Expert

Mô tả công việc

## Job Purpose - Control compliance and operational risks with products and services in the segment in charge, ensure Techcombank's regulations and laws, protect the Bank's and customers' legitimate rights and interests. - Control operational risks at business/operating units under the Division (including compliance control) - Consult business/operating units on compliance/regulatory/financial crime issues. ## Key Accountabilities (1) '1. Compliance control and risk management - Support the development of the plan for inspection and supervision of risk management and risk management - Participate or preside over the inspection and assessment of operational risks (including risks of fraud and financial crimes) in the customer management segment or conduct independent investigations and propose/monitor corrective and preventive measures - Design and implement programs to monitor or warn of fraud and compliance violations in the Division - Advise on identification and design of warning scenarios, identify risks of fraud and financial crimes during the process of building and designing product operations - Advise and guide investigation/inspection operations according to the functions of the department - Identify risks and fraud scenarios to develop and enhance detection of fraud and financial crimes. - Implement programs and principles on fraud risks and financial crimes deployed in the Division as required by the bank. ## Key Accountabilities (2) 2. Other responsibilities - Support the development and implementation of programs to improve compliance/Operational risk capacity, improve internal control efficiency in the Division - Other tasks as assigned by Managers ## Key Accountabilities (3) ## Key Relationships - Direct Manager Director/Senior Manager, Compliance and Operational Risk Control ## Key Relationships - Direct Reports ## Key Relationships - Internal Stakeholders Other functions in CIBG and at Techcombank ## Key Relationships - External Stakeholders State management agencies, Customers ## Success Profile - Qualification and Experiences Qualification: - University degree or higher in Auditing, Accounting, Finance, Banking, or Economics - A Master’s degree or higher is preferred Experience: - At least 8 years in roles related to financial analysis, credit, or audit - Familiarity with products and services relevant to the assigned banking market segment - Experience in risk management and compliance is an advantage - Proficient in SQL, Python, and Power BI - Experienced in data analytics, statistical analysis, and data visualization - English proficiency: Minimum TOEIC score of 550 or equivalent

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng cần có cho vị trí Expert, Compliance and Operational Risk Control - Techcombank CIBG ### 🔧 HARD SKILLS (Kỹ năng chuyên môn bắt buộc) **1. Kiến thức chuyên ngành (Bắt buộc)** | Lĩnh vực | Mức độ yêu cầu | Ghi chú | |----------|----------------|---------| | Compliance & Risk Management | Rất cao | Hiểu sâu về quản lý rủi ro tuân thủ, rủi ro hoạt động | | Phân tích tín dụng | Cao | Tối thiểu 8 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính/tín dụng/kiểm toán | | Kiểm toán nội bộ | Cao | Có kinh nghiệm inspection, assessment rủi ro hoạt động | | Phát hiện gian lận (Fraud Detection) | Cao | Thiết kế kịch bản cảnh báo, giám sát gian lận | | Pháp luật ngân hàng | Trung bình-cao | Các quy định NHNN, luật liên quan | **2. Kỹ năng Phân tích Dữ liệu (Bắt buộc - nhấn mạnh trong JD)** | Công cụ | Mức độ | Ứng dụng thực tế | |---------|---------|-------------------| | **SQL** | Bắt buộc thành thạo | Truy vấn database, extract dữ liệu giao dịch, audit trail | | **Python** | Bắt buộc thành thạo | Phân tích dữ liệu tự động, xây dựng model phát hiện fraud | | **Power BI** | Bắt buộc thành thạo | Visualization báo cáo rủi ro, dashboard monitoring | | Statistical Analysis | Bắt buộc | Phân tích xu hướng, anomaly detection | **3. Bằng cấp & Chứng chỉ nên có** - **Bằng cấp tối thiểu:** Đại học chuyên ngành Kiểm toán, Kế toán, Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế - **Ưu tiên:** Thạc sĩ trở lên - **Chứng chỉ gợi ý:** - ACCA, CPA (Kiểm toán) - CISA (Certified Information Systems Auditor) - FRM (Financial Risk Manager) - CFA (nếu có định hướng phân tích tài chính sâu hơn) - Chứng chỉ về AML/BSA (Chống rửa tiền) **4. Ngoại ngữ** - TOEIC ≥ 550 (tối thiểu) - Đọc hiểu tài liệu tiếng Anh chuyên ngành - Giao tiếp trong môi trường CIBG thường xuyên dùng tiếng Anh --- ### 🧠 SOFT SKILLS (Kỹ năng mềm quan trọng) **1. Kỹ năng tư duy phân tích & giải quyết vấn đề** - Phân tích root cause khi phát hiện vi phạm - Thiết kế kịch bản cảnh báo sớm (early warning) - Đánh giá rủi ro tổng thể cho khối CIB **2. Kỹ năng giao tiếp & tư vấn** - Tư vấn cho business units về compliance/regulatory - Trình bày báo cáo cho ban lãnh đạo - Phối hợp với nhiều bộ phận (Sales, Operations, IT, Legal) **3. Kỹ năng điều tra & inspection** - Thực hiện investigation độc lập - Thu thập chứng cứ, phân tích fraud pattern - Đề xuất corrective & preventive measures **4. Kỹ năng quản lý dự án nhỏ** - Thiết kế và triển khai program giám sát fraud - Cải tiến compliance capacity --- ### 📊 Bảng so sánh: Vị trí tương đương ở các ngân hàng khác | Techcombank | VCB | BIDV | ACB | VietinBank | |-------------|-----|------|-----|------------| | Expert, Compliance & Operational Risk Control | Chuyên viên Kiểm toán nội bộ | Chuyên viên Quản lý rủi ro | CV Kiểm soát tuân thủ | CV Thanh tra, kiểm tra | | Yêu cầu SQL/Python bắt buộc | Ít nhấn mạnh tech skills | Ít nhấn mạnh tech skills | Trung bình | Ít nhấn mạnh tech skills | | Khối CIB (doanh nghiệp lớn) | Khối bán lẻ + doanh nghiệp | Doanh nghiệp nhà nước | Bán lẻ | Doanh nghiệp nhà nước | **Điểm khác biệt:** Techcombank CIBG rất chú trọng data analytics, SQL/Python là yêu cầu bắt buộc - đây là xu hướng "tech-forward" đặc trưng của Techcombank so với các ngân hàng truyền thống.

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn vị trí Expert, Compliance and Operational Risk Control - Techcombank CIBG ### 📋 QUY TRÌNH PHỎNG VẤN THÔNG THƯỜNG **Thông thường 3 vòng:** | Vòng | Nội dung | Thời gian | Người phỏng vấn | |------|----------|-----------|------------------| | Vòng 1 | HR Screening + Test kỹ năng | 45-60 phút | HR + Test SQL/Python | | Vòng 2 | Phỏng vấn chuyên môn | 60-90 phút | Director/Sr.Manager Compliance | | Vòng 3 | Final interview | 30-45 phút | CIBG Head/HR Director | --- ### ❓ CÂU HỎI THƯỜNG GẶP THEO TỪNG VÒNG **VÒNG 1: HR Screening + Technical Test** 1. **"Giới thiệu về kinh nghiệm làm việc của bạn trong lĩnh vực compliance/risk management"** - Tips: Nêu rõ vai trò, scope quản lý, kết quả đạt được (số vụ phát hiện, % giảm vi phạm...) 2. **Test SQL thực hành:** - Viết query JOIN 3 bảng, GROUP BY có điều kiện - Truy vấn dữ liệu giao dịch để detect anomaly - Tạo view/dashboard đơn giản 3. **Test Python cơ bản:** - Pandas data manipulation - Viết script đơn giản để phân tích transaction data - Sử dụng thư viện visualization 4. **Test tiếng Anh:** - Đọc đoạn văn tiếng Anh về regulatory compliance, trả lời câu hỏi - Nghe và ghi chép nội dung chính --- **VÒNG 2: Phỏng vấn chuyên môn (Director/Sr.Manager Compliance)** 1. **"Bạn hiểu thế nào về Operational Risk trong ngân hàng? Cho ví dụ cụ thể"** - Framework: COSO, Basel, ISO 31000 - Ví dụ: rủi ro thanh toán, rủi ro quy trình, rủi ro nhân sự 2. **"Kể về một trường hợp fraud detection mà bạn đã tham gia hoặc phát hiện"** - SAR (Suspicious Activity Report) process - Red flags: unusual patterns, structuring, layered transactions 3. **"Bạn sẽ thiết kế hệ thống early warning fraud detection như thế nào?"** - Data sources: transaction data, customer behavior, external data - ML models: anomaly detection, pattern recognition - Alert mechanism và escalation process 4. **"Các quy định pháp luật nào liên quan đến AML/CFT mà bạn cần nắm?"** - Luật Phòng chống rửa tiền 2022 - Thông tư 16/2020/TT-NHNN - KYC/CDD/EDD requirements 5. **"Scenario: Bạn phát hiện một giao dịch đáng ngờ của khách hàng doanh nghiệp lớn. Bạn sẽ xử lý thế nào?"** - Escalation process - Documentation - Coordination với các bộ phận liên quan 6. **"Làm thế nào để đánh giá compliance risk của một sản phẩm mới?"** - Product approval process - Risk assessment framework - Regulatory review 7. **"Bạn có kinh nghiệm sử dụng SQL/Python trong công việc compliance như thế nào?"** - Ví dụ cụ thể: audit sampling, data analytics - Tools đã sử dụng --- **VÒNG 3: Final Interview (CIBG Head/HR Director)** 1. **"Tại sao bạn muốn gia nhập Techcombank CIBG?"** - Research về Techcombank's digital transformation - CIBG strategy và competitive positioning 2. **"Bạn nhìn nhận thế nào về balance giữa business growth và compliance control?"** - Không phải "gatekeeper chặn一切" mà là "enabler" - Value-add của compliance 3. **"Mức lương kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?"** - Tham khảo mức market rate cho vị trí senior compliance ở Techcombank 4. **"Bạn có câu hỏi gì cho chúng tôi?"** - Hỏi về team structure, key challenges, tech stack đang dùng - Không hỏi về leave policy, bonus structure quá chi tiết ở vòng này --- ### 👔 DRESS CODE & TIPS CHUẨN BỊ **Dress Code:** - Business formal (áo sơ mi, quần âu/váng商务 form) - Techcombank văn hóa khá progressive, nhưng vòng compliance vẫn nên formal **Tips chuẩn bị:** 1. Research Techcombank CIBG: đọc annual report, news về digital banking initiatives 2. Ôn lại SQL/Python thực hành - có thể có live coding test 3. Chuẩn bị portfolio về các dự án compliance/audit đã làm 4. Nắm vững regulatory framework: Basel III, NHNN regulations, AML/CFT 5. Chuẩn bị case study về fraud detection hoặc compliance improvement 6. Mindset: Techcombank tìm người "data-driven", nhấn mạnh analytical skills

Lộ trình ôn thi

## Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí Expert Compliance & Operational Risk - Techcombank CIBG ### 📚 KIẾN THỨC NỀN TẢNG CẦN ÔN **PHẦN 1: Compliance & Regulatory Framework (Trọng số cao)** | Chủ đề | Nội dung cần nắm | Nguồn tham khảo | |--------|------------------|-----------------| | Luật Các Tổ chức tín dụng 2024 | Quy định về hoạt động ngân hàng, quản trị rủi ro | Luật số 32/2024/QH15 | | Thông tư 16/2020/TT-NHNN | Quy định về phòng, chống rửa tiền | NHNN website | | Luật Phòng chống rửa tiền 2022 | AML/CFT requirements | Luật số 14/2022/QH15 | | Basel III/IV Framework | Capital adequacy, liquidity, risk management | Basel Committee publications | | SOX compliance | Internal controls (nếu có) | US SEC guidelines | **PHẦN 2: Operational Risk Management (Trọng số cao)** | Chủ đề | Nội dung cần nắm | Nguồn tham khảo | |--------|------------------|-----------------| | COSO Framework | Internal control framework | coso.org | | ISO 31000 | Risk management guidelines | ISO standards | | Fraud Triangle | Motivation, opportunity, rationalization | Audit textbooks | | Fraud detection methodologies | Data analytics approach, red flags | Industry best practices | | Incident management | Investigation process, escalation | Techcombank internal policies (research) | **PHẦN 3: Technical Skills - Data Analytics (BẮT BUỘC - Test trực tiếp)** **SQL Practice:** ```sql -- Sample: Detect unusual transaction patterns SELECT customer_id, COUNT(*) as tx_count, SUM(amount) as total_amount FROM transactions WHERE transaction_date >= DATE_SUB(CURDATE(), INTERVAL 30 DAY) GROUP BY customer_id HAVING COUNT(*) > 50 OR SUM(amount) > 100000000000 ORDER BY total_amount DESC; -- Sample: Identify structuring (transactions just below reporting threshold) SELECT * FROM transactions WHERE amount BETWEEN 40000000000 AND 49999999999 ORDER BY transaction_date; ``` **Python Practice:** ```python import pandas as pd import numpy as np # Sample: Anomaly detection for transactions def detect_outliers(df, column, threshold=3): z_scores = np.abs((df[column] - df[column].mean()) / df[column].std()) return df[z_scores > threshold] # Sample: Pattern analysis df['tx_hour'] = pd.to_datetime(df['tx_time']).dt.hour suspicious_patterns = df.groupby(['customer_id', 'tx_hour']).size().reset_index(name='count') ``` **Power BI:** - Tạo dashboard: Fraud Alert Overview, Compliance Scorecard, Risk Heat Map - Connect data sources, DAX formulas cơ bản **PHẦN 4: CIB-specific Knowledge** - Corporate banking products: LC, TR, Guarantee, Derivatives - Trade finance compliance - Syndicated lending risks - Correspondent banking AML considerations --- ### 📅 LỘ TRÌNH CHUẨN BỊ 2 TUẦN (Gợi ý) | Ngày | Nội dung | Thời lượng | |------|----------|------------| | Ngày 1-2 | Ôn regulatory framework (NHNN, AML/CFT, Basel) | 6-8h/ngày | | Ngày 3-4 | Ôn Operational Risk concepts (COSO, fraud detection) | 6-8h/ngày | | Ngày 5-6 | Luyện SQL (practice trên LeetCode, HackerRank) | 4-6h/ngày | | Ngày 7-8 | Luyện Python (pandas, numpy, visualization) | 4-6h/ngày | | Ngày 9-10 | Học Power BI (create sample dashboards) | 4-6h/ngày | | Ngày 11-12 | Research Techcombank CIBG, chuẩn bị case studies | 4-6h/ngày | | Ngày 13 | Mock interview, trả lời câu hỏi behavioral | 6h | | Ngày 14 | Review lại toàn bộ, nghỉ ngơi, chuẩn bị tinh thần | 4h | --- ### 📖 TÀI LIỆU THAM KHẢO ĐỀ XUẤT **Sách:** - "Operational Risk Management" - Philippa Girollando - "Financial Services, Regulation and Ethics" - ACCA materials - "Data Science for Business" - Foster Provost (cho data analytics) **Website:** - nhnn.gov.vn (NHNN regulations) - aito.vn (Vietnam Bankers Association) - coso.org (COSO framework) - baselcommittee.org (Basel standards) **Online Courses:** - Coursera: "Operational Risk Management" (MIT) - Udemy: "SQL for Business Analysts" - Khan Academy: Statistics & Probability **Vietnamese Resources:** - Các blog về compliance ngân hàng Việt Nam - Diễn đàn ngân hàng trên LinkedIn - Group "Nhân sự ngành Ngân hàng" trên Facebook

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho vị trí Expert, Compliance & Operational Risk - Techcombank CIBG ### 📈 LỘ TRÌNH THĂNG TIẾN ĐIỂN HÌNH **Path 1: Chuyên gia Compliance (Individual Contributor)** ``` Expert (8-10 năm) → Senior Expert (10-12 năm) → Principal Expert / Compliance Advisor (12-15 năm) → Chief Compliance Officer (CCO) - ngang cấp Board ``` **Path 2: Quản lý (People Manager)** ``` Expert (8-10 năm) → Manager / Senior Manager (10-12 năm) → Director (12-15 năm) → VP/SVP, Chief Risk Officer (CRO) ``` **Path 3: Chuyển hướng (Lateral Moves)** ``` Compliance Expert → Risk Management (Credit Risk, Market Risk) → Internal Audit → Data Analytics / Model Risk → Legal & Regulatory Affairs → Consulting / Advisory ``` --- ### 💰 MỨC LƯƠNG KỲ VỌNG THEO CẤP BẬC (Thị trường Việt Nam 2024) **Lưu ý:** Mức lương phụ thuộc vào kinh nghiệm, kỹ năng, và đàm phán. Techcombank thường có mức lương competitive so với thị trường. | Cấp bậc | Kinh nghiệm | Mức lương tháng (VND) | Ghi chú | |---------|-------------|----------------------|---------| | Junior Associate | 1-3 năm | 15-25 triệu | Chưa đủ cho vị trí này | | Specialist | 3-5 năm | 25-40 triệu | Chưa đủ cho vị trí này | | Senior Specialist | 5-8 năm | 40-60 triệu | Gần đạt yêu cầu | | **Expert** | **8-10 năm** | **60-100+ triệu** | **Vị trí này** | | Senior Expert | 10-12 năm | 100-150 triệu | | | Manager/Director | 12+ năm | 150-250+ triệu | | **Các yếu tố ảnh hưởng đến lương:** - Techcombank có performance-based compensation cao - Bonus có thể từ 1-4 tháng lương tùy performance - Total compensation package bao gồm: lương cơ bản + bonus + allowances + benefits - CIB (khối doanh nghiệp lớn) thường có mức lương cao hơn retail banking --- ### 🎯 KỸ NĂNG CẦN PHÁT TRIỂN THÊM **Ngắn hạn (6-12 tháng đầu):** 1. **Thành thạo Techcombank's internal systems & processes** - Risk management platform - Data warehouse và ETL processes - Reporting tools 2. **Deep dive vào CIB products & services** - Derivatives, structured products - Trade finance products - Syndicated lending 3. **Xây dựng network nội bộ** - Làm quen với Sales CIB, Operations, Technology - Hiểu stakeholders map **Dài hạn (1-3 năm):** 1. **Leadership & Strategic Thinking** - Nếu muốn lên Manager/Director - Strategic planning, stakeholder management 2. **Advanced Analytics & AI/ML** - Machine learning cho fraud detection - Predictive analytics - Real-time monitoring systems 3. **Industry certifications** - FRM (Financial Risk Manager) - CISA (Certified Information Systems Auditor) - ACAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) 4. **Regulatory expertise** - Theo dõi sát các thay đổi pháp luật - Tham gia industry working groups - Tư vấn cho product development --- ### ⚠️ THỰC TẾ CẦN LƯU Ý **Ưu điểm của vị trí này:** - Techcombank là ngân hàng top-tier với digital transformation mạnh - CIBG là khối chiến lược, đóng góp lớn vào revenue - Có cơ hội học hỏi công nghệ mới (data analytics, automation) - Môi trường chuyên nghiệp, có cơ hội thăng tiến - Lương competitive, benefits tốt **Thách thức cần chuẩn bị:** - Áp lực từ business units (muốn deal done nhanh, compliance có thể bị xem là "chặn đường") - Cần balance giữa control và enablement - Techcombank pace nhanh, expectations cao - Khối CIB deal sizes lớn, hệ quả nghiêm trọng nếu miss something - Phải liên tục update regulatory changes **Đối tượng phù hợp:** - Người có 8+ năm kinh nghiệm trong audit/compliance/credit/risk - Thích làm việc với data và technology - Có tư duy analytical mạnh - Chịu được áp lực cao - Muốn phát triển trong môi trường corporate/institutional banking

Câu hỏi thường gặp

Em mới tốt nghiệp thạc sĩ Tài chính ngân hàng, chưa có kinh nghiệm làm compliance. Có nên ứng tuyển vị trí này không?

Vị trí này yêu cầu tối thiểu 8 năm kinh nghiệm thực tế, nên với profile mới tốt nghiệp thì chưa phù hợp. Tuy nhiên, đây là vị trí 'Expert' level, nên bạn nên target các vị trí junior hơn như 'Compliance Officer', 'Risk Analyst' ở các ngân hàng nhỏ hơn để tích lũy kinh nghiệm 3-5 năm, sau đó mới apply Expert level. Ngoài ra, hãy tập trung vào các kỹ năng SQL/Python được nhấn mạnh trong JD - đây là điểm cộng lớn nếu bạn có thể tự học và demonstrate được khả năng data analytics.

Em đang làm ở vị trí Credit Analyst 5 năm, muốn chuyển sang Compliance. Cơ hội có cao không?

Cơ hội có nhưng cần bridge gap. Bạn có background tài chính tốt (điều kiện tiên quyết), nhưng thiếu kinh nghiệm compliance/audit. Techcombank yêu cầu 8+ năm, bạn mới có 5 năm. Gợi ý: (1) Tìm các vị trí Compliance Officer ở mức Senior Specialist (5-8 năm) trước; (2) Học thêm SQL/Python để bù đắp gap kinh nghiệm; (3) Xin assigned vào compliance-related projects ở current job; (4) Có thể lấy thêm chứng chỉ FRM hoặc ACAMS để strengthen profile. Thực tế, Credit Analyst có advantage là hiểu rủi ro tín dụng - đây là kiến thức rất value cho compliance role.

Kỹ năng SQL/Python cần đến mức nào? Có phải dev-level không?

Không cần đến mức software developer. Techcombank nhấn mạnh 'proficient in SQL, Python, Power BI' vì compliance expert cần trích xuất và phân tích dữ liệu tự đięn, không phải build hệ thống. Cụ thể: SQL - cần viết được JOIN, GROUP BY, subquery, window functions; Python - dùng pandas để clean và phân tích data, matplotlib/seaborn để visualize, hiểu basic ML concepts; Power BI - tạo dashboard và report đơn giản. Tốt nhất nên có portfolio/demo project về fraud detection bằng Python để show trong interview. Nếu chưa pro, hãy lên mức intermediate trước khi apply.

Mức lương cho vị trí này ở Techcombank thường là bao nhiêu?

Techcombank là một trong những ngân hàng có mức lương competitive nhất thị trường. Với vị trí Expert level (8-10 năm kinh nghiệm) trong CIBG, mức lương thường dao động 70-120 triệu VND/tháng, có thể cao hơn với ứng viên có profile xuất sắc. Ngoài ra còn có performance bonus 2-4 tháng, allowances, và các benefits khác. Vì JD ghi 'Thỏa thuận', bạn nên research kỹ market rate, prepare number dựa trên current salary + expected increase 20-30%, và ready đàm phán. Techcombank HR thường open để discuss nếu bạn là strong candidate.

Công việc hàng ngày của Compliance Expert ở CIBG như thế nào?

Thực tế công việc khá đa dạng: (1) Review & approve compliance aspects của CIB deals (LC, TR, Guarantee, Derivatives); (2) Monitoring & analysis - dùng data analytics để detect anomalies trong transactions; (3) Investigation - điều tra khi có red flags hoặc fraud suspicions; (4) Advisory - tư vấn cho sales team về compliance questions; (5) Reporting - prepare compliance reports cho management và regulators; (6) Policy work - tham gia develop/update compliance policies; (7) Training - educate business units về compliance awareness. Work-life balance tùy thuộc vào period - khi có investigation lớn hoặc audit season thì bận hơn, nhưng nhìn chung khá ổn định.

Tư duy 'data-driven compliance' ở Techcombank khác gì so với ngân hàng truyền thống?

Techcombank đi đầu trong digital transformation, nên approach compliance cũng khác: (1) Dùng technology để automate monitoring thay vì chỉ manual review; (2) Data analytics là core skill thay vì chỉ legal/regulatory knowledge; (3) Proactive detection - phát hiện issues trước khi xảy ra thay vì reactive; (4) Real-time alerts - không phải monthly/quarterly report; (5) Integration với core banking systems để có visibility vào toàn bộ data. Nếu bạn đến từ ngân hàng truyền thống, cần adapt mindset từ 'compliance as gatekeeper' sang 'compliance as enabler using technology'.

Làm sao để chuẩn bị cho bài test SQL/Python trong phỏng vấn?

Techcombank thường có practical test, không phải theory. Gợi ý: (1) SQL - practice trên LeetCode (medium level),focus vào JOINs, GROUP BY, window functions, CASE WHEN; (2) Python - dùng pandas để đọc CSV, filter data, group by, calculate metrics; visualize bằng matplotlib; (3) Tạo sample project - ví dụ phân tích dummy transaction dataset để detect anomalies; (4) Power BI - tạo 1-2 dashboards đơn giản kết nối với Excel/CSV data. Prep time tối thiểu 2 tuần full-time hoặc 1 tháng part-time. Có thể dùng Kaggle datasets để practice fraud detection scenarios.

Expert, Compliance and Operational Risk Control (40001714)