Nhân viên/Chuyên viên Thỏa thuận Hạn: 2026-09-01

Mô tả công việc

- Tốt nghiệp đại học trở lên các chuyên ngành thuộc nhóm ngành Luật. - Có kiến thức đầy đủ và luôn được cập nhật về pháp luật, nghiệp vụ ngân hàng. - Có kiến thức kỹ năng về /Pháp chế/Quản lý rủi ro/Kiểm tra kiểm soát nội bộ/Kiểm toán nội bộ. - Kinh nghiệm làm việc: Có ít nhất 03 năm kinh nghiệm công tác trong ngành ngân hàng tại các vị trí: Pháp chế/Quản lý rủi ro/KTKSNB/KTNB hoặc Kiểm soát viên tại Eximbank hoặc các ngân hàng khác. Ưu tiên đã có kinh nghiệm trong việc kiểm soát/quản trị hệ thống văn bản nội bộ tuân thủ quy định của pháp luật.

Yêu cầu ứng viên

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng cho Vị trí Chuyên viên Giám sát Tuân thủ - Eximbank ### 1. Hard Skills (Kỹ năng chuyên môn) | Nhóm kỹ năng | Chi tiết | Mức độ yêu cầu | |-------------|----------|----------------| | **Kiến thức Pháp luật** | Luật NHNN, Luật các TCTD, Luật CK, Luật DN, Nghị định/Thông tư hướng dẫn | BẮT BUỘC - Sâu sắc | | **Nghiệp vụ Ngân hàng** | Huy động vốn, tín dụng, thanh toán, ngoại hối, thẻ | BẮT BUỘC - Toàn diện | | **Pháp chế** | Soạn thảo văn bản nội bộ, kiểm tra tính hợp pháp của quy trình | ƯU TIÊN | | **Quản trị rủi ro** | Đánh giá, giám sát, báo cáo rủi ro tuân thủ | BẮT BUỘC | | **Kiểm toán nội bộ / KTKSNB** | Quy trình kiểm tra, phát hiện sai phạm, báo cáo | BẮT BUỘC | | **Tiếng Anh** | Đọc hiểu văn bản pháp luật, giao tiếp chuyên môn | Trung bình - Cao | | **MS Office** | Word (soạn thảo văn bản), Excel (phân tích dữ liệu), PowerPoint (báo cáo) | Thành thạo | ### 2. Soft Skills (Kỹ năng mềm) - **Tư duy phân tích**: Đánh giá tính tuân thủ của quy trình, sản phẩm, dịch vụ - **Kỹ năng viết báo cáo**: Trình bày rõ ràng, logic, có số liệu hỗ trợ - **Giao tiếp**: Làm việc với nhiều phòng ban, truyền đạt yêu cầu tuân thủ - **Quản lý thời gian**: Xử lý nhiều task, deadline chồng chéo - **Tỉ mỉ, cẩn thận**: Sai sót nhỏ có thể gây hậu quả lớn về mặt pháp lý - **Khả năng chịu áp lực**: Khi có thay đổi pháp luật đột ngột, audit từ NHNN ### 3. Chứng chỉ Gợi ý | Chứng chỉ | Tổ chức cấp | Giá trị | |-----------|-------------|---------| | **ACCA** (Financial Reporting, Corporate Governance) | ACCA | Cao - được quốc tế công nhận | | **CISA** (Certified Information Systems Auditor) | ISACA | Trung bình - liên quan IT compliance | | **Chứng chỉ về Pháp luật** | Bộ Tư pháp / ĐH Luật | Cao - phù hợp chuyên ngành | | **FRM** (Financial Risk Manager) | GARP | Trung bình - nếu muốn chuyên sâu về rủi ro | | **Chứng chỉ Tuân thủ** | Các tổ chức đào tạo được NHNN công nhận | Trung bình - đang ngày càng phổ biến | ### 4. So sánh với Vị trí Tương đương tại Ngân hàng Khác | Tiêu chí | Eximbank | VPB | Techcombank | ACB | |----------|-----------|-----|-------------|-----| | Yêu cầu kinh nghiệm | 3 năm | 3-5 năm | 3-5 năm | 2-4 năm | | Yêu cầu bằng cấp | Luật | Luật/Kinh tế | Luật/Kinh tế | Luật | | Mức lương tham khảo | Thỏa thuận | 20-35 triệu | 25-40 triệu | 18-30 triệu | | Quy mô team compliance | Vừa | Lớn | Lớn | Vừa | | Áp lực công việc | Trung bình | Cao | Cao | Trung bình |

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn - Chuyên viên Giám sát Tuân thủ ### 1. Quy trình Phỏng vấn thông thường ``` Vòng 1: Sàng lọc hồ sơ + Test nghiệp vụ ↓ Vòng 2: Phỏng vấn chuyên môn với Trưởng phòng Pháp chế/Tuân thủ ↓ Vòng 3: Phỏng vấn với Giám đốc Khối hoặc Ban lãnh đạo ↓ Vòng 4 (có thể): Kiểm tra tham chiếu (reference check) ``` ### 2. Câu hỏi thường gặp theo từng Vòng #### Vòng 1: Test Nghiệp vụ - **Câu hỏi kiến thức pháp luật**: "Luật Ngân hàng Nhà nước quy định những gì về hoạt động của TCTD?" - **Câu hỏi nghiệp vụ**: "Trình bày quy trình kiểm soát tuân thủ khi triển khai sản phẩm mới?" - **Câu hỏi tình huống**: "Phát hiện một quy trình không tuân thủ pháp luật, bạn sẽ xử lý thế nào?" #### Vòng 2: Phỏng vấn Trưởng phòng - **Về kinh nghiệm**: "Kể về một dự án tuân thủ lớn nhất bạn từng tham gia?" - **Về kỹ năng**: "Bạn có kinh nghiệm gì về quản trị hệ thống văn bản nội bộ?" - **Về tình huống**: "Có xung đột giữa deadline kinh doanh và yêu cầu tuân thủ, bạn xử lý sao?" - **Về kiến thức**: "Điểm mới nào trong Thông tư 43/2018/TT-NHNN bạn thấy quan trọng nhất?" #### Vòng 3: Phỏng vấn Giám đốc/Lãnh đạo - **Về định hướng**: "Tại sao bạn chọn Eximbank? Bạn biết gì về tình hình của Eximbank gần đây?" - **Về chiến lược**: "Bạn nghĩ xu hướng tuân thủ ngân hàng sẽ thay đổi thế nào trong 5 năm tới?" - **Về phẩm chất**: "Điểm mạnh/điểm yếu của bạn là gì?" - **Về áp lực**: "Bạn xử lý thế nào khi bị áp lực từ cảnh báo tuân thủ lẫn yêu cầu kinh doanh?" ### 3. Tips Chuẩn bị Chi tiết #### Nghiên cứu trước: - [ ] Tình hình tài chính Eximbank 2023-2024 (đọc BCTC, tin tức) - [ ] Cơ cấu tổ chức Eximbank, các phòng ban liên quan - [ ] Các vụ việc tuân thủ của Eximbank (nếu có trên báo chí) - [ ] Thay đổi pháp luật ngân hàng gần đây (QTTD, Basel III, AML...) #### Tài liệu mang theo: - [ ] CV & đơn ứng tuyển (bản cứng) - [ ] Bằng cấp, chứng chỉ (photo công chứng) - [ ] Portfolio các dự án tuân thủ đã làm (nếu có) - [ ] Sổ ghi chép để note khi phỏng vấn ### 4. Dress Code **Tiêu chuẩn**: Business Formal (Nghiêm túc, chuyên nghiệp) - **Nam**: Áo sơ mi trắng, quần âu, giày da, cravat (nếu có) - **Nữ**: Áo sơ mi/áo blazer, quần âu/váy công sở, giày kín - **Màu sắc**: Trung tính (đen, xám, navy, trắng) - **Tránh**: Trang phục quá màu mè, nước hoa nồng, nail màu rực rỡ ### 5. Câu hỏi Bạn Nên Hỏi Nhà tuyển dụng 1. *"Quy trình phê duyệt sản phẩm/dịch vụ mới tại Eximbank như thế nào?"* 2. *"Đội ngũ compliance hiện tại có bao nhiêu người và cơ cấu ra sao?"* 3. *"KPI của vị trí này được đo lường cụ thể như thế nào?"* 4. *"Cơ hội đào tạo và phát triển trong lộ trình nghề nghiệp?"*

Lộ trình ôn thi

## Ôn thi & Chuẩn bị - Chuyên viên Giám sát Tuân thủ ### 1. Kiến thức Nền tảng Bắt Buộc #### A. Văn bản Pháp luật quan trọng (theo thứ tự ưu tiên) | STT | Văn bản | Tầm quan trọng | Ghi chú | |-----|---------|----------------|---------| | 1 | Luật NHNN 2010 (sửa đổi 2017) | ★★★★★ | Xem toàn bộ, đặc biệt Chương về TCTD | | 2 | Luật các TCTD 2010 (sửa đổi 2017) | ★★★★★ | Quy định hoạt động nghiệp vụ | | 3 | Thông tư 49/2014/TT-NHNN | ★★★★☆ | Về cho vay cá nhân | | 4 | Thông tư 22/2009/TT-NHNN | ★★★★☆ | Về cho vay TCTD đối với TCTD | | 5 | Luật CK 2006 (sửa đổi 2010, 2014, 2017) | ★★★☆☆ | Nếu Eximbank có mảng chứng khoán | | 6 | Nghị định 101/2012/NĐ-CP | ★★★★☆ | Về quản lý ngoại hối | #### B. Các lĩnh vực Tuân thủ Trọng tâm ``` 1. Tuân thủ pháp luật ├── Pháp luật về hoạt động NH (Luật NHNN, Luật TCTD) ├── Pháp luật về chống rửa tiền (AML) ├── Pháp luật về bảo vệ người tiêu dùng └── Pháp luật về phòng chống tham nhũng 2. Quản trị rủi ro tuân thủ ├── Đánh giá rủi ro (Risk Assessment) ├── Giám sát và báo cáo └── Xử lý vi phạm 3. Kiểm soát nội bộ ├── Three lines of defense ├── Kiểm tra định kỳ/đột xuất └── Báo cáo kiểm toán nội bộ ``` ### 2. Lộ trình Chuẩn bị 2 Tuần #### Tuần 1: Củng cố Kiến thức Nền - **Ngày 1-2**: Đọc tổng quan Luật NHNN + TCTD (tóm tắt các chương) - **Ngày 3-4**: Nghiên cứu cấu trúc compliance tại Eximbank (website, báo cáo thường niên) - **Ngày 5**: Ôn lại nghiệp vụ ngân hàng cơ bản - **Ngày 6-7**: Đọc các Thông tư, Nghị định liên quan + note lại điểm quan trọng #### Tuần 2: Luyện tập & Tình huống - **Ngày 8-9**: Làm các bài test nghiệp vụ online (nếu có), ôn tình huống - **Ngày 10-11**: Chuẩn bị câu hỏi phỏng vấn, trả lời mirror (tự hỏi tự trả lời) - **Ngày 12**: Mock interview với người thân - **Ngày 13-14**: Nghỉ ngơi, chuẩn bị tinh thần, sắp xếp trang phục ### 3. Tài liệu Tham khảo #### Sách/Giáo trình: - "Giáo trình Luật Ngân hàng" - NXB Đại học Quốc gia Hà Nội - "Quản trị rủi ro trong ngân hàng thương mại" - NXB Tài chính - Báo cáo thường niên Eximbank 2023 #### Website hữu ích: - **NHNN**: sbv.gov.vn (cập nhật Thông tư, Nghị định mới) - **Eximbank**: eximbank.com.vn (mục Quan hệ nhà đầu tư) - **VBSP**: vbpl.vn (tra cứu văn bản pháp luật) #### Groups/Cộng đồng: - Hội Pháp chế Ngân hàng Việt Nam - Các diễn đàn tuyển dụng ngân hàng (forum.tuyendungbank.com) ### 4. Các Chủ đề Nóng Thường Hỏi 1. **AML (Chống rửa tiền)**: Luật PCTN 2018, KYC, FATF 2. **Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng**: Thông tư 47/2019/TT-NHNN 3. **An ninh mạng**: Nghị định 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân 4. **Basel III**: Yêu cầu vốn, thanh khoản (đang triển khai tại VN) 5. **CIR (Circular 16)**: Giám sát an toàn hoạt động

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp - Chuyên viên Giám sát Tuân thủ ### 1. Lộ trình Thăng tiến ``` Chuyên viên Giám sát Tuân thủ (Entry) ↓ (2-3 năm) Chuyên viên chính / Trưởng nhóm Compliance ↓ (3-5 năm) Trưởng phòng Pháp chế - Tuân thủ ↓ (5-7 năm) Giám đốc Khối Compliance / Chief Compliance Officer (CCO) ↓ Phó TGĐ phụ trách Tuân thủ / Tư vấn cao cấp ``` ### 2. Mức lương Kỳ vọng theo Cấp bậc (Tham khảo thị trường HCM) | Cấp bậc | Kinh nghiệm | Mức lương tháng | Tổng thu nhập năm* | |---------|-------------|-----------------|---------------------| | Chuyên viên (Junior) | 0-2 năm | 15-22 triệu | 200-300 triệu | | Chuyên viên (Senior) | 3-5 năm | 22-35 triệu | 300-450 triệu | | Trưởng nhóm | 5-7 năm | 35-50 triệu | 500-700 triệu | | Trưởng phòng | 7-10 năm | 50-80 triệu | 700-1100 triệu | | Giám đốc Compliance | 10+ năm | 80-150 triệu | 1100-2000+ triệu | *Tổng thu nhập năm đã bao gồm: lương tháng 13, thưởng Tết, thưởng KPI (ước tính) **Lưu ý**: Eximbank có thể ở mức thấp hơn 10-15% so với các ngân hàng lớn (VPB, TCB, MBB) nhưng cơ hội học hỏi và ổn định tương đương. ### 3. Kỹ năng Cần Phát triển Thêm #### Ngắn hạn (6-12 tháng đầu): - [ ] Thành thạo phần mềm quản lý văn bản nội bộ - [ ] Nắm chắc quy trình phê duyệt sản phẩm mới của Eximbank - [ ] Xây dựng network với các phòng ban (đặc biệt KHCN, KHDB) - [ ] Cập nhật liên tục các văn bản pháp luật mới #### Trung hạn (1-3 năm): - [ ] Lấy chứng chỉ chuyên nghiệp (ACCA, CISA hoặc chứng chỉ compliance quốc tế) - [ ] Phát triển kỹ năng lãnh đạo, quản lý team nhỏ - [ ] Tham gia các hiệp hội nghề nghiệp (ACAMS Vietnam, các sự kiện của NHNN) - [ ] Học thêm về data analytics cho compliance #### Dài hạn (3-5 năm): - [ ] Chiến lược hóa compliance: không chỉ kiểm tra mà tư vấn chủ động - [ ] Kỹ năng đàm phán, thuyết phục cấp lãnh đạo - [ ] Hiểu biết về RegTech, công nghệ trong tuân thủ - [ ] Xây dựng thương hiệu cá nhân trong ngành compliance ### 4. So sánh Lộ trình: Compliance vs. Các Mảng Khác | Tiêu chí | Compliance | Pháp chế | Quản trị Rủi ro | Kinh doanh | |----------|------------|----------|-----------------|------------| | **Tốc độ thăng tiến** | Trung bình | Trung bình | Nhanh | Nhanh | | **Mức lương entry** | Trung bình | Trung bình | Cao | Cao | | **Mức lương senior** | Cao | Cao | Rất cao | Rất cao | | **Cơ hội nghề nghiệp** | Ổn định | Ổn định | Rộng | Rộng | | **Rủi ro nghề nghiệp** | Cao (trách nhiệm pháp lý) | Cao | Trung bình | Thấp | | **Cân bằng cuộc sống** | Tốt | Tốt | Trung bình | Khó | ### 5. Lời khuyên Từ Chuyên gia > *"Compliance không phải là người cản đường kinh doanh, mà là người giúp kinh doanh đi xa hơn một cách an toàn. Hãy học cách nói 'có thể' thay vì 'không thể'."* **Cách tiếp cận đúng:** - Khi nhận được yêu cầu từ kinh doanh → Tìm cách hỗ trợ họ đạt mục tiêu TRONG khuôn khổ pháp luật - Xây dựng mối quan hệ tốt với các phòng ban → Họ sẽ chủ động hỏi ý kiến bạn TRƯỚC khi ra quyết định - Đừng chờ vi phạm xảy ra → Chủ động đào tạo, cảnh báo rủi ro trước

Câu hỏi thường gặp

Em mới tốt nghiệp Luật, chưa có kinh nghiệm ngân hàng. Có nên ứng tuyển vị trí này không?

Vị trí này YÊU CẦU ít nhất 3 năm kinh nghiệm trong ngành ngân hàng ở các vị trí liên quan (Pháp chế, QTRR, KTKSNB, KTNB). Với hồ sơ mới tốt nghiệp, khả năng qua vòng hồ sơ rất thấp. Thay vào đó, bạn nên: 1. Ứng tuyển các vị trí compliance ở công ty tài chính (FE Credit, Home Credit) để tích lũy kinh nghiệm 2. Xin vị trí pháp chế tại các ngân hàng nhỏ hơn (PVCombank, OceanBank...) 3. Theo dõi tuyển dụng Eximbank, khi nào có vị trí junior/entry level thì ứng tuyển ngay Khoảng 2-3 năm tích lũy kinh nghiệm rồi quay lại ứng tuyển Eximbank, lúc đó profile của bạn sẽ phù hợp hơn nhiều.

Hiện em đang làm Kiểm toán nội bộ 2 năm ở ngân hàng khác, muốn chuyển sang Compliance. Có phù hợp không?

Hoàn toàn phù hợp! KTNB và Compliance có nhiều điểm chung về kiến thức nền tảng. Yêu cầu của Eximbank ghi rõ: 'Pháp chế/Quản lý rủi ro/KTKSNB/KTNB' - tức là KTNB được liệt kê trực tiếp. Tuy nhiên, bạn cần bổ sung thêm: - Kiến thức về quy trình phê duyệt sản phẩm/dịch vụ ngân hàng - Kinh nghiệm về kiểm soát văn bản nội bộ - Hiểu biết về AML (chống rửa tiền) - đang rất quan trọng Trong CV và phỏng vấn, hãy nhấn mạnh các dự án kiểm toán liên quan đến tuân thủ mà bạn đã tham gia. Đây là lợi thế chuyển ngành rất tốt.

KPI của vị trí Chuyên viên Giám sát Tuân thủ thường đo lường những gì?

KPI cho vị trí này thường mang tính chất 'hành lang' (framework) hơn là số cụ thể: **KPI định lượng:** - Số lượng văn bản nội bộ rà soát/soạn thảo - Số báo cáo tuân thủ nộp đúng hạn - Số sản phẩm/dịch vụ mới thẩm định - Số buổi đào tạo tuân thủ thực hiện **KPI định tính:** - Không để xảy ra vi phạm nghiêm trọng về pháp luật - Chất lượng ý kiến tư vấn tuân thủ (được các phòng ban feedback tốt) - Tình trạng sẵn sàng khi NHNN thanh tra/kiểm tra - Cải tiện quy trình, giảm rủi ro tuân thủ **Lưu ý**: Vị trí này ít áp lực doanh số nhưng chịu trách nhiệm lớn về mặt pháp lý. KPI thường gắn với 'không để xảy ra sự cố' hơn là 'đạt được gì'.

Mức lương thỏa thuận có nghĩa là bao nhiêu? Làm sao đàm phán được mức lương tốt?

'Thỏa thuận' trong tin tuyển dụng ngân hàng thường có nghĩa: **Thực tế:** Ngân hàng có budget linh hoạt, tùy theo kinh nghiệm và năng lực ứng viên mà đưa ra mức lương phù hợp. **Kỳ vọng thị trường cho Eximbank:** - 3 năm kinh nghiệm: 20-28 triệu/tháng - 5 năm kinh nghiệm: 28-40 triệu/tháng - 7+ năm kinh nghiệm: 40-60 triệu/tháng **Tips đàm phán:** 1. Điều tra mức lương thị trường trước (web salary survey) 2. Nêu rõ các kỹ năng đặc biệt bạn có (văn bản pháp luật mới, kiến thức AML, chứng chỉ chuyên nghiệp...) 3. Đàm phán TỔNG THU NHẬP, không chỉ lương cứng (thưởng, phúc lợi, bảo hiểm cao cấp) 4. Nếu có offer từ ngân hàng khác, cân nhắc đề cập (không quá lộ liễu) 5. Thể hiện cam kết gắn bó lâu dài - compliance cần người ổn định

Eximbank gần đây có nhiều biến động, có nên lo ngại khi ứng tuyển không?

Đây là câu hỏi thực tế và cần cân nhắc kỹ. Về Eximbank: **Mặt tích cực:** - Đã vượt qua giai đoạn khó khăn 2015-2022 (tranh chấp cổ phần) - Hiện đang trong giai đoạn tái cơ cấu, ổn định dần - Hệ thống 190+ chi nhánh, quy mô vừa - Cơ hội học hỏi đa dạng do còn nhiều legacy system **Mặt hạn chế:** - Lương thường thấp hơn 10-20% so với ngân hàng lớn - Thăng tiến có thể chậm hơn - Một số quy trình còn phức tạp, chưa hiện đại hóa **Lời khuyên:** Nếu bạn cần tích lũy kinh nghiệm và 'ổn định' hơn là 'lương cao', Eximbank là lựa chọn tốt. Sau 2-3 năm, bạn có thể nhảy sang ngân hàng lớn hơn với mức lương cao hơn. Đừng chỉ nhìn vào biến động ngắn hạn - quan trọng là bạn học được gì trong thời gian đó.

Làm compliance ngân hàng có áp lực không? Giờ làm việc như thế nào?

So với các vị trí kinh doanh, compliance ít áp lực doanh số hơn, nhưng có những áp lực riêng: **Nguồn áp lực:** - Thay đổi pháp luật đột ngột (thông tư mới, nghị định mới ban hành) - Audit từ NHNN, kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập - Xung đột lợi ích với phòng kinh doanh muốn đẩy nhanh sản phẩm - Trách nhiệm pháp lý cá nhân nếu để xảy ra vi phạm **Giờ làm việc:** - Thông thường: 8h00 - 17h00 (HĐLĐ), ít phải OT - Giai đoạn audit/thanh tra: Có thể OT 1-2 tuần/năm - Giai đoạn ban hành pháp luật mới: Cần cập nhật nhanh, có thể bận **Cân bằng:** Tốt hơn kinh doanh, nhưng vẫn cần sẵn sàng khi có sự cố. Nếu bạn thích công việc ổn định, ít áp lực số, đây là lựa chọn phù hợp.

Sau 3-5 năm làm compliance tại Eximbank, em có thể chuyển sang hướng nào?

Đây là nghề có lộ trình khá linh hoạt. Sau 3-5 năm, bạn có thể chuyển theo hướng: **Hướng 1: Chuyên sâu Compliance** → Compliance Officer tại ngân hàng nước ngoài (HSBC, Standard Chartered, Citi) → Lương cao hơn 30-50%, yêu cầu tiếng Anh tốt **Hướng 2: Quản trị Rủi ro** → Risk Management tại ngân hàng lớn → Mức lương cao, cơ hội thăng tiến tốt **Hướng 3: Pháp chế Doanh nghiệp** → Pháp chế tại công ty chứng khoán, bảo hiểm, fintech → Môi trường mới, thử thách khác **Hướng 4: Tư vấn** → Tư vấn tuân thủ (KPMG, PwC, Deloitte có practice compliance) → Thu nhập cao, học hỏi nhiều loại hình khách hàng **Hướng 5: Chuyên gia pháp luật** → Làm luật sư chuyên ngành ngân hàng, tư vấn pháp lý cho TCTD **Key takeaway:** Kiến thức compliance là 'kỹ năng chuyển đổi' (transferable skill) rất tốt, có giá trị ở nhiều ngành nghề.

HO - Chuyên viên Giám sát Tuân thủ