Chuyên viên Thỏa thuận 3 chỉ tiêu

Mô tả công việc

1. Bằng cấp/Đào tạo - Bằng cấp: Tốt nghiệp Đại học chính quy trở lên chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Toán tài chính, Thống kê, hoặc các lĩnh vực liên quan. - Ưu tiên ứng viên có bằng Thạc sĩ hoặc các chứng chỉ quốc tế như CFA, FRM, PRM. - Ngoại ngữ: Tiếng Anh Cấp độ 2: TOEFL 46-78 | IELTS 4.5-6.0 | TOEIC 605-780 hoặc tương đương - Tin học: Sử dụng thành thạo MS Office (Word, Excel, PowerPoint) và các phần mềm nghiệp vụ liên quan 2. Kiến thức - Kiến thức chung - Am hiểu về tổ chức: Am hiểu cấu trúc tổ chức, quy trình hoạt động và chiến lược của ngân hàng. Hiểu biết về quy trình ra quyết định và các công cụ quản lý trong môi trường ngân hàng. - Am hiểu về lĩnh vực/ngành nghề đang cung cấp:Hiểu biết sâu về quy định của NHNN và pháp luật liên quan đến hoạt động ngân hàng, tài chính. Kiến thức về quản trị rủi ro tích hợp, quản lý vốn và mô hình hóa rủi ro. - Kiến thức chuyên môn - Am hiểu chuyên môn nghiệp vụ: Kinh nghiệm về phân tích rủi ro, vận hành và kiểm định mô hình tài chính. Kiến thức sâu rộng về quản lý rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường và rủi ro hoạt động. - Am hiểu về pháp luật liên quan: Nắm vững các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng, quản lý vốn, và quản lý rủi ro trong ngành ngân hàng. 3. Kinh nghiệm - Kinh nghiệm chuyên môn: Kinh nghiệm ngân hàng tối thiểu 03-05 năm trong lĩnh vực quản trị rủi ro tại ngân hàng hoặc tổ chức tài chính.Có kinh nghiệm triển khai và vận hành các mô hình quản lý rủi ro hoặc hệ thống xếp hạng tín dụng là một lợi thế. 4. Kỹ năng - Năng lực chung - Tư duy Logic. - Đàm phán và Thuyết phục - Sáng tạo và đổi mới - Kỹ năng chuyên môn - Khả năng thu thập, xử lý dữ liệu và đưa ra các báo cáo phân tích chuyên sâu. - Lập kế hoạch, triển khai và đánh giá hiệu quả dự án quản lý rủi ro. - Truyền đạt thông tin rõ ràng, thuyết phục và xây dựng mối quan hệ phối hợp hiệu quả. - Thành thạo các công cụ phân tích dữ liệu như SAS, R, Python, SQL và phần mềm quản trị rủi ro. - Hiểu và áp dụng khẩu vị rủi ro vào các hoạt động quản trị rủi ro của ngân hàng. 5. Yêu cầu khác - Tư duy logic, cẩn thận, nhạy bén với số liệu. - Khả năng làm việc dưới áp lực cao, tuân thủ thời hạn công việc. - Cam kết và đạo đức nghề nghiệp cao. HƯỚNG DẪN ỨNG TUYỂN - Đặt tên file Đơn đăng ký ứng tuyển như sau: Địa điểm - Vị trí ứng tuyển - Họ và tên ứng viên - Yêu cầu: Hồ sơ hợp lệ là hồ sơ theo mẫu của Ngân hàng, định dạng file excel và đặt tên file theo đúng hướng dẫn trên. - LPBank có quyền từ chối tuyển dụng đối với các ứng viên nộp hồ sơ không theo quy định của LPBank hoặc ứng viên khai thông tin không chính xác. LƯU Ý: - Căn cứ số lượng, chất lượng ứng viên ứng tuyển, yêu cầu công việc,… Ngân hàng sẽ thông báo đến các ứng viên đủ điều kiện theo quy định để tham gia các vòng tuyển dụng (ứng viên không nhận được thông tin mời tuyển dụng từ Ngân hàng được hiểu là chưa phù hợp/chưa đáp ứng yêu cầu tuyển dụng). - Các ứng viên đạt qua các vòng (sơ loại, thi nghiệp vụ,...) sẽ được Ngân hàng liên hệ mời tham gia các vòng tiếp theo thông qua điện thoại/Email/Tin nhắn. Kết quả tuyển dụng sẽ được thông báo đến các ứng viên tham gia tuyển dụng qua Email sau khi kết thúc chương trình tuyển dụng (thông thường từ 7 - 10 ngày làm việc). - Việc tuyển dụng tại LPBank là hoàn toàn công bằng, minh bạch, khách quan, không qua bất cứ cá nhân trung gian và không thu bất cứ khoản chi phí tuyển dụng nào. - Trường hợp Ông/Bà phải mất bất cứ chi phí nào trong quá trình tuyển dụng, xin vui lòng phản ánh trực tiếp tới địa chỉ email: thongbaotuyendung@lpbank.com.vn - Trường hợp Ông/Bà phải mất chi phí tiêu cực trong quá trình tuyển dụng mà không thông báo cho Ngân hàng và/hoặc Ngân hàng phát hiện ra, Ngân hàng sẽ từ chối tuyển dụng (đối với trường hợp đã trúng tuyển nhưng chưa tiếp nhận) hoặc buộc thôi việc (đối với các trường hợp đã tiếp nhận), kể cả với trường hợp bên nhận chi phí đang là CBNV của Ngân hàng. Quyền lợi 1. Chế độ đãi ngộ hấp dẫn, xứng tầm - Lương hàng tháng và các chế độ phụ cấp cạnh tranh trên thị trường - Thưởng cuối năm hấp dẫn theo đánh giá hiệu quả công việc - Thưởng sinh nhật, Lễ/Tết,Chế độ thăm hỏi ốm đau... - Chăm sóc sức khoẻ toàn diện: Khám sức khoẻ hàng năm, gói bảo hiểm độc quyền dảnh riêng cho LPBanker - Các hoạt động teambuilding, nhiều chương trình văn hóa - thể thao gắn kết nội bộ 2. Môi trường làm việc hiện đại, tiên phong đổi mới sáng tạo - Không gian làm việc trẻ trung, hiện đại, đề cao sự sáng tạo - Làm việc với tinh thần tự chủ, linh hoạt và tiên phong 3. Đào tạo - Các chương trình đào tạo, phát triển năng lực chuyên môn đa dạng cho cán bộ nhân viên và các cấp quản lý - Cơ hội học hỏi và giao lưu với các đồng nghiệp xuất sắc và các chuyên gia đầu ngành 4. Các chế độ khác như chế độ nghỉ phép, đồng phục,...

Yêu cầu ứng viên

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng Yêu cầu cho Vị trí Quản lý Rủi ro Tích hợp và Mô hình tại LPBank ### 1. Hard Skills (Kỹ năng kỹ thuật) | Nhóm kỹ năng | Chi tiết | Mức độ yêu cầu | |---|---|---| | **Ngôn ngữ lập trình/Phân tích dữ liệu** | SAS, R, Python, SQL | BẮT BUỘC - phải thành thạo ít nhất 2 công cụ | | **Phần mềm văn phòng** | MS Word, Excel (nâng cao), PowerPoint | BẮT BUỘC | | **Quản trị rủi ro** | IRB, Basel II/III, VAR, Credit Scoring | BẮT BUỘC | | **Mô hình hóa** | PD/LGD/EAD models, Stress testing, Backtesting | Ưu tiên cao | | **Pháp luật** | Thông tư NHNN, Basel, quy định vốn | BẮT BUỘC | ### 2. Chứng chỉ Khuyến nghị (Ưu tiên cao) - **FRM (Financial Risk Manager)** - Chứng chỉ chuyên ngành quản trị rủi ro, được công nhận toàn cầu - **CFA (Chartered Financial Analyst)** - Đặc biệt hữu ích nếu muốn chuyển hướng sang mô hình định giá rủi ro - **PRM (Professional Risk Manager)** - Bổ trợ kiến thức quản trị rủi ro chuyên sâu ### 3. So sánh giữa các cấp bậc | Tiêu chí | Chuyên viên chính | Chuyên viên cao cấp | |---|---|---| | Kinh nghiệm | 3-4 năm | 5+ năm | | Phạm vi công việc | Phân tích, báo cáo | Định hướng, giám sát | | Mức lương tham khảo | 20-30 triệu/tháng | 30-45 triệu/tháng | | Yêu cầu chứng chỉ | Khuyến khích | Ưu tiên cao | ### 4. Soft Skills quan trọng - **Tư duy logic** - Phân tích dữ liệu rủi ro đòi hỏi reasoning chặt chẽ - **Kỹ năng truyền đạt** - Diễn giải kết quả phức tạp thành báo cáo dễ hiểu cho ban lãnh đạo - **Làm việc dưới áp lực** - Deadline báo cáo rủi ro thường rất gấp - **Chú ý chi tiết** - Sai số nhỏ trong mô hình có thể gây hậu quả lớn

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn tại LPBank - Phòng Quản lý Rủi ro ### Quy trình tuyển dụng dự kiến **Vòng 1: Sơ loại hồ sơ** - Kiểm tra hồ sơ theo mẫu LPBank (định dạng Excel) - Đặt tên file: "Hà Nội - Chuyên viên chính/Chuyên viên cao cấp Quản lý rủi ro tích hợp và mô hình - Họ và tên" - Thời gian: 1-2 tuần sau deadline nộp hồ sơ **Vòng 2: Thi nghiệp vụ (có thể)** - Thi viết về kiến thức quản trị rủi ro ngân hàng - Bài thi Excel/Phân tích dữ liệu - Thời gian: 60-90 phút **Vòng 3: Phỏng vấn chuyên sâu** - Phỏng vấn chuyên môn với Trưởng phòng/Phó phòng QLRR - Phỏng vấn HR ### Câu hỏi phỏng vấn thường gặp **Vòng chuyên môn:** 1. "Trình bày quy trình xây dựng và kiểm định mô hình Credit Scoring?" 2. "Định nghĩa PD, LGD, EAD và cách tính Expected Loss?" 3. "Basel II có những trụ cột nào? Ảnh hưởng đến hoạt động ngân hàng VN ra sao?" 4. "Stress testing là gì và tại sao ngân hàng cần thực hiện?" 5. "Bạn có kinh nghiệm sử dụng SAS/R/Python trong công việc như thế nào?" 6. "Phân biệt VaR và Expected Shortfall?" 7. "Các phương pháp đo lường rủi ro thị trường phổ biến?" **Vòng HR/Behavioral:** 1. "Tại sao bạn muốn gia nhập LPBank?" 2. "Kể về một dự án mô hình rủi ro bạn đã tham gia và kết quả đạt được?" 3. "Bạn xử lý thế nào khi phát hiện mô hình có vấn đề nhưng sếp yêu cầu đưa ra kết quả?" 4. "Mức lương kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?" ### Tips chuẩn bị - **Nghiên cứu LPBank:** Tìm hiểu về LPBank (lịch sử, quy mô, chiến lược phát triển, sản phẩm chính) - **Cập nhật quy định NHNN:** Theo dõi Thông tư 41/2016/TT-NHNN (giới hạn tăng trưởng tín dụng), Thông tư 22 (CAR) - **Thực hành SQL/Python:** Ôn lại các câu lệnh cơ bản, đặc biệt là thao tác data frame, regression - **Chuẩn bị portfolio:** Nếu có mẫu báo cáo mô hình đã làm, chuẩn bị để demo (sau khi ẩn thông tin nhạy cảm) ### Dress Code - **Nam:** Âu phục (vest xám hoặc xanh navy), cravat, giày da - **Nữ:** Âu phục hoặc trang phục công sở lịch sự, tránh màu quá nổi bật - Màu sắc trung tính (đen, xám, navy, trắng) là lựa chọn an toàn nhất

Lộ trình ôn thi

## Lộ trình Ôn thi & Chuẩn bị 1-2 tuần ### Tuần 1: Ôn kiến thức nền tảng **Ngày 1-2: Kiến thức QTRR cơ bản** - Đọc tài liệu Basel II/III Framework (BIS website - miễn phí) - Ôn: 3 trụ cột Basel, CAR, LAR, các loại rủi ro (Credit, Market, Operational) **Ngày 3-4: Mô hình hóa rủi ro** - Ôn PD/LGD/EAD models - Học cách tính Expected Loss = PD × LGD × EAD - Stress testing và scenario analysis **Ngày 5-6: Công cụ phân tích** - Thực hành Python/R: linear regression, logistic regression - Ôn SQL: SELECT, JOIN, GROUP BY, aggregate functions - Excel nâng cao: Pivot Table, VLOOKUP, macros cơ bản **Ngày 7: Quy định NHNN** - Thông tư 41/2016/TT-NHNN - Giới hạn tăng trưởng tín dụng - Thông tư 22/2019/TT-NHNN - Hệ số an toàn vốn - Thông tư 16/2020 - Quản lý rủi ro hoạt động ### Tuần 2: Luyện tập chuyên sâu **Ngày 8-9: Case study thực tế** - Phân tích một báo cáo rủi ro mẫu - Thực hành viết executive summary cho báo cáo rủi ro **Ngày 10-11: Mock interview** - Tự phỏng vấn với gương soi - Chuẩn bị câu chuyện về dự án đã làm (STAR method) **Ngày 12-13: Hoàn thiện hồ sơ** - Điều chỉnh CV theo JD - Chuẩn bị cover letter thể hiện đam mê QTRR - Tải mẫu đơn ứng tuyển LPBank, điền thông tin cẩn thận **Ngày 14: Kiểm tra cuối cùng** - Review lại toàn bộ kiến thức đã ôn - Chuẩn bị trang phục - Nghỉ ngơi sớm ### Tài liệu tham khảo | Tài liệu | Nguồn | Ghi chú | |---|---|---| | "An Introduction to Statistical Learning" | Springer (free ebook) | Nền tảng ML cho QTRR | | "Basel III: The Post-Quake Era" | BIS Publication | Cập nhật Basel mới nhất | | FRM Study Material | GARP | Tài liệu ôn FRM (có phí) | | Investopedia Risk Management | investopedia.com | Tài liệu miễn phí | | Website NHNN | sbv.gov.vn | Cập nhật quy định mới |

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho vị trí Quản lý Rủi ro Tích hợp và Mô hình ### Lộ trình thăng tiến điển hình ``` Chuyên viên (1-2 năm) ↓ Chuyên viên chính (3-5 năm) ← [Bạn đang ứng tuyển] ↓ Chuyên viên cao cấp (5-7 năm) ↓ Trưởng nhóm/Phó phòng (7-10 năm) ↓ Trưởng phòng/Phó giám đốc (10+ năm) ``` ### Mức lương tham khảo tại Hà Nội | Cấp bậc | Mức lương tháng (VNĐ) | Tổng thu nhập/năm (bao gồm thưởng) | |---|---|---| | Chuyên viên | 15-25 triệu | 220-350 triệu | | Chuyên viên chính | 22-35 triệu | 330-500 triệu | | Chuyên viên cao cấp | 30-50 triệu | 450-700 triệu | | Trưởng phòng | 50-80 triệu | 700 triệu - 1.2 tỷ | *Lưu ý: Mức lương phụ thuộc vào kinh nghiệm, chứng chỉ và năng lực thương lượng* ### Kỹ năng cần phát triển thêm **Ngắn hạn (6-12 tháng):** - Lấy chứng chỉ FRM Level I - tăng 20-30% cơ hội được nhận và mức lương cao hơn - Thành thạo thêm một ngôn ngữ: Python (nếu chưa biết) hoặc R - Học về Machine Learning applications in credit risk **Dài hạn (2-3 năm):** - Lấy FRM Level II hoặc CFA - Phát triển kỹ năng lãnh đạo, quản lý team nhỏ - Xây dựng network trong ngành (tham gia FRM Society, Risk Management Association) ### Lời khuyên thực tế từ người trong nghề 1. **"Vị trí này rất ít khi tuyển chuyên viên mới vào nghề. Bạn cần có ít nhất 3 năm kinh nghiệm QTRR thực sự, không phải kinh nghiệm tín dụng thông thường"** 2. **"Chứng chỉ FRM là 'vé vào cửa' rất quan trọng. HR thường filter CV bằng chứng chỉ trước"** 3. **"Công việc này áp lực cao hơn nhiều so với tín dụng hay kinh doanh. Bạn phải chịu trách nhiệm khi mô hình có vấn đề, dù đó là quyết định từ cấp trên"** 4. **"Học tập liên tục là bắt buộc. Quy định NHNN thay đổi, mô hình Basel được cập nhật. Ai không update sẽ bị tụt hậu"**

Câu hỏi thường gặp

Em mới tốt nghiệp Thạc sĩ Tài chính, chưa có kinh nghiệm ngân hàng nhưng có chứng chỉ FRM Level I, có nên ứng tuyển vị trí này không?

Không nên. JD yêu cầu tối thiểu 3-5 năm kinh nghiệm ngân hàng trong lĩnh vực quản trị rủi ro. Dù bạn có FRM Level I và bằng Thạc sĩ, kinh nghiệm thực tế là yếu tố bắt buộc. Gợi ý: Ứng tuyển vị trí Junior Risk Analyst tại các ngân hàng nhỏ hơn hoặc công ty chứng khoán để tích lũy 2-3 năm, sau đó quay lại ứng tuyển vị trí này.

Mức lương thỏa thuận ở LPBank thường rơi vào khoảng bao nhiêu cho vị trí này?

Với 3-5 năm kinh nghiệm, mức lương thường dao động 22-35 triệu/tháng tùy năng lực và chứng chỉ. Nếu có FRM/CFA và kinh nghiệm tốt, có thể đàm phán lên 40-45 triệu. Lưu ý: 'Thỏa thuận' không có nghĩa là HR sẽ trả cao nếu bạn không yêu cầu - hãy nghiên cứu mức lương thị trường và đưa ra con số cụ thể dựa trên giá trị bạn mang lại.

Em có 4 năm kinh nghiệm ở phòng Quản trị rủi ro ngân hàng khác, chủ yếu làm báo cáo và phân tích. Cần chuẩn bị gì để vượt qua vòng phỏng vấn chuyên môn?

Bạn cần ôn sâu 3 chủ đề chính: (1) Xây dựng và kiểm định mô hình - trình bày được quy trình, các metrics đánh giá (KS, Gini, AUC); (2) Công cụ phân tích - có thể bị hỏi về code Python/SQL, hãy ôn lại; (3) Quy định pháp luật - NHNN, Basel. Đặc biệt chuẩn bị một case study cụ thể về mô hình bạn đã làm hoặc tham gia để thể hiện kinh nghiệm thực tế.

Công việc này có áp lực không và thường phải làm thêm giờ nhiều không?

Có, đây là một trong những vị trí áp lực cao nhất trong ngân hàng. Áp lực đến từ: deadline báo cáo rủi ro định kỳ (cuối tháng, cuối quý), yêu cầu kiểm định mô hình gấp khi có thay đổi quy định, và trách nhiệm nặng nề khi phát hiện rủi ro mới. Tuy nhiên, giờ làm việc thường ổn định 8-9 tiếng/ngày, chỉ tăng ca vào kỳ báo cáo lớn. Đổi lại, công việc ít phải đi tiếp khách như tín dụng, và kiến thức chuyên môn rất giá trị cho sự nghiệp dài hạn.

LPBank có đáng để gia nhập không, so với các ngân hàng lớn như VCB, BIDV, CTG?

LPBank (trước đây là VietABank) là ngân hàng quy mô vừa, đang trong giai đoạn phát triển và tái cơ cấu. Ưu điểm: Cơ hội thăng tiến nhanh hơn ngân hàng lớn (ít cạnh tranh hơn), môi trường năng động, chính sách đãi ngộ cạnh tranh. Nhược điểm: Thương hiệu ít known hơn, rủi ro kinh doanh cao hơn một chút so với ngân hàng quốc doanh. Quyết định phụ thuộc vào mục tiêu cá nhân: nếu muốn thăng tiến nhanh và học hỏi đa dạng, LPBank là lựa chọn tốt; nếu muốn ổn định và có 'thương hiệu' cho CV, nên cân nhắc ngân hàng lớn hơn.

Em có chứng chỉ FRM nhưng ngành học lại là Toán, không phải Tài chính-Ngân hàng. Có bất lợi gì không?

Không phải bất lợi lớn, thậm chí nền tảng Toán là lợi thế trong mô hình hóa rủi ro. Tuy nhiên, bạn cần thể hiện hiểu biết về nghiệp vụ ngân hàng trong CV và phỏng vấn. Gợi ý: Trước khi phỏng vấn, ôn kỹ về quy trình tín dụng, các sản phẩm ngân hàng, và quy định NHNN. Điểm yếu này hoàn toàn có thể bù đắp bằng kinh nghiệm thực tế và chứng chỉ FRM chứng minh kiến thức QTRR của bạn.

Chuyên viên chính/Chuyên viên cao cấp Quản lý rủi ro tích hợp và mô hình