CVCC Phân tích và Kế hoạch kinh doanh RB

## Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí CVCC Phân tích & Kế hoạch kinh doanh RB ### GIAI ĐOẠN 1: Nền tảng kiến thức (Tuần 1) #### A. Nghiệp vụ Ngân hàng Bán lẻ (RB) **Tài liệu tham khảo:** 1. **Giáo trình Nghiệp vụ Ngân hàng Thương mại** (ĐH Kinh tế Quốc dân) - Chương 8-12 2. **Website OCB** - tìm hiểu 5 dòng sản phẩm chính: - Sản phẩm tín dụng: Vay tiêu dùng, vay kinh doanh nhỏ, vay mua nhà/xe - Sản phẩm huy động: Tiết kiệm, tài khoản thanh toán - Thẻ: Thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ - Bảo hiểm: Bancassurance - Dịch vụ: Chuyển tiền, thanh toán hóa đơn 3. **KPI mảng RB cần nắm vững:** - CASA (Current Account Savings Account) - tổng số dư không kỳ hạn - Tăng trưởng dư nợ tín dụng bán lẻ (target thường 20-30%/năm) - NIM (Net Interest Margin) - biên lãi ròng - NPL ratio (tỷ lệ nợ xấu) - ngưỡng an toàn <3% theo Basel II - Tỷ lệ CASA/Tổng huy động - Số lượng khách hàng mới, tỷ lệ giữ chân khách hàng - Insurance penetration rate (tỷ lệ bán bảo hiểm qua ngân hàng) #### B. Kiến thức Phân tích Kinh doanh - **Khái niệm:** Business Analysis vs Business Intelligence vs Data Analysis - **Phương pháp luận:** SWOT, PESTEL, Porter's Five Forces (áp dụng cho ngân hàng) - **Financial Modeling cơ bản:** Xây dựng mô hình dự báo doanh thu, chi phí, target - **Dashboard design:** Best practices thiết kế dashboard cho lãnh đạo ### GIAI ĐOẠN 2: Kỹ năng kỹ thuật (Tuần 2 - song song) #### A. Excel Nâng cao (Ưu tiên tuyệt đối) **TOP 15 kỹ năng Excel cần thành thạo:** 1. Pivot Table (tạo, format, calculated field) 2. VLOOKUP / INDEX-MATCH 3. Conditional Formatting (định dạng có điều kiện) 4. Data Validation (xác thực dữ liệu) 5. SUMIFS, COUNTIFS, AVERAGEIFS 6. Power Query (làm sạch và transform dữ liệu) 7. Power Pivot (tạo data model, DAX cơ bản) 8. Goal Seek / Scenario Manager 9. Chart combination (biểu đồ kết hợp) 10. VBA Macro cơ bản (ghi macro, chỉnh sửa code đơn giản) 11. Table + Structured References 12. Flash Fill 13. Remove Duplicates + Text to Columns 14. What-if Analysis 15. Keyboard shortcuts (Ctrl+E, Ctrl+T, Alt=...) **Nguồn học:** - "Excel Basics to Pro" trên YouTube (kênh Excel with M演练) - "Chia sẻ kinh nghiệm Excel cho ngân hàng" trên VietnamFinance - Practicetrên: w3schools.com/excel, analystbuilder.com #### B. SQL (Bắt buộc - Ôn tập toàn diện) **TOP 20 câu SQL cần thành thạo:** ```sql -- 1. Lọc + ORDER BY SELECT * FROM customers WHERE status = 'active' ORDER BY created_date DESC; -- 2. Aggregation + GROUP BY + HAVING SELECT branch_id, COUNT(*) as total_loans, AVG(loan_amount) as avg_loan FROM loans GROUP BY branch_id HAVING COUNT(*) > 100; -- 3. JOIN 2 bảng SELECT c.customer_id, c.name, l.loan_amount, l.interest_rate FROM customers c INNER JOIN loans l ON c.customer_id = l.customer_id; -- 4. LEFT JOIN SELECT c.*, t.total_transactions FROM customers c LEFT JOIN ( SELECT customer_id, COUNT(*) as total_transactions FROM transactions GROUP BY customer_id ) t ON c.customer_id = t.customer_id; -- 5. Subquery trong WHERE SELECT * FROM customers WHERE customer_id IN ( SELECT customer_id FROM loans WHERE status = 'overdue' ); -- 6. CASE WHEN (tạo phân loại) SELECT customer_id, balance, CASE WHEN balance < 1000000 THEN 'Thấp' WHEN balance < 10000000 THEN 'Trung bình' ELSE 'Cao' END as segment FROM savings_accounts; -- 7. CTE (Common Table Expression) WITH monthly_revenue AS ( SELECT MONTH(trans_date) as month, SUM(amount) as revenue FROM transactions GROUP BY MONTH(trans_date) ) SELECT month, revenue, LAG(revenue) OVER (ORDER BY month) as prev_month, (revenue - LAG(revenue) OVER (ORDER BY month)) / LAG(revenue) OVER (ORDER BY month) * 100 as growth_rate FROM monthly_revenue; ``` **Nguồn học SQL miễn phí:** - SQLZoo.net (học qua bài tập thực hành) - Mode SQL Tutorial (phổ biến nhất cho data analyst) - LeetCode Easy (10-15 bài đầu tiên đủ dùng) - "SQL for Data Analysis" trên Udemy (Kate Su - thường có voucher) #### C. Công cụ bổ sung (Điểm cộng) - **Power BI cơ bản:** Tự học 5-10 giờ trên Microsoft Learn (miễn phí) - **Python cơ bản:** Pandas, NumPy (nếu có thời gian) - **Google Data Studio/Looker Studio:** Miễn phí, dễ học ### GIAI ĐOẠN 3: Mock Interview (2-3 ngày cuối) 1. **Tự record video trả lời 5 câu hỏi phỏng vấn phổ biến nhất** 2. **Làm 1 bài test Excel thực hành trong 45 phút:** - Dataset: 1000 dòng giao dịch khách hàng - Yêu cầu: Tạo Pivot Table, tính tổng theo chi nhánh + segment, vẽ biểu đồ, dùng VLOOKUP ghép dữ liệu 3. **Viết 3 câu SQL trên giấy trong 15 phút** (không có máy tính) ### LỘ TRÌNH CHUẨN BỊ 1-2 TUẦN | Ngày | Nội dung | Thời lượng | |------|---------|------------| | Ngày 1-2 | Nghiệp vụ RB + KPI ngân hàng bán lẻ | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 3-4 | Excel nâng cao (Pivot Table, VLOOKUP, Power Query) | 5-6 giờ/ngày | | Ngày 5-6 | SQL (JOIN, GROUP BY, Subquery, Window Functions) | 5-6 giờ/ngày | | Ngày 7 | Ôn lại toàn bộ + làm bài test thực hành | 4-5 giờ | | Ngày 8-9 | Nghiên cứu OCB + Chuẩn bị câu hỏi cho nhà tuyển dụng | 3-4 giờ/ngày | | Ngày 10-11 | Mock interview + sửa điểm yếu | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 12-14 | Chạy sprint cuối: hoàn thiện portfolio, nghỉ ngơi | 2-3 giờ/ngày |