[KV TP.HCM] Chuyên Viên/ Chuyên viên cao cấp Tư Vấn Tài chính và Đầu tư

## Lộ trình Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí Chuyên viên Tư vấn Tài chính - ABBANK ### GIAI ĐOẠN 1: TÌM HIỂU & NGHIÊN CỨU (1 tuần) #### A. Tìm hiểu về ABBANK **Nguồn thông tin chính thức:** - 🌐 Website: https://www.abbank.vn - 📱 Fanpage Facebook: Ngân hàng An Bình (ABBank) - 📰 Báo cáo thường niên, thông tin từ NHNN **Những điều cần nắm:** ``` □ Lịch sử thành lập: ABBANK thành lập năm 1993, trụ sở TP.HCM □ Tầm vóc: Top 15 ngân hàng TMCP Việt Nam (tính đến 2023-2024) □ Sản phẩm nổi bật: Bảo hiểm nhân thọ liên kết (AIA, Manulife), chứng chỉ quỹ, thẻ tín dụng, vay tiêu dùng □ Chiến lược: Tập trung ngân hàng bán lẻ, phát triển sản phẩm thu phí □ Điểm mạnh: Mạng lưới chi nhánh rộng, sản phẩm đa dạng ``` #### B. Tìm hiểu sản phẩm **Sản phẩm Bảo hiểm liên kết ngân hàng (Bancassurance):** ``` 📚 Bảo hiểm nhân thọ: AIA, Manulife, MB Ageas - Cần hiểu: Điểm khác biệt giữa Bảo hiểm truyền thống vs UL (Unit Linked) - Phí bảo hiểm, thời hạn đóng phí, quyền lợi 📚 Quy trình tư vấn bảo hiểm: 1. Tìm hiểu nhu cầu (tuổi, thu nhập, gia đình, mục tiêu) 2. Phân tích khoảng trống bảo hiểm 3. Đề xuất sản phẩm phù hợp 4. Giải quyết objections (phản đối) 5. Hoàn tất hồ sơ ``` **Chứng chỉ quỹ & Trái phiếu:** ``` 📚 Chứng chỉ quỹ: - Quỹ mở vs Quỹ đóng - Quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ hỗn hợp - Các công ty quản lý quỹ phổ biến: VND, SSIAM, Dragon Capital 📚 Trái phiếu doanh nghiệp: - Lãi suất, kỳ hạn, mệnh giá - Phân biệt trái phiếu chính phủ vs trái phiếu doanh nghiệp - Rủi ro khi đầu tư trái phiếu ``` --- ### GIAI ĐOẠN 2: ÔN TẬP KIẾN THỨC NỀN (3-5 ngày) #### A. Kiến thức Nghiệp vụ Ngân hàng Bán lẻ ``` 📌 NGHIỆP VỤ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN: - Mở tài khoản, mở CIF (Customer Information File) - Cập nhật thông tin khách hàng - Cung cất dịch vụ ngân hàng điện tử (Internet Banking, Mobile Banking) - Quy trình phong tỏa/giải tỏa tài khoản - Ủy quyền giao dịch ngân hàng 📌 SẢN PHẨM TIỀN GỬI: - Tiền gửi thanh toán vs Tiền gửi tiết kiệm - Lãi suất, kỳ hạn, cách tính lãi - Trả lãi trước vs trả lãi sau 📌 SẢN PHẨM THẺ: - Thẻ ghi nợ vs Thẻ tín dụng - Phí thường niên, lãi suất thẻ tín dụng - Quy trình phát hành thẻ 📌 DỊCH VỤ THANH TOÁN: - Chuyển tiền nội bộ vs chuyển tiền liên ngân hàng - Chuyển tiền quốc tế (TT, L/C) - Dịch vụ thu hộ, chi hộ ``` #### B. Kiến thức Bán hàng & Tư vấn Tài chính ``` 📌 KỸ NĂNG BÁN HÀNG NGÂN HÀNG: - Cross-selling (bán chéo): từ sản phẩm cơ bản sang sản phẩm phí - Upselling: nâng cấp gói dịch vụ - Kỹ thuật SPIN Selling: Situational → Problem → Implication → Need-payoff - Xử lý objections (phản đối của khách) 📌 TƯ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN: - Lập kế hoạch tài chính cơ bản - Hiểu về rủi ro và lợi nhuận (Risk-Return Profile) - Nguyên tắc đa dạng hóa danh mục - Hiểu khẩu vị rủi ro của khách hàng 📌 CROSS-SELLING TRONG NGÂN HÀNG: - Khách vay mua nhà → Bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm nhà - Khách có tiền gửi → Quỹ đầu tư, trái phiếu - Khách thường xuyên chuyển tiền → Thẻ tín dụng, dịch vụ VIP ``` --- ### GIAI ĐOẠN 3: THỰC HÀNH & MÔ PHỎNG (2-3 ngày) #### A. Tài liệu tham khảo ``` 📚 Sách & Tài liệu: - "Nghiệp vụ ngân hàng thương mại" — NXB Tài chính (sách giáo khoa) - "Tâm lý học bán hàng" — Brian Tracy (audiobook) - "The Psychology of Selling" — Brian Tracy 📚 Website học kiến thức: - https://hvnh.edu.vn — Học viện Ngân hàng (tài liệu miễn phí) - https://cafef.vn — Tin tức tài chính, ngân hàng - https://vneconomy.vn — Phân tích ngành ngân hàng - https://investing.com — Học về quỹ, trái phiếu 📚 Video & Podcast: - Kênh YouTube: "Ngân hàng cho người mới bắt đầu" - Podcast: "Tư vấn tài chính 101" ``` #### B. Mô phỏng phỏng vấn ``` ✅ THỰC HÀNH TRẢ LỜI CÂU HỎI: □ 1 phút tự giới thiệu bản thân □ Kể về kinh nghiệm bán hàng thành công □ Giải thích sự khác nhau: Bảo hiểm vs Quỹ đầu tư □ Xử lý tình huống: khách từ chối mua bảo hiểm □ Đặt câu hỏi cho nhà tuyển dụng ✅ CHUẨN BỊ SẴN SÀNG: □ CV: 1 trang, format chuyên nghiệp, gạch đầu dòng rõ ràng □ Bản sao bằng cấp, chứng chỉ □ Sẵn sàng trả lời về mức lương kỳ vọng ``` --- ### LỘ TRÌNH 2 TUẦN GỢI Ý ``` TUẦN 1: Ngày 1-2: Tìm hiểu ABBANK (website, báo cáo, tin tức) Ngày 3-4: Học sản phẩm Bancassurance (bảo hiểm, quỹ, trái phiếu) Ngày 5: Ôn nghiệp vụ ngân hàng bán lẻ Ngày 6-7: Học kỹ năng bán hàng, tư vấn tài chính TUẦN 2: Ngày 8-9: Mô phỏng phỏng vấn, luyện tập trả lời câu hỏi Ngày 10: Chuẩn bị CV, hồ sơ, outfit phỏng vấn Ngày 11-12: Đọc lại toàn bộ, ôn tập điểm yếu Ngày 13-14: Nghỉ ngơi, chuẩn bị tinh thần ``` --- ### CHECKLIST TRƯỚC PHỎNG VẤN (Ngày D) ``` 📋 Hồ sơ: □ CV (2-3 bản in, 1 bản lưu trên điện thoại) □ Bằng tốt nghiệp + bảng điểm (bản sao công chứng) □ Chứng chỉ VABI / chứng khoán / CFP (nếu có) □ CMND/CCCD □ Ảnh 3x4 (phòng khi cần) 👔 Trang phục: □ Vest/Blazer đã là (không nhăn) □ Áo sơ mi trắng đã là □ Cà vạt (nếu cần) □ Giày da đã đánh □ Túi đựng hồ sơ chuyên nghiệp 🧠 Kiến thức đã nắm vững: □ Sản phẩm Bancassurance của ABBANK □ Quy trình tư vấn bảo hiểm □ Kỹ thuật xử lý objections □ Câu chuyện thành công trong bán hàng ```