CMNV

Mô tả công việc

MÔ TẢ CÔNG VIỆC - Triển khai hoạt động tư vấn và cung ứng giải pháp cho khách hàng Private - Nhận và thực hiện chỉ tiêu (KPIs) theo từng thời kỳ. Tập trung vào hoạt động chăm sóc, tư vấn, cungứng giải pháp đầu tư, dịch vụ chuyên biệt và quản lý danh mục KH Private được phân giao - Phát triển danh mục khách hàng và AUM thông qua việc chủ động thu hút khách hàng (ví dụ: nâng hạng khách hàng hiện hữu hoặc xác định khách hàng tiềm năng mới) và giữ chân; Làm sâu sắc thêm mối quan hệ và xây dựng nền tảng cho tăng trưởng AUM và Tổng doanh thu - Trực tiếp tiếp nhận và hiểu rõ về nhu cầu, mục tiêu của khách hàng; cung cấp cho khách hàng sản phẩm ngân hàng / đầu tư phù hợp bằng cách hợp tác với nhóm chuyên gia (gồm có chuyên gia tư vấn đầu tư và chuyên gia sản phẩm) để cung cấp hướng dẫn chuyên môn và giải pháp tổng thể. - Trực tiếp tiếp nhận và kết nối với Phòng Phân khúc Private và/hoặc đối tác để hỗ trợ khách hàng và gia đình khách hàng nhận được sự tư vấn/ dịch vụ từ các đối tác (ví dụ: phục vụ nhu cầu chăm sóc sức khỏe, sở thích cá nhân, du học, định cư và di trú, tư vấn thuế, hoạch định kế hoạch tài chính, các dịch vụ chuyên biệt khác) 2. Phối hợp với các đơn vị liên quan để tư vấn, triển khai hoạt động chăm sóc và bán hàng - Phối hợp với các đồng nghiệp tại Private Hub và/hoặc chi nhánh để cung cấp và đáp ứng cho khách hàng dịch vụ chuyên biệt và/hoặc nhu cầu khác của khách hàng (ví dụ: Phối hợp với bộ phận dịch vụ khách hàng để hỗ trợ khách hàng thực hiện các giao dịch như mở thẻ, rút tiền, gửi tiền; cung cấp giải pháp chuyên biệt theo nhu cầu của khách hàng) - Phối hợp với các đơn vị HO (Phòng SPĐT và Tư vấn, Phân khúc Private, Phòng Bancas,..) để kịp thời cung ứng sản phẩm đặc thù liên quan tới khách hàng 3. Đào tạo và tuân thủ kỷ luật kinh doanh - Tham gia đầy đủ các chương trình đào tạo/ huấn luyện nội bộ hoặc do Hội sở triển khai - Tuân thủ các yêu cầu quy định pháp luật và ngân hàng; đảm bảo KYC khách hàng hoàn chỉnh và đầy đủ; thực hiện các báo cáo, hoàn tất các tài liệu được yêu cầu THÔNG TIN LIÊN HỆ Ms. Thảo - CVCC Thu hút nhân tài Email: thaontt79@vpbank.com.vn Phone: 0965 979 020 Quyền lợi - Mức thu nhập hấp dẫn và cạnh tranh, bao gồm thu nhập cố định và thu nhập theo năng lực; - Lương tháng 13 + Thưởng thành tích + Thưởng vượt lợi nhuận + Thưởng theo chương trình thi đua; - Phụ cấp (ăn trưa, xe công vụ, điện thoại); - Đảm bảo các quyền lợi theo quy định của Pháp luật và Ngân hàng VPBank: BHXH, BHYT, BHTN theo quy định; Bảo hiểm sức khỏe VPBank Care (BH tai nạn 24/7, BH sức khỏe AON, BH người thân); - Khám sức khỏe định kỳ hàng năm; Nghỉ mát thường niên; - 16 ngày nghỉ phép năm, nghỉ chế độ có hưởng lương; Nghỉ vào các dịp Lễ/Tết theo quy định, thưởng Lễ/Tết theo quy định; - Vay gắn kết với lãi suất ưu đãi cho CBNV đủ điều kiện; Tài khoản VPBank Staff, miễn phí dịch vụ ngân hàng

Yêu cầu ứng viên

YÊU CẦU CÔNG VIỆC - Trình độ Học vấn - Tốt nghiệp từ Đại học trở lên ở một trong các chuyên ngành: Ngân hàng, tài chính, quản trị kinh doanh, đầu tư, bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán hoặc các chuyên ngành có liên quan khác - Ưu tiên ứng việc tốt nghiệp từ nước ngoài về và có kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh KH ưu tiên, KH giàu và siêu giàu sẽ được ưu tiên - Có chứng chỉ CFA, CPA, FRM, ACCA, CPWA sẽ là lợi thế lớn - Kiến thức/ Chuyên môn Có Liên Quan - Sở hữu kiến thức sâu rộng trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kinh tế thị trường, đầu tư, bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán, thị trường tài chính…và các quy định, kiến thức pháp lý liên quan - Am hiểu các sản phẩm, dịch vụ tài chính - ngân hàng, dịch vụ chuyên biệt dành cho khách hàng ưu tiên, khách hàng cá nhân cao cấp - Am hiểu các kiến thức văn hóa, xã hội, nghệ thuật, tranh ảnh, chăm sóc sức khỏe… - Các Kỹ Năng - Kỹ năng giao tiếp cá nhân rất tốt, cởi mở và dễ tiếp cận - Kỹ năng chăm sóc KH cao cấp, xây dựng quan hệ và phát triển mạng lưới KH cao cấp tốt - Đam mê phục vụ khách hàng - Có khả năng phán đoán tốt và khả năng làm việc dưới áp lực - Thể hiện sự quan tâm thực sự đến mọi người và lịch sự với mọi tầng lớp - Có tính đồng đội cao - Kiên trì và thuyết phục - Các Kinh nghiệm Liên quan - Có kinh nghiệm tối thiểu 3-5 năm kinh nghiệm lĩnh vực ngân hàng, tài chính, bất động sản cao cấp, đầu tư,… - Ít nhất 02 năm kinh nghiệm phục vụ phân khúc khách hàng ưu tiên, khách hàng cao cấp trong lĩnh vực tài chính/ ngân hàng/ đầu tư/ bảo hiểm/ du lịch/ khách sạn/ bất động sản/ chứng khoán/ đầu tư tài chính…

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng cần có cho vị trí Giám đốc Quan hệ khách hàng Private ### 1. Hard Skills (Kỹ năng chuyên môn cứng) **Kiến thức bắt buộc:** - Kiến thức sâu rộng về tài chính, ngân hàng, đầu tư, bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán - Am hiểu sản phẩm/dịch vụ ngân hàng dành cho phân khúc cao cấp (Private Banking) - Hiểu biết về thị trường tài chính, quy định pháp lý ngân hàng - Quản lý danh mục khách hàng (AUM - Assets Under Management) - Hoàn thiện thủ tục KYC theo quy định **Chứng chỉ được ưu tiên (xếp theo mức độ giá trị):** | Chứng chỉ | Mức độ ưu tiên | Ghi chú | |---|---|---| | CFA (Chartered Financial Analyst) | ★★★★★ | Chuẩn vàng ngành tài chính quốc tế | | CPWA (Certified Private Wealth Advisor) | ★★★★★ | Chuyên biệt cho Private Banking | | FRM (Financial Risk Manager) | ★★★★☆ | Quản lý rủi ro tài chính | | ACCA | ★★★★☆ | Kế toán tài chính quốc tế | | CPA | ★★★☆☆ | Kế toán kiểm toán | **Lưu ý:** VPBank ưu tiên ứng viên tốt nghiệp từ nước ngoài, đây là lợi thế lớn nếu bạn có profile quốc tế. --- ### 2. Soft Skills (Kỹ năng mềm) — Đọc kỹ vì phần này sẽ được đánh giá rất kỹ khi phỏng vấn **Kỹ năng quan trọng nhất (theo JD):** - **Kỹ năng giao tiếp & xây dựng quan hệ** — Đây là vị trí "mở cửa" dịch vụ Private, bạn cần giao tiếp với người có tiền thật, thường là doanh nhân, chính khách, người nổi tiếng. Không cần hài hước nhưng cần **tự tin, lịch thiệp, đọc được người đối diện**. - **Kỹ năng chăm sóc khách hàng cao cấp** — Khách hàng Private không cần bị "chào bán", họ cần được **lắng nghe, thấu hiểu, tư vấn tinh tế**. Mô hình "relationship banker" thay vì "sales banker". - **Khả năng phán đoán & xử lý tình huống** — Nhiều khi khách hàng đưa ra yêu cầu phức tạp, đòi hỏi phối hợp nhiều bộ phận, bạn cần là người điều phối hiệu quả. - **Khả năng làm việc dưới áp lực KPI** — Áp lực doanh số AUM, chỉ tiêu thu hút khách hàng mới, nâng hạng khách hàng hiện hữu. - **Tính kiên trì & thuyết phục** — Khách hàng Private quyết định chậm, cần nuôi dưỡng mối quan hệ lâu dài. --- ### 3. So sánh vị trí tương đương tại các ngân hàng khác | Tiêu chí | VPBank Private | Techcombank Priority | Standard Chartered Priority | |---|---|---|---| | Mức lương tham khảo | 40-80 triệu/tháng | 35-70 triệu/tháng | 40-75 triệu/tháng | | Yêu cầu kinh nghiệm | 3-5 năm | 3-5 năm | 3-5 năm | | Ưu tiên chứng chỉ | CFA, CPWA | CFA, CFP | CFA | | Phân khúc KH | UHNW/HNWI | UHNW/HNWI | UHNW/HNWI | | Phụ cấp | Cao | Cao | Cao | | Đào tạo nội bộ | Tốt | Tốt | Tốt | *Lưu ý: Mức lương phụ thuộc kinh nghiệm thực tế, AUM hiện có và khả năng deal của ứng viên.*

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn vị trí Giám đốc Quan hệ KH Private tại VPBank ### 1. Quy trình các vòng phỏng vấn (dự kiến) **Vòng 1 — Sàng lọc Hồ sơ & Phone Screening** - HR sẽ gọi điện xác nhận thông tin cơ bản, hỏi về mức lương kỳ vọng, động lực ứng tuyển - Thời gian: 15-20 phút **Vòng 2 — Phỏng vấn chuyên môn (Trưởng bộ phận Private/Quản lý cấp cao)** - Hỏi sâu về kinh nghiệm chăm sóc KH cao cấp, portfolio AUM - Tình huống giả định: Xử lý khách hàng khó tính, khiếu nại - Đánh giá kiến thức sản phẩm, hiểu biết thị trường - Thời gian: 45-60 phút **Vòng 3 — Phỏng vấn cấp cao (Giám đốc Khối/Phó TGĐ)** - Hỏi về chiến lược phát triển KH Private, tầm nhìn - Đánh giá phong cách giao tiếp, khả năng đại diện thương hiệu - Thời gian: 30-45 phút **Vòng 4 — Thẩm định & Kiểm tra chứng chỉ (nếu có)** - Xác minh bằng cấp, chứng chỉ - Background check thông tin việc làm trước đó --- ### 2. Câu hỏi hay gặp theo từng vòng **Vòng 1 — Phone Screening:** - "Tại sao bạn muốn chuyển từ [công ty hiện tại] sang VPBank?" - "Bạn có thể chia sẻ mức thu nhập hiện tại và kỳ vọng không?" - "Bạn biết gì về VPBank và phân khúc Private Banking?" - "Portfolio AUM hiện tại của bạn là bao nhiêu?" **Vòng 2 — Chuyên môn:** - "Hãy mô tả chi tiết một deal thành công với khách hàng cao cấp mà bạn đã đóng góp chính." - "Bạn tiếp cận và thu hút khách hàng Private mới như thế nào?" - "Khi khách hàng từ chối sản phẩm bạn tư vấn, bạn xử lý ra sao?" - "Bạn phối hợp với team chuyên gia đầu tư như thế nào để tư vấn giải pháp tổng thể?" - "Các quy định KYC mà bạn cần tuân thủ khi mở tài khoản cho KH Private?" - "Bạn quản lý bao nhiêu khách hàng? Tỷ lệ nâng hạng KH của bạn là bao nhiêu?" **Vòng 3 — Cấp cao:** - "Nếu bạn là Giám đốc Private của chi nhánh TPHCM, chiến lược phát triển AUM của bạn trong 12 tháng tới là gì?" - "Bạn sẽ làm gì nếu AUM của bạn giảm 20% trong một quý?" - "Hãy nói về một lần bạn xử lý tình huống rủi ro danh tiếng với khách hàng VIP." - "Triết lý chăm sóc khách hàng của bạn là gì?" - "Bạn thấy xu hướng Private Banking tại Việt Nam sẽ phát triển ra sao trong 5 năm tới?" --- ### 3. Tips chuẩn bị đặc biệt cho vị trí này **✅ Chuẩn bị "Story Bank" — BẮT BUỘC:** - Chuẩn bị 3-5 câu chuyện thành công cụ thể (dùng STAR: Situation → Task → Action → Result) - Đặc biệt: chuẩn bị số liệu AUM bạn đã quản lý, doanh số đã đạt được **✅ Nghiên cứu VPBank trước:** - Tìm hiểu VPBank Private, các sản phẩm đặc thù (ví dụ: VPBank Private, gói dịch vụ Priority) - Đọc báo cáo tài chính VPBank gần nhất - Hiểu chiến lược chuyển đổi số của VPBank **✅ Chuẩn bị hiểu biết đa ngành:** - JD yêu cầu am hiểu cả sức khỏe, du học, định cư, thuế, nghệ thuật... nên chuẩn bị kiến thức tổng quát rộng **✅ Trang phục:** - Nam: vest lịch lãm, giày da, không cần cà vạt quá formal - Nữ: trang phục công sở thanh lịch, tone màu trung tính - Quan trọng: Vì làm việc với KH giàu, bạn cần **trông đáng tin cậy và có gu** **✅ Thái độ trong phỏng vấn:** - Tự tin nhưng không kiêu ngạo - Lắng nghe nhiều hơn nói - Thể hiện bạn là người "đáng tin cậy" để giao phó KH cao cấp - Không nên thể hiện quá háo hức về lương ở vòng đầu

Lộ trình ôn thi

## Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí Giám đốc KH Private ### 1. Kiến thức nền cần ôn tập **Block A — Kiến thức Ngân hàng & Sản phẩm (trọng tâm):** - Cấu trúc sản phẩm Private Banking (tài khoản, tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm nhân thọ, bất động sản) - Quy trình KYC/AML theo quy định NHNN và VPBank - Các gói dịch vụ VIP/Priority của VPBank cụ thể - Sản phẩm đầu tư: quỹ mở, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu doanh nghiệp, cổ phiếu - Cơ chế lãi suất, tỷ giá, các sản phẩm phòng ngừa rủi ro (hedging) **Block B — Kiến thức Tài chính Cá nhân & Quản lý tài sản:** - Nguyên tắc hoạch định tài chính cá nhân (financial planning) - Phân bổ tài sản (asset allocation) theo mức độ rủi ro - Hiểu biết về các loại quỹ đầu tư, ETF, chứng chế tiền gửi - Wealth management vs. Private banking: khác biệt và đặc thù - Thuế thu nhập cá nhân, thuế chuyển nhượng liên quan đến KH giàu **Block C — Kiến thức Thị trường & Kinh tế vĩ mô:** - Tình hình kinh tế Việt Nam & thế giới gần đây (2024-2025) - Xu hướng lãi suất, lạm phát, tăng trưởng GDP - Các câu hỏi về dự báo kinh tế thường xuất hiện ở vòng cấp cao **Block D — Kỹ năng Phỏng vấn:** - STAR method cho các câu hỏi tình huống - Mô hình SPIN Selling (đặc biệt quan trọng cho bán sản phẩm cao cấp) - Prepare 60-90 giây elevator pitch về bản thân --- ### 2. Tài liệu tham khảo **Sách & Tài liệu:** - "The Private Banker" — Hiểu mô hình hoạt động Private Banking toàn cầu - "The Wealthy French" — về cách các ngân hàng tư nhân phục vụ KH giàu - Website VPBank: mục Private Banking, IR (Investor Relations) - Website NHNN: các thông tư, quy định KYC/AML mới nhất **Nguồn tin tức:** - CafeF, Vietstock (theo dõi thị trường chứng khoán, trái phiếu) - Saigon Economic Times, Forbes Vietnam (xu hướng wealth management) - CFA Institute website (nếu có ý định thi CFA) **Chứng chỉ nên chuẩn bị thêm:** - CFP (Certified Financial Planner) — rất phù hợp với mô tả công việc - Chứng chỉ AML/KYC nội bộ VPBank (sẽ đào tạo thêm khi vào) --- ### 3. Lộ trình chuẩn bị 1-2 tuần **Tuần 1 — Nền tảng:** - Ngày 1-2: Nghiên cứu sâu VPBank, chiến lược Private Banking của họ - Ngày 3-4: Ôn kiến thức sản phẩm ngân hàng VPBank, các gói Private - Ngày 5: Luyện tập STAR stories, chuẩn bị số liệu AUM - Ngày 6-7: Mock interview với bạn bè hoặc coach **Tuần 2 — Chuyên sâu:** - Ngày 8-9: Nghiên cứu case study về KH Private (ví dụ: xử lý khiếu nại, deal đầu tư thành công) - Ngày 10: Học thêm về kiến thức đa ngành (thuế, du học, định cư — những gì JD đề cập) - Ngày 11-12: Chạy thử phỏng vấn, chuẩn bị câu hỏi cho nhà tuyển dụng - Ngày 13: Nghỉ ngơi, chuẩn bị tinh thần - Ngày 14: Hậu kỳ — chuẩn bị outfit, in CV, đến sớm 15 phút

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho vị trí Giám đốc KH Private ### 1. Lộ trình thăng tiến điển hình ``` GĐ Quan hệ KH Private (level hiện tại) ↓ GĐ Quan hệ KH Private Senior / Team Head (2-3 năm) ↓ Trưởng phòng Private Hub / Giám đốc Chi nhánh Private (3-5 năm) ↓ Giám đốc Khối Private / Director of Private Banking (5-7 năm) ↓ COO/CFO Private Bank hoặc chuyển sang HNW/UHNW Fund Management ``` **Lưu ý:** Ở VPBank, mô hình Private Hub đang mở rộng, nên cơ hội thăng tiến trong 2-3 năm là khả thi nếu bạn đạt KPI AUM. --- ### 2. Mức lương kỳ vọng theo cấp bậc (tham khảo TPHCM 2025) | Cấp bậc | Kinh nghiệm | Lương cứng (tham khảo) | Tổng thu nhập (ước tính) | |---|---|---|---| | GĐ Quan hệ KH Private (tuyển dụng) | 3-5 năm | 35-60 triệu | 60-100 triệu/tháng | | Senior GĐ Quan hệ KH Private | 5-7 năm | 50-80 triệu | 100-150 triệu/tháng | | Team Head Private | 7-10 năm | 70-100 triệu | 150-250 triệu/tháng | | Giám đốc Private Hub | 10+ năm | 100-150 triệu | 250-400 triệu/tháng | **Ghi chú quan trọng:** - Phần lớn thu nhập đến từ **thu nhập biến đổi (variable pay)** — hoa hồng từ AUM, doanh số sản phẩm - VPBank có chính sách thưởng mạnh cho nhân sự Private (thưởng vượt lợi nhuận, thi đua) - Nếu bạn mang theo **book KH có AUM lớn**, mức deal có thể cao hơn 30-50% so với standard --- ### 3. Kỹ năng cần phát triển thêm để thăng tiến nhanh **Ngắn hạn (0-1 năm):** - Thành thạo toàn bộ sản phẩm Private của VPBank - Xây dựng uy tín với KH được giao - Đạt/vượt KPI AUM ngay quý đầu tiên - Lấy chứng chỉ CFA Level 1 hoặc CFP **Trung hạn (1-3 năm):** - Xây dựng network KH mới mạnh, mở rộng referral - Phát triển kỹ năng đào tạo, dẫn dắt team nhỏ - Hiểu sâu về wealth planning (lập kế hoạch tài chính toàn diện) - Tham gia các sự kiện KH Private của VPBank **Dài hạn (3-5 năm):** - Trở thành chuyên gia trong một lĩnh vực cụ thể (ví dụ: structured products, real estate advisory) - Xây dựng thương hiệu cá nhân trong ngành Private Banking - Mở rộng sang mạng lưới đối tác (luật, thuế, bất động sản quốc tế) - Cân nhắc MBA hoặc chứng chỉ cấp cao hơn (CFA Level 2/3) --- ### 4. Cảnh báo thực tế ⚠️ **Cân nhắc trước khi ứng tuyển:** - **Áp lực KPI rất thực:** AUM target không phải số mềm, bạn sẽ được đo lường hàng quý - **Work-life balance:** KH Private có tiền = họ có thể gọi bất kỳ lúc nào. Cần chuẩn bị tâm lý - **VPBank văn hóa nhanh nhạnh:** Khác với ngân hàng nhà nước, ở đây bạn cần self-starter, chủ động - **Cạnh tranh nội bộ cao:** Mọi người đều có KPI, không phải ai cũng sẵn sàng chia sẻ KH - **Đòi hỏi ngoại hình & phong thái:** Vì làm với người giàu, bạn cần tự trông như một "wealth advisor" đáng tin cậy 💡 **Lời khuyên của đàn anh:** Nếu bạn đến từ ngân hàng nhà nước hoặc công ty bảo hiểm, hãy chuẩn bị tâm lý chuyển đổi văn hóa làm việc. VPBank có tốc độ nhanh hơn nhiều, nhưng bù lại đãi ngộ cạnh tranh hơn.

Câu hỏi thường gặp

Em mới tốt nghiệp ngành Tài chính, chưa có kinh nghiệm, có thể ứng tuyển vị trí Giám đốc KH Private không?

Vị trí này yêu cầu tối thiểu 3-5 năm kinh nghiệm và ít nhất 2 năm phục vụ phân khúc KH cao cấp, nên ứng viên chưa có kinh nghiệm thực tế rất khó được chấp nhận. Tuy nhiên, bạn có thể apply vào các vị trí như 'Chuyên viên Quan hệ KH Ưu tiên' hoặc 'Relationship Manager' cấp thấp hơn tại VPBank để tích lũy kinh nghiệm 2-3 năm, sau đó nâng hồ sơ lên vị trí Private. Trong thời gian chờ, hãy lấy chứng chỉ CFA Level 1 hoặc CFP để tăng sức cạnh tranh.

Mức lương thực tế cho vị trí này là bao nhiêu? Có thương lượng được không?

VPBank ghi 'Thỏa thuận' nên hoàn toàn có thể thương lượng. Với 3-5 năm kinh nghiệm phân khúc cao cấp, mức lương cứng thường dao động 40-60 triệu/tháng. Tổng thu nhập (bao gồm hoa hồng AUM, thưởng quý, thưởng vượt lợi nhuận) có thể đạt 80-120 triệu/tháng. Nếu bạn có book KH riêng (AUM >100 tỷ), mức deal có thể cao hơn 30-50%. Tip: Khi HR hỏi lương, hãy đưa ra một range dựa trên mức hiện tại + premium 20-30% cho VPBank, đừng quá cứng nhắc.

VPBank khác gì so với các ngân hàng Private Banking khác tại Việt Nam?

VPBank là một trong những ngân hàng tư nhân có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất, với mô hình Private Hub chuyên biệt. So với Standard Chartered hay Techcombank, VPBank có văn hóa doanh nghiệp năng động hơn, quy trình phê duyệt nhanh hơn, nhưng áp lực KPI cũng cao hơn tương ứng. VPBank đặc biệt mạnh về phân khúc HNW (High Net Worth) với các gói sản phẩm linh hoạt, và có mạng lưới đối tác đa dạng phục vụ nhu cầu cuộc sống của KH giàu.

Công việc hàng ngày của Giám đốc KH Private là gì? Giờ làm có cố định không?

Thực tế công việc Private Banking không có giờ cố định. Một ngày điển hình: 8h-9h check email, xử lý tài liệu; 9h-12h tiếp khách (tại Private Hub hoặc địa điểm khách yêu cầu — có thể là nhà hàng, quán cà phê sang trọng); 14h-17h phối hợp với team chuyên gia đầu tư, xử lý hồ sơ, gọi điện cho KH tiềm năng. Chiều tối và cuối tuần: tham dự sự kiện KH Private (dinner, gala, golf...), đây là cơ hội networking nhưng cũng là công việc thực sự. Đây là ngành relationship-driven, nên thời gian bạn bỏ ra nhiều hơn ngành ngân hàng bán lẻ thông thường.

KPIs của vị trí này được đo lường như thế nào và khó đạt không?

KPIs chính cho Private RM tại VPBank thường gồm: (1) AUM Growth — tăng trưởng tài sản quản lý (thường 15-25%/năm), (2) Số lượng KH mới được giới thiệu/nâng hạng, (3) Doanh số sản phẩm đầu tư (quỹ, trái phiếu, bảo hiểm), (4) Tỷ lệ giữ chân KH hiện hữu. Độ khó phụ thuộc vào book KH bạn được phân giao: nếu được chia book KH có sẵn AUM lớn thì dễ thở hơn, nhưng nếu phải tự xây từ đầu thì áp lực rất lớn. Hỏi rõ HR về book KH bạn sẽ tiếp nhận trước khi nhận offer.

Em đang làm ở công ty bảo hiểm nhân thọ (Manulife, AIA), có chuyển sang được không?

Hoàn toàn có thể chuyển, và thực tế rất nhiều Private RM đến từ ngành bảo hiểm. JD yêu cầu kinh nghiệm trong lĩnh vực 'bảo hiểm/du lịch/khách sạn/bất động sản/chứng khoán' — bảo hiểm nhân thọ cao cấp (UL, ILP) là một lợi thế vì bạn đã có kinh nghiệm tư vấn tài chính cho phân khúc khá giả. Điểm cần bổ sung: kiến thức sản phẩm ngân hàng (vay, tiết kiệm, chứng khoán phái sinh), quy trình KYC ngân hàng, và kỹ năng quản lý AUM thay vì chỉ doanh số phí bảo hiểm. Hãy nhấn mạnh trong CV về các deal bảo hiểm giá trị cao và KH DN mà bạn đã phục vụ.

Vị trí này có cần chứng chỉ nào bắt buộc không? Và nên thi chứng nào trước?

Không có chứng chỉ bắt buộc, nhưng 'có chứng chỉ CFA, CPA, FRM, ACCA, CPWA sẽ là lợi thế lớn' — đây là ưu tiên hàng đầu khi HR sàng lọc. Với vị trí Private Banking, thứ tự ưu tiên nên là: (1) CFA Level 1 — chuẩn vàng ngành tài chính, (2) CFP (Certified Financial Planner) — chuyên biệt wealth planning, (3) FRM — nếu bạn muốn chuyên sâu về quản lý rủi ro. Tip: CFA Level 1 có thể tự học và thi, chi phí khoảng 1.000-1.500 USD/năm. Nếu bạn đang đi làm, hãy bắt đầu với CFP vì thiên về thực hành hơn CFA.

Giám đốc Quan hệ khách hàng Private - TPHCM - TA110