CV/CVC/GĐQH Khách hàng Ưu tiên

Trong JD có ghi rõ: cần 1 năm KHU hoặc 2 năm chăm sóc KHCN. Nếu em mới ra trường thì cơ hội đậu thấp. Tuy nhiên em có thể: (1) Apply các vị trí CV quan hệ khách hàng cá nhân (KHCN) trước để tích lũy 2 năm; (2) Thử apply thực tập sinh/nhân viên Sales tại LPBank để vào ngân hàng; (3) Phỏng vấn vẫn ok vì nhiều NH vẫn nhận freshers có tiềm năng, đặc biệt LPBank đang mở rộng — em cứ thử, không mất gì.

Rule chung là tăng ít nhất 15-20% so với lương gross hiện tại (chưa tính bonus). Nếu em đang 20tr gross, deal 25tr là hợp lý. Lưu ý: lương cơ bản chỉ chiếm 30-40% thu nhập thực tế của KHU — phần lớn từ bonus theo AUM + KPI. Nên khi deal, hỏi kỹ: (1) Công thức bonus ra sao? (2) Mục tiêu AUM hàng năm? (3) Khoảng bonus trung bình thực tế của người đi trước ở đơn vị đó là bao nhiêu?

Nên. Vì: (1) KHU ưu tiên = lương cao hơn 30-100%, cơ hội thăng tiến nhanh hơn; (2) KHVIP sẽ kéo bạn đi nhanh hơn — được học kinh doanh ở 'đẳng cấp' khác; (3) Luật chơi là: KH càng giàu, KPI càng dễ đạt do ticket size lớn. Tuy nhiên, cần lưu ý: KHU ưu tiên cần mạng lưới quan hệ có sẵn mạnh, nếu bạn là người mới vào ngành chưa có mối, nên ở lại NH cũ thêm 1-2 năm để xây mạng lưới rồi chuyển.

Tùy chi nhánh và thời điểm. Ở Đồng Nai, đa số PV chia sẻ: KPI trung bình khá cao so với mặt bằng NH — do LPBank đang trong giai đoạn chuyển đổi nên đẩy doanh số mạnh. Có người đạt, có người không. Mẹo: khi PV, hỏi thẳng Giám đốc CN: 'KPI 6 tháng đầu là bao nhiêu? Tỷ lệ nhân sự đạt/tổng số KHU là bao nhiêu?'. Nếu dưới 30% đạt, cân nhắc kỹ trước khi vào.

Hoàn toàn khả thi. Ưu điểm: KHDN đã có kỹ năng thẩm định, phân tích tài chính, giao tiếp B2B. KHU tiên là B2C nhưng KHVIP vẫn là DN — chồng kinh doanh BĐS, đầu tư… Ngược lại cũng cần bổ sung: am hiểu sản phẩm cá nhân, tài chính cá nhân, kỹ năng chăm sóc 1-1. Vài tháng đầu nên dành thời gian học sản phẩm cá nhân và tìm hiểu tâm lý KHVIP. Điểm khó nhất: mạng lưới. KHDN doanh nghiệp rồi, KH ưu tiên cần gặp cá nhân chủ DN nhiều — nhưng thực ra nếu bạn đã quen chủ DN đó rồi thì cực kỳ thuận lợi.

Có, đây là nghề có 3 rủi ro lớn: (1) Rủi ro tuân thủ: KYC sai, KH vi phạm AML → bạn có thể bị kỷ luật, sa thải, thậm chí truy cứu hình sự; (2) Trách nhiệm tín dụng: Nếu KH vay bạn thẩm định rồi mất khả năng trả → bạn có thể bị kỷ luật, mất thưởng; (3) Rủi ro đạo đức: bị KH/cấp trên ép bán sản phẩm không phù hợp để đạt KPI. Giải pháp: luôn ghi nhận quyết định bằng văn bản, lưu email, yêu cầu ký xác nhận. Không bao giờ làm theo miệng nếu vi phạm quy trình.

Đây là thời điểm VÀNG để thử. Lý do: (1) Chưa có gia đình nên chấp nhận OT tốt, đi tiếp KH cuối tuần thoải mái; (2) Tuổi 30 là đẹp — đủ trưởng thành để nói chuyện với KH 50-60, lại còn trẻ để cầu tiến; (3) Đồng Nai chưa quá saturated như HCM, nên có nhiều cơ hội xây từ đầu. Tuy nhiên, lưu ý: đừng ở quá lâu ở 1 chi nhánh nhỏ. Sau 3-4 năm, nếu có cơ hội, chuyển lên HCM hoặc lên đầu não Hội sở để tăng tầm và lương.

Ưu điểm LPBank: (1) Đang trong giai đoạn mở rộng mạnh → nhiều cơ hội thăng tiến nhanh; (2) Văn hóa trẻ, ít quan liêu hơn các NH lớn; (3) Được đào tạo bài bản (LPBank Academy); (4) Sản phẩm số hóa tốt (LPB Smart, LiveBank). Nhược điểm: (1) Thương hiệu chưa mạnh bằng Vietcombank/Techcombank nên KH ít có thiện cảm ban đầu; (2) Mạng lưới KH ưu tiên chưa to = cá COI nhiều; (3) Lương gốc có thể thấp hơn 10-20% NH lớn. Phù hợp với: người muốn thăng tiến nhanh, OK với môi trường thay đổi liên tục.