi ro hoạt động ⚠️ OCB là ngân hàng TMCP tư nhân lớn, nên hiểu rõ định hướng chuyển đổi số và chiến lược khách hàng của họ ⚠️ Mức lương "Thỏa thuận" = thường dao động 25-50 triệu/tháng tùy kinh nghiệm, có thể cao hơn với chứng chỉ FRM

Lộ trình ôn thi

## Lộ trình Ôn thi & Chuẩn bị cho Vị trí QLRR Thị trường ### Giai đoạn 1: Xây dựng Nền tảng (Tuần 1-2) **Tài liệu nền tảng:** | Tài liệu | Nội dung | Ưu tiên | |---|---|---| | **Thông tư 41/2016/TT-NHNN** | Quy đ định về tỷ lệ an toàn tài chính | ⭐⭐⭐ | | **Thông tư 22/2021/TT-NHNN** | Quản lý rủi ro thanh khoản tại TCTD | ⭐⭐⭐ | | **Basel III: Finalising post-crisis reforms (2017)** | Tài liệu gốc Basel III | ⭐⭐⭐ | | **Banking Supervision Manual - NHNN** | Hướng dẫn thanh tra ngân hàng | ⭐⭐ | **Hoạt động cụ thể:** - Đọc toàn bộ Thông tư 41 và 22, ghi chú các điểm chính - Tóm tắt 3 trụ cột Basel III (Minimum capital, Supervisory review, Market discipline) - Ôn lại kiến thức cơ bản về: lãi suất, tỷ giá, cổ phiếu, trái phiếu ### Giai đoạn 2: Chuyên sâu Rủi ro Thị trường (Tuần 3-4) **Kiến thức cần nắm vững:** **1. Value at Risk (VaR)** - Phương pháp Variance-Covariance - Historical Simulation - Monte Carlo Simulation - Backtesting VaR **2. Các độ đo rủi ro:** - DV01, Duration, Convexity (rủi ro lãi suất) - Delta, Gamma, Vega (rủi ro options) - Sensitivity to FX rate **3. Stress Testing:** - Scenario analysis vs Sensitivity analysis - Reverse stress testing - Cách xây dựng kịch bản thực tế **Tài liệu tham khảo:** - "Financial Risk Management: A Practitioner's Guide" - Irwin Skalak - "Market Risk Analysis" - Carol Alexander (4 volumes) - FRM Part 1 Book 2: Quantitative Analysis - FRM Part 1 Book 3: Financial Markets and Products ### Giai đoạn 3: Kỹ năng Lập trình (Song song) **SQL (Ưu tiên cao nhất):** - SELECT, WHERE, GROUP BY, JOIN - Window functions (LAG, LEAD, ROW_NUMBER) - Query từ database thực tế (mock data) **Python:** - Pandas cho xử lý dữ liệu tài chính - NumPy cho tính toán ma trận - Matplotlib cho visualization - Ví dụ: Tính VaR bằng Historical Simulation **R/VBA:** - Chọn 1 trong 2 để học chuyên sâu - VBA: Macro cho Excel automation - R: Time series analysis, GARCH model **Nguồn học miễn phí:** - Khan Academy: Statistics & Probability - Coursera: Financial Risk Management (NYU) - W3Schools: SQL Tutorial - Kaggle: Python for Finance ### Giai đoạn 4: Ôn tập Tổng hợp (Tuần 5-6) **Checklist ôn tập:** - [ ] Giải thích được VaR 1-day với confidence level 99% - [ ] Tính được Duration và DV01 của trái phiếu - [ ] Trình bày được 3 trụ cột Basel III - [ ] Nêu được các giới hạn rủi ro theo Thông tư 41 - [ ] Xây dựng được stress test đơn giản bằng Python - [ ] Hiểu được cơ chế định giá trái phiếu, cổ phiếu - [ ] Nắm được các sản phẩm phái sinh: IRS, CCS, FX Forward, Option **Thực hành tình huống:** - Giải đề thi FRM Part 1 (quá khứ) - Tham gia diễn đàn AnalystForum, Wall Street Oasis - Đọc case study rủi ro thị trường thực tế (LTCM 1998, 2008 crisis) ### 5. Lộ trình Chuẩn bị 2 Tuần Sát sao | Ngày | Hoạt động | Thời lượng | |---|---|---| | Ngày 1-2 | Đọc Thông tư 41, 22, tóm tắt | 4h/ngày | | Ngày 3-4 | Ôn VaR, các phương pháp tính | 4h/ngày | | Ngày 5-6 | Học SQL cơ bản + thực hành | 3h/ngày | | Ngày 7-8 | Ôn Basel III, so sánh với Việt Nam | 3h/ngày | | Ngày 9-10 | Python: VaR calculation + visualization | 4h/ngày | | Ngày 11-12 | Ôn sản phẩm phái sinh, cơ chế định giá | 3h/ngày | | Ngày 13 | Mock interview + self-Q&A | 4h | | Ngày 14 | Nghỉ ngơi, chuẩn bị tâm lý | - | ### 6. Tài liệu Bổ sung Khuyến nghị **Sách tiếng Việt:** - "Quản trị rủi ro ngân hàng thương mại" - NXB Tài chính - "Thị trường tài chính và các công cụ phái sinh lãi suất" - ĐH Kinh tế Quốc dân **Website hữu ích:** - bis.org (Basel Committee) - nhnn.gov.vn (NHNN) - garp.org (FRM resources) - investopedia.com (giải thích khái niệm) - risk.net (tin tức rủi ro quốc tế)

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho Vị trí QLRR Thị trường ### 1. Lộ trình Thăng tiến Điển hình ``` Chuyên viên QLRR (1-3 năm) ↓ Chuyên viên cao cấp (3-5 năm) ↓ Trưởng nhóm/Trưởng bộ phận (5-7 năm) ← [Vị trí này] ↓ Phó Trưởng phòng (7-10 năm) ↓ Trưởng phòng QLRR (10+ năm) ↓ Giám đốc Khối Rủi ro / Chief Risk Officer (CRO) ``` ### 2. Mức Lương Kỳ vọng theo Cấp bậc (Thị trường Việt Nam 2024) | Cấp bậc | Kinh nghiệm | Mức lương tháng | Tổng thu nhập (Năm) | |---|---|---|---| | Chuyên viên mới | 0-2 năm | 15-22 triệu | 200-300 triệu | | Chuyên viên | 2-5 năm | 22-35 triệu | 300-500 triệu | | Trưởng nhóm | 5-7 năm | 35-55 triệu | 500-750 triệu | | Trưởng bộ phận | 5-7 năm | 50-80 triệu | 700 triệu - 1.2 tỷ | | Phó Trưởng phòng | 7-10 năm | 70-120 triệu | 1-1.8 tỷ | | Trưởng phòng | 10+ năm | 100-180 triệu | 1.5-2.5 tỷ | **Lưu ý:** - Mức lương OCB có thể cao hơn thị trường 10-20% nếu bạn có FRM/CFA - Thưởng Tết thường 1-3 tháng, có thể cao hơn với hiệu quả Kinh doanh - Phụ cấp khác: điện thoại, xăng xe, ăn trưa ### 3. Các Bước Phát triển Kỹ năng Thăng tiến **Năm 1-2: Xây nền** - Hoàn thành FRM Part 1 - Thành thạo SQL, Excel nâng cao - Hiểu toàn bộ quy trình báo cáo rủi ro nội bộ - Học cách sử dụng hệ thống Core Banking, Reuters, Bloomberg **Năm 3-5: Chuyên sâu** - Hoàn thành FRM Part 2 hoặc CFA Level 1 - Học Python/R cho mô hình định lượng - Tham gia dự án xây dựng hệ thống VaR - Phát triển network nội bộ, quan hệ với front office **Năm 5-7: Quản lý** - Phát triển kỹ năng lãnh đạo, coaching - Học cách đọc báo cáo tài chính ngân hàng - Tham gia các dự án cross-functional - Xây dựng uy tín với regulator (NHNN) ### 4. Các Con đường Phát triển Thay thế **Hướng 1: Chuyên gia Chuyên môn (Individual Contributor)** ``` Chuyên viên → Senior Specialist → Expert → Chief Risk Officer (Nghỉ quản lý, tập trung kỹ năng chuyên môn sâu) ``` **Hướng 2: Chuyển sang Front Office** ``` QLRR → Treasury Dealer → Fixed Income Sales → Portfolio Manager (Cần CFA, kinh nghiệm thị trường vốn) ``` **Hướng 3: Regulator** ``` QLRR ngân hàng → Thanh tra NHNN → Cán bộ quản lý rủi ro vĩ mô (Ưu tiên người hiểu thực tế từ phía TCTD) ``` **Hướng 4: Fintech/Consulting** ``` QLRR → Risk Consultant → RiskTech Product Manager (Cơ hội fintech đang tăng mạnh ở Việt Nam) ``` ### 5. Kỹ năng Cần Phát triển Thêm (Ngoài JD) | Kỹ năng | Tầm quan trọng | Cách phát triển | |---|---|---| | **Bloomberg Terminal** | ⭐⭐⭐ | Chứng chỉ Bloomberg Education | | **Data Visualization** | ⭐⭐⭐ | Power BI, Tableau | | **Machine Learning cho Risk** | ⭐⭐ | Coursera: ML for Finance | | **Đàm phán & Thuyết phục** | ⭐⭐ | Khóa học Negotiation | | **Presentation cao cấp** | ⭐⭐ | Toastmasters, TEDx practice | | **Quản lý dự án** | ⭐⭐ | PMP, Prince2 | ### 6. Cảnh báo & Lưu ý Thực tế ⚠️ **Rủi ro nghề nghiệp:** - Áp lực cao khi thị trường biến động (thứ 7, CN có thể phải làm việc) - Trách nhiệm pháp lý lớn - sai sót có thể dẫn đến kiện tụng - Cần cập nhật quy định liên tục ⚠️ **Work-life balance:** - Bộ phận QLRR thường bận cuối quý, cuối năm - Deadline báo cáo NHNN có thể gấp - Nhưng không quá áp lực như front office ⚠️ **Cơ hội chuyển việc:** - Kinh nghiệm QLRR thị trường rất có giá trị, dễ chuyển sang: - Ngân hàng khác (VPBank, Techcombank, TPBank) - Công ty chứng khoán (SSI, VNDS, MBS) - Quỹ đầu tư, công ty bảo hiểm - Fintech (VNPay, MoMo, ZaloPay) ### 7. Đánh giá Cơ hội tại OCB **Ưu điểm:** - Ngân hàng TMCP lớn, ổn định - Cơ hội thăng tiến tốt nếu gắn bó - Môi trường chuyên nghiệp, quy trình chuẩn - Đang trong giai đoạn chuyển đổi số - nhiều dự án mới **Thách thức:** - Cạnh tranh với các ngân hàng top về lương - Quy trình phê duyệt có thể chậm - Hệ thống IT đang cải thiện **Đánh giá tổng:** ⭐⭐⭐⭐ (4/5) - Cơ hội tốt cho người muốn phát triển lâu dài trong ngành ngân hàng

Câu hỏi thường gặp

Em mới tốt nghiệp ngành Tài chính, chưa có kinh nghiệm làm QLRR, có thể ứng tuyển vị trí này không?

Không khả thi. Tin tuyển dụng yêu cầu rõ ràng 'Tối thiểu 3 năm kinh nghiệm tại bộ phận rủi ro thị trường của Tổ chức tín dụng'. Đây là vị trí cấp cao (Trưởng bộ phận/Chuyên gia), không phù hợp cho người mới ra trường. Em nên tìm các vị trí Chuyên viên QLRR cấp thấp hơn, hoặc vị trí liên quan như Kế toán, Kiểm toán nội bộ để tích lũy kinh nghiệm trước.

Em có 4 năm kinh nghiệm QLRR tín dụng, không phải rủi ro thị trường. Có nên ứng tuyển không?

Rủi ro thị trường và rủi ro tín dụng là hai lĩnh vực khác nhau trong quản trị rủi ro. Công việc QLRR thị trường tập trung vào VaR, rủi ro lãi suất, tỷ giá, thanh khoản - khác hoàn toàn với rủi ro tín dụng (NPL, default risk). Em nên ở lại thêm 1-2 năm chuyển sang bộ phận rủi ro thị trường, hoặc tự học và xin chuyển nội bộ. Ứng tuyển lúc này rủi ro bị đánh giá thấp hồ sơ.

Em có chứng chỉ FRM nhưng chưa có 3 năm kinh nghiệm, liệu OCB có tuyển không?

Có chứng chỉ FRM là lợi thế lớn nhưng kinh nghiệm 3 năm là yêu cầu bắt buộc, không thể thay thế. Tuy nhiên, FRM sẽ giúp em xin các vị trí QLRR ở ngân hàng nhỏ hơn hoặc công ty chứng khoán dễ dàng hơn. Sau khi tích lũy đủ 3 năm kinh nghiệm, FRM sẽ giúp em cạnh tranh mạnh với các ứng viên khác và đàm phán mức lương cao hơn 20-30%.

Mức lương thực tế cho vị trí này là bao nhiêu? HR nói thỏa thuận có nghĩa gì?

Với yêu cầu 3+ năm kinh nghiệm và ưu tiên FRM/CFA, mức lương thực tế dao động 40-70 triệu/tháng tùy năng lực. 'Thỏa thuận' nghĩa là HR sẵn sàng đàm phán dựa trên kinh nghiệm thực tế của bạn. Khi đàm phán, hãy đề cập rõ: mức lương hiện tại, chứng chỉ FRM/CFA, dự án đã tham gia, và quyền lợi kỳ vọng khác (thưởng, phụ cấp). Nên đưa ra con số cụ thể dựa trên research thị trường.

Em nên chuẩn bị gì để vượt qua vòng phỏng vấn chuyên môn?

Vòng chuyên môn sẽ tập trung vào: (1) Kiến thức VaR - biết cách tính và interpret kết quả, (2) Quy định NHNN - đặc biệt Thông tư 41 và 22, (3) Basel III - 3 trụ cột, cách tính CAR, (4) Cơ chế sản phẩm tài chính - trái phiếu, phái sinh, (5) Tình huống thực tế - 'Nếu thị trường giảm 20% bạn sẽ làm gì?'. Nên ôn kỹ FRM Part 1 syllabus và đọc báo cáo rủi ro thị trường của OCB (nếu công khai).

Kỹ năng lập trình SQL/Python quan trọng như thế nào với vị trí này?

Đây là kỹ năng ƯU TIÊN trong tin tuyển dụng, cho thấy OCB đang đẩy mạnh tự động hóa báo cáo rủi ro. SQL giúp truy vấn dữ liệu từ hệ thống core banking, Python giúp xây dựng mô hình VaR tự động. Nếu chưa biết, hãy học SQL trước (2-4 tuần) vì dễ học và ứng dụng ngay. Python có thể học chuyên sâu hơn. Đây là kỹ năng giúp bạn nổi bật so với ứng viên cùng kinh nghiệm.

Sau khi làm ở vị trí này 3-5 năm, em có thể chuyển sang hướng nào?

Có nhiều hướng phát triển: (1) Thăng tiến nội bộ: Trưởng bộ phận → Phó Trưởng phòng → Trưởng phòng QLRR → CRO, (2) Chuyển sang ngân hàng khác với mức lương cao hơn 30-50% (VPBank, Techcombank, TPBank đang tuyển mạnh), (3) Chuyển sang công ty chứng khoán (SSI, VNDS) với vai trò Quản lý rủi ro thị trường, (4) Chuyển sang Fintech (VNPay, MoMo) đang cần chuyên gia risk, (5) Ra nước ngoài làm việc - kinh nghiệm QLRR Việt Nam được đánh giá cao ở khu vực ASEAN.

Công việc hàng ngày của vị trí này như thế nào?

Typical day bao gồm: (1) Sáng: Check báo cáo rủi ro overnight, monitoring limit sử dụng, xem biến động thị trường, (2) Trưa: Họp với Treasury về position, thảo luận hedging strategy, (3) Chiều: Lập báo cáo VaR, sensitivity analysis, stress test theo yêu cầu NHNN, (4) Cập nhật quy định mới từ NHNN, Basel. Deadline cao vào cuối tháng/quý khi lập báo cáo regulatory. Tuần làm việc chính thức 44h nhưng có thể OT khi có dự án hoặc thị trường biến động mạnh.

P. QLRR thị trường & thanh khoản - Trưởng bộ phận/Chuyên gia QLRR thị trường